Ndërsa investitorët e rinj rritin pasurinë e tyre, firmat e shërbimeve financiare fitojnë një mundësi një herë në gjeneratë për të fituar biznes të ri, sipas një përmbledhjeje nga firma konsulente e menaxhimit. Bain & Company. Menaxhimi i pasurisë është një rrugë e rëndësishme për t'u lidhur me këtë brez të ri investitorësh. Por është e rëndësishme të kuptohet se klientët e ardhshëm duan që këshilltarët e tyre të ofrojnë shërbime dhe përvoja specifike. Ja çfarë duhet të dinë këshilltarët për klientët e rinj dhe të pasur – dhe si të shfrytëzoni këtë treg.
Nëse po kërkoni të rritni biznesin tuaj të këshillimit financiar, shikoni Platforma SmartAdvisor e SmartAsset. Ne përputhim këshilltarët financiarë të certifikuar me klientët e duhur në të gjithë SHBA-në
Çfarë duan klientët e rinj dhe të pasur nga këshilltarët
Bazuar në intervistat me klientët e gjeneratës së ardhshme, Bain ka identifikuar gjashtë prioritete që kjo bazë e klientëve në zhvillim ka për ekipin e saj të menaxhimit të pasurisë:
Networking. Klientët e rinj duan të lidhen me bashkëmoshatarët e tyre dhe rrjetet sociale më të gjera. Firmat e menaxhimit të pasurisë mund të përmbushë këtë kërkesë nëpërmjet zhvillimit të teknologjive që lehtësojnë këto lidhje.
duke eksploruar. Klientët e rinj dëshirojnë qasje në një sërë klasash aktivesh, duke përfshirë kriptomonedhën, artin dhe kapitalin privat, thotë Bain.
Vetëvendosje. Ky grup investitorësh dëshiron të qëndrojë i informuar dhe të marrë vendimet e veta për investime.
Planifikimi holistik. Klientët e rinj janë të uritur për këshilla gjithëpërfshirëse dhe të personalizuara, jo vetëm produkte.
Duke thjeshtuar. Klientët në zhvillim duan veçori dixhitale të thjeshta dhe të lehta për t'u përdorur dhe platforma arsimore që reduktojnë dokumentet.
Duke ndikuar. Klientët e rinj dhe të pasur kanë një sy drejt faktorët mjedisorë, socialë dhe të qeverisjes (ESG). dhe iniciativat.
Përmbushja e këtyre prioriteteve ka të ngjarë të kërkojë partneritete me ofrues të ndryshëm wealthtech, thotë Bain.
Për më tepër, këta klientë i rezistojnë kategorizimit lehtësisht në segmente tradicionale të përdorura nga menaxherët e pasurisë. “Ata duan të zgjedhin kanalin, nivelin e shërbimit ose investimin e duhur për t'iu përshtatur situatës së veçantë,” thotë Bain. "Segmentimi dinamik, i informuar nga të dhënat e sjelljes në kohë reale, do të bëhet një aftësi e rëndësishme për firmat për t'u zhvilluar."
Si po fitojnë pasuri investitorët e rinj
Milionerë në zhvillim janë një klasë premtuese, që përfaqëson një treg të pashërbyer dhe një shans për të shënuar biznese të reja që do të zgjasin dekada në të ardhmen. “Shumë nga ky grup në rritje (mosha 20 deri në 45 vjeç) janë të nënshërbyer – duke përfshirë profesionistët (69% e grupit të rinj), sipërmarrësit (22%) dhe brezin e dytë ose të tretë të familjeve të pasura (9%)”, sipas Bain. i shkurtër.
Edhe nëse nuk u shërbejnë milionerëve mijëvjeçarë, këshilltarët janë të mençur që të fokusohen në këtë brez dhe dëshirat dhe nevojat e tij. Në fakt, mijëvjeçarët kishin një vlerë mesatare neto prej më shumë se 278,000 dollarë në vitin 2021, sipas grupit kërkimor dhe këshillues Cerulli Associates. Kjo është një rritje mesatare vjetore prej 23.1% që nga viti 2016 dhe shkalla më e lartë e rritjes së çdo gjenerate.
Çfarë duhet të dinë këshilltarët
Për këshilltarët financiarë, të kuptuarit se çfarë duan klientët e rinj dhe të pasur është një investim në të ardhmen. Por shumica e kompanive të menaxhimit të pasurisë nuk po përmbushin aktualisht kërkesat e mijëvjeçarëve. "Asnjë konkurrent, qoftë bankë, broker apo kompani wealthtech, nuk ka ofruar ende një përvojë ideale nga fundi në fund për këtë segment në zhvillim," sipas përmbledhjes së Bain & Company.
Konsumatorët e rinj të pasur gjithashtu vunë re se shumë faqet e internetit të menaxherëve të pasurisë ishin të vështira për t'u lundruar dhe nuk kishin "përditësime të tretshme të tregut të përshtatura për portofolet e tyre". Ata ndonjëherë kishin vështirësi në arritjen e këshilltarëve dhe kërkonin shërbime shtesë si optimizimi i taksave, mbulimi i sigurimeve ose planifikimi i pasurive.
Përmbledhja e Bain eksploron disa strategji që organizatat e mëdha mund të marrin për të adresuar këtë kërkesë të klientëve në zhvillim. Këto teknika përfshijnë lëvizje në shkallë të gjerë si blerja e firmave wealthtech.
Por edhe lojtarët më të vegjël duhet të jenë të vetëdijshëm për ndryshimin e peizazhit në menaxhimin e pasurisë.
"Ndërsa tregu për menaxhimin e pasurisë po lulëzon, vitet e ardhshme nuk do të ofrojnë rritje të lehtë dhe të drejtë," thotë përmbledhja e Bain. “Përzierja e klientëve të pasur po ndryshon me shpejtësi dhe ata kanë nevoja dhe prioritete që shumë firma të menaxhimit të pasurisë sapo kanë filluar t'i zgjidhin. Fitimi i një kuptimi të thellë të këtyre prioriteteve dhe zhvillimi i një biznesi që i adreson ato në mënyrë efektive, do të jetë thelbësor për të krijuar vlerë nga rritja e re e kërkesës.
Bottom Line
Ndërsa investitorët e rinj fitojnë pasuri, këshilltarët e zgjuar do të vërejnë se çfarë kërkojnë nga ekipet e tyre të menaxhimit të pasurisë dhe do t'i përmbushin ato prioritete ballë për ballë.
Këshilla për rritjen e biznesit tuaj të këshillimit financiar
Le të jemi partneri juaj i rritjes organike. Nëse po kërkoni të rritni biznesin tuaj të këshillimit financiar, shikoni Platforma SmartAdvisor e SmartAsset. Ne përputhim këshilltarët financiarë të certifikuar me klientët e duhur në të gjithë SHBA-në
Zgjeroni rrezen tuaj. SmartAsset's Anketa e fundit tregon se shumë këshilltarë presin të vazhdojnë takimet me klientët nga distanca pas COVID-19. Konsideroni të zgjeroni kërkimin tuaj dhe të punoni me investitorë që janë më të kënaqur me mbajtjen e takimeve virtuale ose duke ndarë hapësirën e takimeve personale.
Foto: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Postimi Bain & Co. Identifikon se çfarë duan klientët e rinj dhe të pasur nga këshilltarët shfaq së pari në Blog SmartAsset.
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html