Biznesmeni që analizon grafikët e investimeve. Kontabiliteti
Geti
Jo shumë njerëz e kuptojnë këtë, por ka një mënyrë të thjeshtë për të ndërtuar një rrymë të besueshme dividenti prej 10% (me çmimin lart) që shtyp diçka aksionet - ose një fond indeksimi - mund t'ju paguajnë.
E di që është një pretendim i guximshëm. E vërteta është, ETF-të janë praktikisht një fe për shumë njerëz. Dhe është e vërtetë se shumë menaxherë aktivë të fondeve do nuk arrijnë të mposhtin indeksin në aksione në çdo vit të caktuar.
Por ka edhe jo pak që do mundi indeksin. Plus, shumë prej tyre e bëjnë atë duke ofruar një shumë rendiment më i madh se 1.8% fondi juaj tipik i indeksit S&P 500, si p.sh Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Këta menaxherë superyjesh - dhe dividentët e tyre të mëdhenj (tre fondet që do t'ju tregoj më poshtë, me të vërtetë japin 10% mesatarisht) - mund të gjenden në botën e fondeve të mbyllura (CEF).
CEF: Të njëjtat aksione me emra të mëdhenj si ETF, me 5x të ardhura
CEF-të janë aktive (shumë) shpesh të anashkaluara që japin mesatarisht 8.1% tani. Dhe nëse gërmoni rreth 500 CEF-të atje, mund të gjeni zgjedhje të forta me rendimente 10% që ekzistojnë prej vitesh, duke dëshmuar besueshmërinë e tyre. (Do ta bëjmë vetëm atë në një moment.)
Dhe meqenëse CEF-të zotërojnë aksione dhe obligacione nga kompani të mëdha si mollë
Shuma e nevojshme për të dalë në pension
Insajderi i CEF
Ky grafik tregon qartë përfitimet e përdorimit të CEF-ve mbi ETF-të kur planifikoni daljen në pension: nëse i përmbaheni VOO, do t'ju duhen 5.6 milion dollarë kursime për të marrë një rrjedhë të ardhurash vjetore prej 100,000 dollarësh. Por CEF-të me turbocharged ju marrin 100,000 dollarë të ardhura vjetore pasive më pak se një e pesta e kapitalit.
Dhe nëse jeni i bindur që asnjë fond nuk mund të përputhet me performancën afatgjatë të VOO me atë rendiment të lartë, më lejoni t'ju tregoj vetëm një nga tre rendimentet dyshifrorë që do të diskutojmë më pas, Fondi i Kapitalit All-Star të Lirisë (SHBA), tejkaloi VOO gjatë pesë viteve të fundit.
Pjesa thelbësore këtu është se, falë yield-eve të saj të larta (9.8% aktualisht), SHBA-ja dha pjesën më të madhe të kthimit të mësipërm në para në divident. Pra, ne nuk po tregtojmë të ardhura për kthime të përgjithshme më të ulëta këtu. Dhe me tre vitet që sapo kemi futur, mendoj se do të bini dakord që sa më shumë nga kthimi ynë të marrim para të gatshme të sigurta të dividentit, aq më mirë!
Zgjedhja e CEF-it nr. 1: Fondi i kapitalit të yjeve të Liberty (SHBA)
Tani le të shohim se si do të ndërtojmë portofolin tonë me tre fonde. Për ekspozimin e aksioneve, do të fillojmë me SHBA, të cilën sapo e prekëm më lart. Ky fond drejtohet nga Liberty Funds, i cili ekziston që nga vitet 1980. Ai mban çipa blu si Microsoft, Viza (V) dhe siguruesi UnitedHealth Group
Kjo e bën SHBA-në "përfaqësuesin tonë ETF" më të mirë, përveçse në vend të 1.8%, ne po marrim 9.8%! Për më tepër, SHBA-ja vlerësohet në mënyrë të drejtë me një premium 2% ndaj NAV-së (që do të thotë se çmimi i saj në treg për aksion është vetëm një qime mbi vlerën për aksion të zotërimeve të portofolit të saj).
Unë them se SHBA-të vlerësohen në mënyrë të drejtë sepse kanë tregtuar deri në 10% premium vitin e kaluar, një nivel që duket i arritshëm tani që po i afrohemi fundit të ciklit të rritjes së normës së Fed.
Zgjedhja CEF nr. 2: Fondi i të ardhurave të diversifikuara të aktiveve perëndimore (WDI)
WDI është një fond obligacionesh (me një pjesë të aksioneve të preferuara me paqëndrueshmëri të ulët) që jep 11% sot. Firma e saj e menaxhimit, Franklin Templeton, ka lidhje të thella në tregun e obligacioneve falë madhësisë së saj të madhe, me 1.5 trilion dollarë aktive nën menaxhim.
Fondi tregton me një zbritje prej 8% ndërsa po shkruaj këtë, duke na dhënë një mundësi për të mbyllur atë yield të lartë - rezultati i bonove të goditura u mor vitin e kaluar ndërsa normat e interesit u rritën - me një çmim tërheqës.
WDI mban obligacione të emetuara nga kompani amerikane me kapital të madh. 298 zotërimet e saj dhe 1.18 miliardë dollarë aktive na japin një shtresë shtesë sigurie kundër rrezikut të mospagimit (veçanërisht kur mendoni se norma e mospagimit të obligacioneve në SHBA është vetëm rreth 2%).
Të gjitha sa më sipër e bëjnë WDI një zgjedhje të shkëlqyeshme për diversifikimin brenda një portofoli pensioni të fokusuar në të ardhurat.
Zgjedhja CEF nr. 3: Fondi global i të ardhurave nga pasuritë e paluajtshme CBRE (IGR)
Zgjedhja jonë e fundit, IGR, është një përzgjedhje solide për ekspozimin e pasurive të paluajtshme. Fondi jep 11% sot dhe menaxhohet nga CBRE Investment Management, biznesi më i madh komercial i pasurive të paluajtshme në botë, me një staf prej mbi 100,000 në më shumë se 100 vende.
IGR ju jep ekspozim të menjëhershëm ndaj disa prej fondeve më të mëdha të investimeve në pasuri të paluajtshme (REIT) në Amerikë. Pozicionet kryesore përfshijnë pronarin e qendrës së të dhënave Equinix
Më mirë akoma, me IGR ne mund të blejmë me një zbritje prej 8.1%, kështu që në thelb po i marrim këto REIT për 92 cent në dollar. Dhe meqenëse zbritja mesatare e saj gjatë vitit të kaluar ka qenë vetëm 4.9%, ne kemi disa avantazhe të këndshme të nxitura nga zbritjet për të pritur me padurim edhe këtu.
Përmbledhje: Trio jonë CEF ofron të ardhura të forta dhe performancë të lartë
Me një yield më të madh, diversifikim më të mirë dhe një rendiment dividenti mbi 5 herë më i madh se ai i aksioneve tipike S&P 500, ky portofol me 3 fonde ka shumë për të ofruar nëse planifikoni të dilni në pension ose nëse thjesht dëshironi të tërheqni një rrjedhë të ardhurash nga investimet tuaja.
Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde okazion me dividentë të qëndrueshëm 10.2%."
Shpalosja: asnjë
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/