Celsius dështoi të raportonte 800 milionë dollarë humbje pasi CFO e cilësoi sjelljen 'ndoshta të paligjshme'

Huadhënësi i kriptove Celsius operoi një biznes më të rrezikshëm sesa reklamohej dhe nuk arriti të raportonte qindra milionë humbje, ndërsa CEO Alex Mashinsky arkëtoi më shumë se 68 milionë dollarë, sipas një raporti të urdhëruar nga gjykata për falimentimin e tij.

“Pas skenave, Celsius e drejtoi biznesin e tij në një mënyrë krejtësisht të ndryshme nga ajo se si tregtohet për klientët e saj në çdo aspekt kyç, "tha Shoba Pillay, e cila u emërua si ekzaminuese e pavarur, në të. gati Raporti i faqes 700 lëshuar sot. "Celsius e braktisi premtimin e tij për transparencë që në fillim." 

Raporti gjithashtu detajoi frikën e stafit nëse ata ishin në përputhje me ligjin, duke përfshirë komentet nga Harumi Urata-Thompson, i cili shërbeu si shef financiar nga shkurti 2020 deri në nëntor 2021, se "ne po bëjmë diçka ndoshta të paligjshme".

Marketingu i Celsius u tha klientëve se ai bënte investime me rrezik të ulët dhe plotësisht të kolateralizuara për të siguruar yield-et që ofronte, sipas Pillay. Megjithatë kur huadhënësi paraqitur për mbrojtjen e falimentimit të Kapitullit 11 korrikun e kaluar, ajo raportoi një vrimë prej 1.2 miliardë dollarësh në bilancin e saj.

Dhe ndërsa tregu i kriptove të vitit 2022 grumbulloi presion mbi financat e Celsius, telashet kishin filluar që në vitin 2020.

Deri në qershor të vitit 2021, në kulmin e tregut të rritjes, një e treta e portofolit të kredisë institucionale të Celsius ishte plotësisht e pasiguruar dhe më shumë se gjysma ishte nën kolateral, tha ekzaminuesi i falimentimit. Firma njohu gjithashtu 800 milionë dollarë humbje në vitin 2021 nga investimet me Grayscale, KeyFi, Stakehound dhe Equities First Holdings. Ajo nuk i raportoi këto humbje te klientët e saj kur ato u pësuan, thuhet në raport.

'Volant OTC'

Celsius përdori gjithashtu fondet e klientëve të bitcoin dhe eter për të blerë tokenin e tij vendas CEL, sipas raportit, i cili gjithashtu akuzoi Celsius për fshehjen e masës në të cilën ai po bënte treg për CEL.

Huadhënësi përdori një strategji të quajtur "OTC Flywheel", ku do të shiste tokenat CEL në transaksione private, pa recetë dhe do të bënte blerje kompensuese në tregun publik, të cilat besonte se do të ndikonin në çmimin e tregtimit.

Punonjësit e Celsius diskutuan në mënyrë rutinore në 2022 se argumentet ishin "të pavlefshme" dhe pyetën pse ndonjë kompani tjetër përveç Celsius po i blinte ato.

"Këto tregti bënë që ish-shefi financiar i Celsius të shkruante 'po flasim për t'u bërë një ent i rregulluar dhe ne po bëjmë diçka ndoshta të paligjshme dhe definitivisht jo në përputhje'," thuhet në raport.

“Nëse dikush do të mësonte ndonjëherë pozicionin tonë dhe sa kanë marrë themeluesit tanë në USD, mund të ishte shumë shumë pamje e keqe... Ne po përdorim përdoruesit USDC për të paguar për punonjësit CEL të pavlefshëm... Gjithçka sepse kompania është ajo që rrit çmimin për të marrë vlerësimet që të mund t'i shesë përsëri kompanisë, "tha një punonjës tjetër në Slack, duke iu referuar USDC. monedhë e qëndrueshme.

 Kompania aktualisht mban 95% të të gjithë CEL në ekzistencë, nënvizohet në raport.

Mashinsky arkëton

Pillay gjithashtu shqyrtoi sjelljen e Mashinsky, themeluesit dhe CEO i Celsius, duke e akuzuar atë për duke shitur token CEL ndërsa i thoshte publikut se ose po blinte më shumë ose po mbante. Midis 2018 dhe rënies së firmës, Mashinsky shiti tokenat CEL për të paktën 68.7 milionë dollarë, ndërsa bëri "pohime të përsëritura se ai nuk ishte shitës", shkroi Pillay.

Firma përdori gjithashtu kapitalin e mbledhur nga investitorët e jashtëm për të mbështetur çmimin e CEL, një praktikë që ngriti shqetësimin e disa menaxherëve të cilët thanë se paratë do të ishin përdorur më mirë për të rritur kompaninë.

Një tjetër menaxher e tha atë më troç: "Ne shpenzuam të gjitha paratë tona duke paguar drejtuesit dhe duke u përpjekur për të mbështetur vlerën neto të Alexs [sic] në token CEL", një referencë për Mashinsky, i cili në fillim të këtij muaji u padit për mashtrim nga Prokurori i Përgjithshëm i Nju Jorkut.

'Shumë si ponzi'

Në një shembull tjetër të dokumentuar, Celsius përdori asetet e klientëve për të blerë argumentet e nevojshme për të mbuluar detyrimet e klientëve të tjerë. Kjo u përshkrua si "shumë ponzi" nga specialisti i vendosjes së monedhave të firmës në prill të vitit të kaluar. 

"Nëse Celsius nuk do të kishte vendosur pauzën dhe ikja në bankë do të vazhdonte, depozitat e reja të klientëve në mënyrë të pashmangshme do të ishin bërë i vetmi burim likuid monedhash për Celsius për të financuar tërheqjet," tha Pillay, të cilit i ishte kërkuar në mënyrë specifike të shqyrtonte nëse Celsius po funksiononte. një skemë Ponzi, ku kthimet e investitorëve ekzistues paguhen nga fondet e klientëve të rinj. 

Pauza duket se plotëson kërkesat për tërheqje, thuhet në raport. Sidoqoftë, kishte disa raste në qershor 2022 ku Celsius përdori drejtpërdrejt depozita të reja të klientëve për të financuar kërkesat për tërheqje të klientëve, sipas raportit.

"Identifikimi nga Ekzaminuesi i rasteve kur Celsius përdori drejtpërdrejt depozitat e klientëve të rinj për të financuar tërheqjet e klientëve nuk është një listë gjithëpërfshirëse ose shteruese e të gjitha transaksioneve për të gjitha periudhat kohore," tha Pillay.

Ekzaminuesit e falimentimit u ofrojnë gjykatave dhe kreditorëve një këndvështrim të pavarur ligjor mbi dështimet e një kompanie të falimentuar.

Celsius nuk iu përgjigj menjëherë një kërkese për koment. 

© 2023 Blloku Crypto, Inc. Të gjitha të drejtat e rezervuara. Ky artikull është dhënë vetëm për qëllime informative. Nuk ofrohet ose nuk synohet të përdoret si këshillë ligjore, tatimore, investimesh, financiare ose këshillë tjetër.