Komisioni Australian i Letrave me Vlerë dhe Investimeve (ASIC) po padit Macquarie Bank Ltd, e cila mund të përballet me një gjobë të rëndë.
ASIC akuzon Macquarie për llogaritë e saj të menaxhimit të parave të gatshme, të cilat lejuan palët e treta të aksesonin llogaritë si këshilltarët financiarë.
Ross Andrew Hopkins, këshilltar financiar i dënuar arriti të tërheqë 2.9 milionë dollarë duke shfrytëzuar sistemin Macquarie. Sipas pretendimeve, transaksionet janë kryer nëpërmjet sistemit të transaksioneve me shumicë duke përdorur një autoritet tarifash.
Transaksionet përmes sistemit të tarifave nuk janë kontrolluar manualisht dhe nuk janë filtruar përmes një sistemi të monitorimit të mashtrimit. Në vend që të mblidhte tarifa, ish-këshilltari financiar tërhoqi fondet nga llogaritë e klientëve nën menaxhimin e tij.
Hopkins u deklarua fajtor për pesëmbëdhjetë vepra, duke rezultuar në 2.9 milionë dollarë në tërheqje të paautorizuara. Banka Macquarie kompensoi klientët e Hopkin me 3.5 milionë dollarë (afërsisht).
Akuzat e ASIC
ASIC pretendon se nga maji 2016 deri në janar 2020 Macquarie dështoi në monitorimin e sistemit të transaksioneve me shumicë. Përveç kësaj, ASIC pretendon se promovimet e Macquarie për akses të kufizuar të palëve të treta në llogaritë e menaxhimit të parave të gatshme ishin mashtruese.
Burimi: ASIC
Sarah Court, nënkryetari i ASIC tha, “Z. Hopkins keqpërdori sistemet e Macquarie duke përpunuar transaksione duke përdorur autoritetin e tij të tarifave për të vjedhur fondet e klientit.
“Macquarie nuk arriti të zbulonte dhe parandalonte siç duhet këto transaksione tarifash të paautorizuara, shumë prej të cilave ishin mbi 10,000 dollarë secila. Sjellja e zotit Hopkins është një shembull i asaj që mund të shkojë keq kur bankat nuk monitorojnë siç duhet sistemet e tyre dhe nuk zbatojnë proceset e duhura.
"Rasti i ASIC nuk është i fokusuar në sjelljen e zotit Hopkins, por më tepër në dështimet e shumta të supozuara nga Macquarie për të ndërmarrë hapat e duhur për të monitoruar, zbuluar dhe parandaluar transaksionet e paautorizuara."
Zëdhënësja e Macquarie iu përgjigj akuzave të ASIC. “Dokumenti gjyqësor i ASIC vëren se kjo çështje u ngrit në lidhje me 13 klientë të një këshilltari të pavarur financiar midis 2016 dhe 2019, i cili që atëherë është deklaruar fajtor për mashtrim.
“Pas dështimit të këshilltarit të pavarur për të kompensuar klientët e tij për humbjet e tyre, Macquarie rimbursoi plotësisht 13 klientët. Macquarie e trajton sigurinë e llogarive të klientëve të saj me seriozitetin më të madh dhe ka vazhduar të prezantojë kontrolle dhe procese të reja për t'iu përgjigjur mjedisit të mashtrimit të jashtëm në zhvillim.”
Dënimi, i cili do të vendoset nga gjykata mund të jetë deri në 3-fishin e shumës (rreth 19 milionë dollarë). Një tjetër skenar i mundshëm është një përqindje e xhiros, e cila mund të kalojë 500 milionë dollarë.
Kohët e fundit është marrë edhe masa kundër Mark Babbage nga ASIC.
Komisioni Australian i Letrave me Vlerë dhe Investimeve (ASIC) po padit Macquarie Bank Ltd, e cila mund të përballet me një gjobë të rëndë.
ASIC akuzon Macquarie për llogaritë e saj të menaxhimit të parave të gatshme, të cilat lejuan palët e treta të aksesonin llogaritë si këshilltarët financiarë.
Ross Andrew Hopkins, këshilltar financiar i dënuar arriti të tërheqë 2.9 milionë dollarë duke shfrytëzuar sistemin Macquarie. Sipas pretendimeve, transaksionet janë kryer nëpërmjet sistemit të transaksioneve me shumicë duke përdorur një autoritet tarifash.
Transaksionet përmes sistemit të tarifave nuk janë kontrolluar manualisht dhe nuk janë filtruar përmes një sistemi të monitorimit të mashtrimit. Në vend që të mblidhte tarifa, ish-këshilltari financiar tërhoqi fondet nga llogaritë e klientëve nën menaxhimin e tij.
Hopkins u deklarua fajtor për pesëmbëdhjetë vepra, duke rezultuar në 2.9 milionë dollarë në tërheqje të paautorizuara. Banka Macquarie kompensoi klientët e Hopkin me 3.5 milionë dollarë (afërsisht).
Akuzat e ASIC
ASIC pretendon se nga maji 2016 deri në janar 2020 Macquarie dështoi në monitorimin e sistemit të transaksioneve me shumicë. Përveç kësaj, ASIC pretendon se promovimet e Macquarie për akses të kufizuar të palëve të treta në llogaritë e menaxhimit të parave të gatshme ishin mashtruese.
Burimi: ASIC
Sarah Court, nënkryetari i ASIC tha, “Z. Hopkins keqpërdori sistemet e Macquarie duke përpunuar transaksione duke përdorur autoritetin e tij të tarifave për të vjedhur fondet e klientit.
“Macquarie nuk arriti të zbulonte dhe parandalonte siç duhet këto transaksione tarifash të paautorizuara, shumë prej të cilave ishin mbi 10,000 dollarë secila. Sjellja e zotit Hopkins është një shembull i asaj që mund të shkojë keq kur bankat nuk monitorojnë siç duhet sistemet e tyre dhe nuk zbatojnë proceset e duhura.
"Rasti i ASIC nuk është i fokusuar në sjelljen e zotit Hopkins, por më tepër në dështimet e shumta të supozuara nga Macquarie për të ndërmarrë hapat e duhur për të monitoruar, zbuluar dhe parandaluar transaksionet e paautorizuara."
Zëdhënësja e Macquarie iu përgjigj akuzave të ASIC. “Dokumenti gjyqësor i ASIC vëren se kjo çështje u ngrit në lidhje me 13 klientë të një këshilltari të pavarur financiar midis 2016 dhe 2019, i cili që atëherë është deklaruar fajtor për mashtrim.
“Pas dështimit të këshilltarit të pavarur për të kompensuar klientët e tij për humbjet e tyre, Macquarie rimbursoi plotësisht 13 klientët. Macquarie e trajton sigurinë e llogarive të klientëve të saj me seriozitetin më të madh dhe ka vazhduar të prezantojë kontrolle dhe procese të reja për t'iu përgjigjur mjedisit të mashtrimit të jashtëm në zhvillim.”
Dënimi, i cili do të vendoset nga gjykata mund të jetë deri në 3-fishin e shumës (rreth 19 milionë dollarë). Një tjetër skenar i mundshëm është një përqindje e xhiros, e cila mund të kalojë 500 milionë dollarë.
Kohët e fundit është marrë edhe masa kundër Mark Babbage nga ASIC.
Burimi: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/