Stoqet më të mira të dividentëve për të ardhura të besueshme: Mars 2023

Cilat janë disa aksione të mira dividentësh për të blerë? Përgjigja e duhur varet nga qëllimet tuaja financiare.

Me stoqet e dividentëve, zakonisht ka një shkëmbim midis rendimentit dhe besueshmërisë. Thënë në një mënyrë tjetër, paguesit e dividentëve që gjenerojnë të ardhura maksimale për dollarin tuaj të investimit nuk janë gjithmonë më të besueshëm. Dhe stoqet më të besueshme të dividentëve, mirëpo, ato mund të mos japin pagesat më të larta.

Rendimenti vs. Besueshmëria

Ky shkëmbim ka kuptim. Dividentët konsumojnë shumë para. Që një kompani të paguajë dividentë në mënyrë të besueshme për dekada – nëpërmjet ekonomive të mira dhe të këqija – përdorimi i saj i kapitalit duhet të jetë i disiplinuar. Strategjitë agresive të rritjes ose pagesat agresive të aksionarëve mund ta vënë në rrezik programin e dividentit.

Për fat të mirë, ju jeni një investitor, jo një CEO. Ju nuk keni nevojë të bëni një shkëmbim të plotë midis rendimentit dhe besueshmërisë. Ju mund t'i balanconi të dyja përmes diversifikimit.

Për të gjetur ekuilibrin që i përshtatet nivelit tuaj të rehatisë, lexoni për një vështrim më të afërt të stoqeve të dividentëve me rendiment më të lartë, i ndjekur nga një rishikim i paguesve më të besueshëm të dividentëve. Nga atje, ne do të ecim nëpër matjet kryesore të dividentit që do t'ju ndihmojnë të zgjidhni investimet tuaja më të mira.

Me inflacionin në nivelin më të lartë të 40 viteve që shkon në më shumë se 7%, stoqet e dividentëve ofrojnë një nga mënyrat më të mira për të mposhtur inflacionin dhe për të gjeneruar një rrjedhë të besueshme të ardhurash. Klikoni këtu për të shkarkuar "Pesë stoqe dividentësh për të mposhtur inflacionin", një raport special nga eksperti i dividentëve të Forbes, John Dobosz.

Dividendët me rendiment më të lartë

Si kujtesë, yield-i i dividentit është pagesa vjetore e dividentit e ndarë me çmimin e aksioneve. Nëse blini një aksion për 100 dollarë dhe pagesa vjetore e dividentit është 5 dollarë, yield-i është 5%.

Aksionet dhe fondet e dividentëve me rendiment më të lartë paguhen në rangun prej 5% deri në 12% ose më shumë. Në përgjithësi, sa më i lartë të jetë rendimenti, aq më shumë ka gjasa që ai të jetë i paqëndrueshëm ose i paqëndrueshëm.

Zim: Një shembull me rendiment të lartë

Kompania e transportit të kontejnerëve Shërbimet e Integruara të Transportit Zim (ZIM) është një shembull interesant i një paguesi të dividentit me rendiment të lartë. Çmimi i aksionit të Zim në tremujorin e katërt të këtij viti ka mbetur në nivelin e ulët deri në mes të 20 dollarëve. Duke përfshirë dividentin e dhjetorit, Zim do të paguajë 27.55 dollarë për aksion në dividentë në vitin 2022. Ky është një rendiment astronomik (dhe jo i qëndrueshëm) mbi 100%.

Pagesat e aksionerëve të Zim për vitin 2022 përfshinin një divident të veçantë prej 17 dollarësh për aksion në mars. Falë rritjes së kostove të transportit dhe vëllimit, paratë e kompanisë në dorë u rritën në krahasim me vitin e kaluar. Aksionarët ishin përfitues. Që atëherë, dividentët e deklaruar të Zimit ishin:

• $ 2.85 në maj
• 4.75 XNUMX dollarë në gusht
• 2.95 dollarë në dhjetor

Ju mund të shihni se kompania është e angazhuar për t'u kthyer vlerën aksionarëve. Por, këto pagesa luhaten me një diferencë të gjerë.

