Këshilltarët i drejtohen investimeve alternative për të diversifikuar më tej klientët

Sipas Anketa e fundit nga Cerulli Associates.

Dalja jashtë klasave tradicionale të aktiveve, investime alternative zakonisht shtohen në portofol për më shumë diversifikim, gjenerim të të ardhurave dhe mundësinë e kthimeve më të larta. 

Raporti, duke anketuar 100 këshilltarë gjatë gjysmës së parë të 2022, gjeti alokime mesatare alternative prej 14.5%, me këshilltarët që synojnë të rrisin përqindjet në 17.5% në dy vjet. 

Më shumë nga Financat Personale:
Të pasurit tani kanë më shumë kohë për të shmangur taksat mbi pasurinë
Këtu janë 6 strategji për të mbrojtur financat tuaja nga recesioni në çdo moshë
Çfarë do të thotë për ju rritja e ardhshme e madhe e normës së interesit nga Fed

Ndërsa alokimet mesatare të industrisë për alternativa dhe mallra mund të jenë më afër 10%, Cerulli sheh një "moment të artë" për këto asete mes kërkesës për të ardhura, kthimeve më të larta dhe mbrojtjes nga paqëndrueshmëria ndërsa më shumë produkte bëhen të disponueshme.

Pothuajse 70% e të anketuarve thanë se arsyeja kryesore për shpërndarjet alternative ishte "ulja e ekspozimit ndaj tregjeve publike" dhe 66% synonin "zbutjen e paqëndrueshmërisë" dhe "mbrojtjen e rrezikut negativ", sipas raportit. Arsyet e tjera kryesore për alternativa ishin gjenerimi i të ardhurave, diversifikimi dhe rritja.  

Investimet alternative mund të ndahen në katër kategori: fondet mbrojtëse, kapitali privat, "asetet reale" si pasuritë e paluajtshme ose mallrat dhe investimet e para-paketuara të njohura si "produkte të strukturuara".

"Ne kemi përdorur alternativa për një kohë," tha Ashton Lawrence, një planifikues financiar i certifikuar me Goldfinch Wealth Management në Greenville, Karolina e Jugut, firma e të cilit ka përdorur asete të fokusuara në ngjarje dhe shkrirje të kompanive, së bashku me fondet që ofrojnë mbrojtje negative përmes opsioneve të shitjes. . 

"Kur normat e interesit ishin jashtëzakonisht të ulëta, ne donim të kishim diçka që do të ankoronte portofolin, por jo të lidhej me normat e interesit," tha ai.

Scott Bishop, drejtor ekzekutiv i zgjidhjeve të pasurisë në Avidian Wealth Solutions me bazë në Hjuston, tha se firma e tij përdorte kapital privat, borxh privat, disa fonde mbrojtëse dhe disa "investime më të vogla" që janë më pak tërheqëse për bankat e Wall Street.

Aktivet alternative më të njohura janë të ashtuquajturat fondet alternative të përbashkëta likuide dhe fondet e tregtueshme në shkëmbim, duke ofruar strategji të ngjashme me fondet mbrojtëse për investitorët e përditshëm, sipas sondazhit të Cerulli, së bashku me trustet e investimeve të patundshme të patregtueshme, që nuk blihen. dhe shitet në bursë.

Me një sërë asetesh që bien nën ombrellën e investimit alternativ, është e lehtë të keqkuptosh atë që zotëron dhe çfarë është krijuar për të bërë, tha Lawrence.

Përpara se të zhyteni në investime alternative, ju duhet një kuptim i qartë i aktivit themelor dhe mjedisit ku ai mund të performojë më mirë. Përndryshe, ju mund të keni pritshmëri të papërputhshme, tha ai.

"Një çekiç është një mjet dhe një shpatull është një mjet," tha ai. "Por nëse marr një çekiç dhe përpiqem të kthej petullat në kuzhinë, do të kem një përvojë të keqe."