Fitimet kapitale mund të kenë shkaktuar më shumë taksa individuale për vitin 2021

Disa investitorë mund të përballen me goditjen e fitimeve kapitale më të larta se sa pritej për vitin 2021 dhe humbjet në 2022. Por ekspertët thonë se mundësitë e planifikimit të taksave mund ta zbusin goditjen.

Individët paguan shumë më shumë taksa këtë sezon dhe rritja e fitimeve kapitale në vitin 2021 mund të jetë fajtor një analizë nga Modeli i Buxhetit Penn Wharton.

Të rregulluar për inflacionin, dosjet paguan më shumë se 500 miliardë dollarë në prill 2022, krahasuar me 300 miliardë dollarë në vitet para pandemisë, bazuar në të dhënat nga Departamenti i Thesarit i SHBA-së, tregon raporti. Pagesat ranë nën 250 miliardë dollarë në maj 2021.

Më shumë nga Financat Personale:
Huamarrësit në avantazh ndërsa Biden peshon veprimet për faljen e kredisë studentore
Ende ju mungon rimbursimi i taksave? Së shpejti do të merrni 5% interes
Pse viti 2022 ka qenë një kohë e rrezikshme për të dalë në pension - dhe çfarë mund të bëni për këtë

Këto pagesa pasqyrojnë taksat që nuk janë mbajtur nga çeqet e pagave - të cilat shpesh përfshijnë fitimet kapitale, dividentët dhe interesat - së bashku me taksat e paguara nga të ashtuquajturat biznese të transmetuara, me fitime që rrjedhin në deklaratat tatimore individuale të pronarëve.  

"Është një rritje e habitshme," tha Alex Arnon, drejtor i asociuar i analizës së politikave për Modelin e Buxhetit Penn Wharton, i cili punoi në analizë.

Thesari në maj raportuar një suficit prej 308 miliardë dollarësh për muajin prill, një rekord mujor, me të ardhurat që arrijnë në 864 miliardë dollarë, që dyfishoi shumën e një viti më parë. 

Kishte një deficit prej 226 miliardë dollarësh për prillin 2021, me të ardhura më të ulëta për shkak të afatit të zgjatur të taksave për një muaj.  

Për më tepër, investitorët me fonde të përbashkëta në llogaritë e tatueshme mund të kenë parë më shumë se sa pritej shpërndarjet e fundvitit.

Analiza Wharton gjithashtu thekson vëllime më të larta të tregtimit gjatë viteve të fundit, të cilat mund të kenë kontribuar në fitime më të larta kapitali në 2021.

Pas rritjes së fitimeve në 2021 dhe paqëndrueshmërisë në 2022, disa këshilltarë mund të peshojnë mundësitë tatimore.

"Fitimet e taksave të vitit të kaluar ishin brutale," tha planifikuesi financiar i certifikuar Karl Frank, president i A&I Financial Services në Englewood, Kolorado. "Kur e lidhni këtë me humbjet e këtij viti, investitorët kanë një goditje të dyfishtë."

Një opsion për t'u marrë në konsideratë është shitja e aktiveve të humbura për të kompensuar fitimet e ardhshme, e njohur si korrje e humbjes së taksave. Nëse humbjet tejkalojnë fitimet për vitin, mund të përdorni deri në 3,000 dollarë për të ulur taksat e rregullta mbi të ardhurat.

Për llogaritë e tatueshme, kontrolloni se sa të ardhura krijojnë aktivet përpara se të bëni blerje. Në përgjithësi, fondet e tregtuara në shkëmbim priren të jenë më efikase tatimore sesa fondet e përbashkëta të menaxhuara në mënyrë aktive, tha Frank.

Sigurisht, Vendndodhja e aseteve është gjithashtu e rëndësishme, meqenëse llogaritë e shtyra nga taksat dhe llogaritë pa taksa i mbrojnë investitorët nga fitimet kapitale të vitit aktual.

Megjithatë, "mos lejoni që bishti i taksave të tundë qenin e investimit," paralajmëron Frank. Është e rëndësishme të merrni parasysh planin tuaj të plotë financiar kur zgjidhni asetet dhe llogaritë.