Vlen gjithashtu të përmendet se çmimi i aksionit të Zim ka qenë i paqëndrueshëm. Në mars 2022, Zim tregtohej në 70 dollarë të ulët. Në tremujorin e katërt, çmimi i Zim mbeti nën 30 dollarë.

Çfarë duhet të shikoni për me rendiment të lartë të dividentit

Ju mund të merrni një rrezik të llogaritur për një aksion divident me rendiment të lartë si Zim, por është e zgjuar të bëni disa pyetje në fillim. Temat për t'u fokusuar janë tendenca e çmimeve të aksioneve dhe iniciativat e rritjes së kompanisë.

1. Rënia e çmimit të aksioneve

Rënia e çmimit të aksionit e shtyn matematikisht rendimentin e dividentit më të lartë. E mbani mend aksionin tonë prej 100 dollarësh që jep 5%? Nëse çmimi i aksionit bie në 75 dollarë dhe dividenti mbetet i njëjtë, yield-i rritet në 6.7%.

Çmimet e aksioneve bien kur investitorët humbasin besimin në aftësinë e vazhdueshme të kompanisë për të krijuar vlerë. Faktorët themelorë mund të lidhen me ekonominë, industrinë ose vetë kompaninë.

Nëse shihni një trend në rënie të çmimit të aksioneve, shikoni për të kuptuar pse. Një emetim i përkohshëm nuk mund të ndryshojë apelin e një stoku, por një problem afatgjatë do të ndryshojë.

2. Mungesa e iniciativave të pranueshme të rritjes

Një kompani ka dy zgjedhje kryesore për përdorimin e parave të tepërta. Ai mund të financojë iniciativat e rritjes, të tilla si zgjerimi gjeografik, blerjet ose zhvillimi i produktit. Ose, mund t'u kthejë para të tepërta aksionerëve të saj përmes dividentëve ose riblerjeve të aksioneve.

Nëse paratë e tepërta dërgohen tërësisht te aksionerët, kjo mund të nënkuptojë se kompania nuk ka ndonjë mundësi të pranueshme rritjeje. Kjo nuk premton mirë për perspektivat afatgjata të aksioneve.

Edhe në nivele të ulëta, inflacioni shkatërron pasurinë, por me ritmet aktuale është krejtësisht vdekjeprurës. Mbroni veten me aksione dividente që rrisin pagesat e tyre më shpejt se inflacioni. Klikoni këtu për të shkarkuar "Pesë stoqe dividentësh për të mposhtur inflacionin", një raport special nga eksperti i dividentëve të Forbes, John Dobosz.

REITs vs. Stoqet tradicionale

REIT qëndron për besimin e investimeve në pasuri të paluajtshme; këto janë kompani që zotërojnë dhe menaxhojnë pasuri të paluajtshme dhe asete të ngjashme. Ndërsa hulumtoni paguesit e dividentëve me rendiment të lartë, mund të vëreni se REIT-të shpesh kanë rendimente më të larta se aksionet tradicionale.

Ka dy arsye kryesore për këtë. Së pari, REIT-të me ligj, duhet të shpërndajnë 90% ose më shumë të të ardhurave të tyre tek aksionerët. Së dyti, modeli i biznesit REIT tenton të prodhojë shumë para të besueshme, me anë të qirave ose pagesave të hipotekës.

REIT dhe aksione me rendiment të lartë divident

Tabela më poshtë tregon tetë aksione të njohura dhe REIT që japin 5.5% ose më shumë.

Të ardhurat me dy shifra këtu vijnë nga REIT-të e hipotekave. Mund të shihni se kompanitë e naftës dhe gazit dhe telekomit janë gjithashtu në listë. Ndërsa disa industri mund të mbështesin rendimente më të larta më mirë se të tjerat, mos harroni të mbani portofolin tuaj të dividentit të larmishëm. Ekspozimi afatgjatë dhe i gjerë i industrisë do t'ju shërbejë më mirë.

