ETF-të më të mira: Si mbrohet nga recesioni një menaxher me 7.5 miliardë dollarë aktive

Nëse ekonomia amerikane është në një recesion apo jo, nuk është ajo që është më e rëndësishme për investitorët. Diversifikimi është thelbësor pavarësisht se çfarë dhe ju udhëzon të zgjidhni ETF-të më të mira për portofolin tuaj, thotë Adam Recker, drejtor menaxhues dhe drejtues i aksioneve në The Mather Group.

X

Kjo është gjithashtu një nga arsyet pse ai iu bashkua TMG me bazë në Çikago në 2017, e cila tani ka 7.5 miliardë dollarë në asete nën menaxhim që nga 30 qershori. Ai i ndihmon klientët të martohen me investime globale me kosto të ulët, të larmishme, me taksat dhe planifikimin financiar duke kontrolluar rrezikun .

“Ne jemi vërtet të fokusuar në kontrollin e asaj që mund të kontrollojmë,” tha ai. Dhe kjo përfshin ribalancimin e portofolit, mbajtjen e parave në dorë dhe adresimin e rrezikut.

Rrënjët e Grupit Mather

Themeluar në vitin 2011 nga Stewart Mather si një i shkëputur nga Morgan Stanley, Mather Group ka qenë një nga këshilltarët e investimeve të regjistruara (RIA) me rritjen më të shpejtë që nga ajo kohë. Baza e klientëve të firmës përfshin individë me vlerë të lartë neto të tilla si ish-pronarët e bizneseve, drejtuesit e Fortune 100 dhe klientë të tjerë të pasur.

Për rekomandimet e tij më të mira të ETF, Recker beson se kalimi i kohës në treg dhe lejimi i funksionimit të kompleksit, së bashku me menaxhimin e duhur të rrezikut, janë ato që janë të rëndësishme për një investim të suksesshëm.

Menaxhimi i rrezikut përfshin shpërndarjen e duhur midis aksioneve dhe obligacioneve, si dhe mbajtjen e parave në dorë për të përballuar stuhinë. Menaxherët e portofolit gjithashtu shqyrtojnë shpesh zotërimet e portofolit dhe do të ribalancojnë nëse është e nevojshme.

"Shumë investitorë duan të marrin më shumë rrezik, dhe kështu ka gjithmonë atë udhëzim për t'u siguruar që (ata e kuptojnë) se ka rrezik në investimin dhe se këto tërheqje janë kompensimi dhe dhimbja që duhet të pranojmë për kthime afatgjata dhe të mëdha. potencialisht”, tha ai. "Pra, përgatitja për kohë të këqija kur kohët janë të mira është pjesë e sfidës për të kontrolluar rrezikun."

Të kesh një plan para kohe është thelbësore, tha ai, "në mënyrë që, pavarësisht se çfarë na hedh tregu, ne kemi një ide dhe një plan që do të ndjekim kur të vijnë këto kohë."

ETF-të më të mira për këtë treg

Duke marrë në konsideratë këtë filozofi, Recker propozon tre ETF.

"Do të ketë ulje dhe ngritje me këtë, dhe kështu, për shkak të fokusit tonë global dhe të larmishëm, një ETF që ne përdorim dhe kemi gjithmonë vëmendje është Vanguard Total World Stock (VT),” tha Recker. “Veçanërisht duke pasur parasysh faktin se çdo gjë është tërhequr këtë vit, në krahasim me muajt e mëparshëm dhe fillimin e vitit të kaluar, gjithçka duket relativisht më tërheqëse.”

Thënë kështu, ka gjithmonë një shans për dobësi të mëtejshme, thotë ai.

Fondi prej 23.5 miliardë dollarësh është një nga fondet më të larmishme dhe më të lira globale të disponueshme për investitorët me pakicë. Ai investon në aksione të të gjitha madhësive dhe i peshon ato sipas kapitalit të tregut.

