Coinbase do të paguajë 100 milionë dollarë për dështimin për të shkallëzuar AML ndërsa biznesi lulëzoi

Coinbase arriti një marrëveshje prej 100 milionë dollarësh me Departamentin e Shërbimeve Financiare të Nju Jorkut pas hetimeve për dështimet në programin e saj të pajtueshmërisë.

NYDFS gjobiti Coinbase me 50 milionë dollarë dhe i kërkoi kompanisë të investonte 50 milionë dollarë të tjera në programin e saj të pajtueshmërisë pas një zgjidhje me rregullatorin, i cili gjeti vrima të zbrazëta në rishikimin e identiteteve të klientëve dhe sinjalizimeve të shkëmbimit të kriptove. Në veçanti, ai vuri në dukje se shkëmbimi nuk arriti të vazhdonte me rritjen e bazës së saj të klientëve nga 2020 deri në 2021. 

“Coinbase nuk kishte personel të mjaftueshëm, burime dhe mjete të nevojshme për të vazhduar me këto sinjalizime, dhe ngarkesat e mbetura u rritën me shpejtësi në nivele të pamenaxhueshme”, thuhet në marrëveshje. "Deri në fund të vitit 2021, Coinbase kishte një numër të madh të alarmeve të monitorimit të transaksioneve të pashqyrtuara që u rritën në më shumë se 100,000 (shumë prej të cilëve ishin muaj të vjetër), dhe numri i klientëve që kërkonin kujdes të shtuar të duhur ('EDD') tejkaloi 14,000."

Coinbase ka pasur një licencë biznesi të aseteve dixhitale me NYDFS - më shpesh e quajtur BitLicense - që nga viti 2017. Sipas reputacionit si regjimi rregullator më rigoroz në kripto-shBA, BitLicense kërkon ekzaminime të vazhdueshme, duke përfshirë një në 2020 që nisi çështjet e tij me Coinbase. Në shkurt 2022, kompania punësoi një monitor të pavarur në një përpjekje për të zgjidhur këto shqetësime, por përpjekjet e tyre fillestare nuk e qetësuan plotësisht NYDFS. 

Duke vënë në dukje se hetimi i NYDFS u zbulua fillimisht në një dosje në Komisionin e Letrave me Vlerë dhe Shkëmbim, Zyrtari Kryesor Ligjor Paul Grewal tha në një deklaratë se “Coinbase ka marrë masa thelbësore për të adresuar këto mangësi historike dhe mbetet e përkushtuar për të qenë një lider dhe model në hapësirën e kriptove, duke përfshirë partneritetin me rregullatorët kur bëhet fjalë për pajtueshmërinë. Ne besojmë se investimi ynë në pajtueshmëri tejkalon çdo shkëmbim tjetër të kriptove kudo në botë dhe se klientët tanë mund të ndihen të sigurt dhe të mbrojtur gjatë përdorimit të platformave tona.”

Aksionet e Coinbase fituan 6% në fillimin e tregtimit. 

© 2022 Blloku Crypto, Inc. Të gjitha të drejtat e rezervuara. Ky artikull është dhënë vetëm për qëllime informative. Nuk ofrohet ose nuk synohet të përdoret si këshillë ligjore, tatimore, investimesh, financiare ose këshillë tjetër.