Kompanitë më të mira që ofrojnë dividentë

Nëse po i jepni përparësi qëndrueshmërisë së dividentit mbi yield-et, analiza juaj duhet të marrë një rrugë tjetër. Ju nuk po kërkoni për rendimentin më të lartë me një nivel të pranueshëm rreziku. Në vend të kësaj, ju po kërkoni kompanitë më të mira të gjithanshme që paguajnë gjithashtu dividentë. Këto aksione në përgjithësi do të kenë baza të qëndrueshme të biznesit plus një histori të gjatë të rritjes së pagesave të dividentëve.

Dividend Mbretërit dhe Aristokratët

Ju mund të shkurtoni kërkimin tuaj duke filluar me Dividend Kings dhe Dividend Aristocrats. Dividend Kings kanë rritur pagesat e aksionerëve të tyre çdo vit për 50 vitet e fundit radhazi. Aristokratët kanë rritur pagat e tyre në secilin prej 25 viteve të fundit.

Një histori dekada e gjatë e pagesave me para për aksionerët është informuese. Ai ju tregon se drejtuesit e kompanisë dinë se si të arrijnë rritje, ndërsa financojnë dividentë. Ekipi drejtues ka qenë gjithashtu efektiv në lundrimin e rënieve ekonomike, pa ndërprerë pagesat e aksionarëve.

Veçanërisht, Dividend Kings dhe Aristocrats janë gjithashtu kompani të S&P 500. Kjo do të thotë se ata përmbushin standardet e S&P 500 për kapitalizimin, likuiditetin dhe përfitimin.

Mbretërit kryesorë të dividentëve

Ju mund të supozoni se Mbretërit e Dividendëve dhe Aristokratët kanë rendimente të ulëta në të gjithë bordin. Për fat të mirë, nuk është kështu. Ndërsa nuk shihni shumë rendimente të larta në këtë grup, ka përjashtime, duke përfshirë kompaninë e duhanit Altria, e cila gjithashtu përfshihet në listën e rendimenteve të larta më sipër.

Tabela më poshtë nxjerr në pah tetë mbretër dhe aristokratë të njohur të dividendëve që japin yield-et mbi 2.5%.

Këto nuk janë zgjedhjet tuaja të vetme, sigurisht. Ka shumë kompani më solide me rekorde më të shkurtra që paguajnë rendimente të mira. Lista e matjeve më poshtë mund t'ju ndihmojë t'i gjeni ato.

Si të zgjidhni stoqet më të mira të dividentit: 5 metrikë për të kontrolluar

Ka më shumë për të zgjedhur stoqet më të mira të dividentëve sesa rekordi i rendimentit dhe dividentit. Ndërsa hulumtoni stoqet e mundshme të dividentëve dhe REIT-et, shikoni se sa është rritur dividenti vitet e fundit, së bashku me kthimet totale vjetore të aksioneve, rritjen e fitimeve, fluksin e parasë dhe likuiditetin.

1. Trendi i rritjes së dividentit

Ju dëshironi të shihni një histori të qëndrueshme të rritjes së matshme të dividentit. Në mënyrë ideale, stoku do të tregojë rritje të rregullta të dividentit që, mesatarisht, do të ndjekë inflacionin. Kjo ju tregon se fuqia blerëse e dividentit po mban ritmin me ekonominë.

2. Kthimi total

Kthimi total i një aksioni merr parasysh fitimet e kapitalit dhe dividentët. Nëse një aksion prej 100 dollarësh rritet në vlerë me 10 dollarë në një vit, kthimi është 10%. Nëse një aksion i ndryshëm prej 100 dollarësh vlerësohet me 8 dollarë paguan një divident prej $3, kthimi është 11%. Në aksionin e dytë, nuk e merrni të gjithë pamjen nëse vlerësoni vetëm vlerësimin ose dividentët. Ju duhet t'i konsideroni të dyja.

Ju mund të përdorni përqindjen totale të kthimit për të krahasuar performancën e paguesve të dividentëve me indekset dhe me mundësitë tuaja të tjera investimi.