VT mban mbi 9,000 aksione që janë në Indeksin Global të Gjithë Kapacitetit FTSE. Rreth 58% janë në SHBA, ndërsa 41% janë aksione jo amerikane. 10 zotërimet kryesore, të cilat përbëjnë vetëm rreth 13% të fondit, përfshijnë emra të mëdhenj mollë (AAPL), microsoft (MSFT), Google prind Alfabet (googl), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway Klasa B (BRKB) dhe pronari i Facebook Meta Platformat (META). UnitedHealth Group është në listën e IBD Leaderboard.

Fondi u rrit me 7% në korrik, por ra me 14.2% YTD. Ajo ngarkon një tarifë vjetore të menaxhimit prej vetëm 0.07%.

“Një ETF që është i larmishëm dhe sapo ekspozohet në tregun global duhet të vazhdojë të nxisë vlerën për një afat të gjatë,” tha Recker.

Duke shkuar për vlerë

Zgjedhja e tij e dytë ETF adreson mjedisin e rritjes së normave të interesit me një fond mbrojtës, më të orientuar nga vlera: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

"Kjo është një klasë asetesh që në afat të gjatë ka treguar më shumë elasticitet në krahasim me xhepat e tjerë të tregut," tha ai. Ai thotë se ekspozimi i saj themelor ndaj energjisë, financave, produkteve të konsumit dhe sektorëve të tjerë mbrojtës ka treguar më shumë forcë. "Ne presim që ajo të qëndrojë më mirë në një mjedis si ky."

Fondi pasiv prej 4 miliardë dollarësh fokusohet në kompanitë më të vogla brenda tregut me vlerë të vogël. Zgjedh ato që tregojnë karakteristika të forta të vlerës bazuar në raportin libër ndaj vlerës, raportin fitim ndaj çmimit dhe raportin e shitjeve ndaj çmimit. SLYV është i peshuar dhe fokusohet në emra me cilësi më të lartë dhe me fitim më të lartë që historikisht kanë tejkaluar tregun.

SLYV u rrit 8.51% në korrik dhe është ulur 6.73% këtë vit deri më tani. Ajo ngarkon një tarifë vjetore prej 0.15% për të mbajtur ETF.

Shkuarja globale me ETF-të më të mira

Për ata që dëshirojnë të përfitojnë nga mundësitë jashtë vendit, pavarësisht nga rreziqet e vazhdueshme dhe potenciali për rënie të mëtejshme, Schwab Emerging Markets Equity (SHKE) është një opsion.

Është një mënyrë e mirë për të “ekspozuar me kosto të ulët në atë segment të tregut”, tha Recker. SCHE ka 8.5 miliardë dollarë aktive dhe ngarkon vetëm 0.11% në vit për të zotëruar fondin.

Fondi investon në aksione me kapital të madh dhe të mesëm nga vendet në zhvillim, duke përfshirë aksionet lokale të Kinës A, të cilat përbëjnë 38% të fondit. Tajvani, India dhe Brazili janë zotërimet e radhës kryesore. SCHE është shumë e larmishme me mbi 1,800 aksione, ndërsa 10 zotërimet kryesore përfaqësojnë rreth 22% të totalit të aktiveve.

Fondet e tregjeve në zhvillim janë më të paqëndrueshme dhe mbartin rrezik më të lartë, thekson ai. “Ne duam të sigurohemi që klientët të kuptojnë rolin që (ata) luajnë në një portofol dhe se do të na lejojë të qëndrojmë në kurs për një afat të gjatë.”

SCHE ra me 1% në korrik dhe 15% në gjysmën e parë të vitit.

Adam Recker

• Grupi Mather
• Drejtori menaxhues dhe drejtuesi i aksioneve
• Recker thotë se investitorët nuk duhet të fiksohen shumë nëse SHBA është në një recesion apo jo. Më e rëndësishme është zgjedhja e ETF-ve më të mira për një portofol të larmishëm.

Ju gjithashtu mund të pëlqen:

CEO i Steel Dynamics thotë se çeliku i tij është më i teknologjisë së lartë se Facebook

Rifitoni përpjekjet për të arritur një qëllim afatgjatë

Citate frymëzuese: Sundar Pichai, James Gleick dhe të tjerë