3. Rritja e të ardhurave trevjeçare

Rritja e dividentit me kalimin e kohës kërkon rritjen e fitimeve. Rishikoni historinë e fitimeve të kompanisë dhe verifikoni nëse është pozitive dhe konsistente.

Mund të shihni ndërprerje të përkohshme për shkak të tendencave të tregut ekonomik ose financiar, veçanërisht në vitin 2022. Vlerësoni këto ndërprerje duke i krahasuar me konkurrentët e ngushtë të industrisë dhe tregun e përgjithshëm.

Disa rënie nuk janë të shmangshme. Por, kompanitë që janë të mira në menaxhimin e rënies shpesh bëjnë investime më të mira.

4. Fluksi i paraveRRITJA 2
Trendet

Cash paguan dividentë. Aftësia e një kompanie për të gjeneruar flukse monetare në rritje me kalimin e kohës është kritike për jetëgjatësinë e programit të saj të dividentit. Rishikoni tendencat e fluksit të parave të lira të një kompanie gjatë disa viteve të fundit.

Ju gjithashtu mund të shikoni raportin e pagesës në para të kompanisë. Ky është dividenti si përqindje e fluksit të parasë.

Metrika lidhet me raportin e pagesave të cituar më shpesh, që është dividenti si përqindje e fitimeve. Raporti standard i pagesës mund të jetë problematik sepse fitimet mund të ndikohen nga rregullimet e kontabilitetit të njëhershme, pa para.

5. Raporti borxh/pasuri

Raporti borxh/pasuri ju tregon se sa borxhi financon asetet e kompanisë. Ky është një masë e fuqisë financiare dhe një tregues i aftësisë së një kompanie për të përmbushur detyrimet e saj.

Për të llogaritur raportin, pjesëtoni totalin e detyrimeve me totalin e aktiveve. Nëse numri që rezulton është 0.75, për shembull, do të thotë se 75% e aktiveve financohen me borxh. Pjesa e mbetur prej 25% financohet me kapital. Sa më i lartë ky numër, aq më i dobët është pozicioni financiar i kompanisë.

Diversifikoni stoqet tuaja të dividentit

Stoqet më të mira të dividentëve prodhojnë një yield në rritje, të mbështetur nga vlerësimi afatgjatë i çmimit të aksioneve, rritja e fitimeve dhe fluksit të parasë, dhe fuqia financiare. Për fat të mirë, këto janë të gjitha metrika që mund të vlerësoni përpara se të investoni.

Megjithatë, ekziston mundësia që situata e një kompanie të ndryshojë papritur. Kjo është arsyeja pse është e rëndësishme që të diversifikoni në aksione dhe industri individuale. Ekspertët rekomandojnë mbajtjen e 20 deri në 30 aksioneve individuale. Përndryshe, ju mund të investoni në fondet e dividentëve që janë të larmishëm për ju.

Një këshillë e fundit. Përpara se të filloni udhëtimin tuaj të investimit të dividentit, sigurohuni që të kuptoni dhe planifikoni për pasojat tatimore të të ardhurave nga dividentët. Në këtë mënyrë, ju mund të shijoni rrjedhën tuaj të re të të ardhurave pa ndonjë surprizë të keqe nga Uncle Sam.

Pesë stoqet kryesore të dividentëve për të mposhtur inflacionin

Shumë investitorë mund të mos e kuptojnë se që nga viti 1930, dividentët kanë siguruar 40% të kthimit total të tregjeve të aksioneve. Dhe ajo që dihet edhe më pak është se ndikimi i tij i madh është edhe më i madh gjatë viteve inflacioniste, një 54% mbresëlënëse e fitimeve të aksionerëve. Nëse po kërkoni të shtoni stoqe dividentësh me cilësi të lartë për të mbrojtur kundër inflacionit, Ekipi i investimeve të Forbes ka gjetur 5 kompani me baza të forta për të vazhduar rritjen kur çmimet janë në rritje. Klikoni këtu për të shkarkuar raportin.