Një plan me 3 hapa për t'i mbajtur dividentët tuaj të sigurt (dhe në rritje) në '22

Tregu i aksioneve ndoshta do të jetë një rrëmujë këtë vit. Me Rezervën Federale duke hequr tasin me grusht që po ofron që nga marsi 2020, investitorët ka të ngjarë të fillojnë të shesin sapo të fillojnë të kthjellohen.

Kjo ka të ngjarë të jetë e keqe për spekulimet, të tilla si aksionet e teknologjisë pa fitim dhe monedhat e kriptove që paraqesin raca qensh. Por mund të jetë i madh për stoqet e dividentëve që duam, pasi "fluturimet drejt sigurisë" do të gjejnë natyrshëm strehim te paguesit tanë të besueshëm.

Ne kemi shijuar tashmë disa fitime të mëdha të mbështetura nga dividentët nga viti 2020 dhe 2021. Dhe nuk ka asnjë arsye që ne t'i arkëtojmë këto fitime ende. Është e rëndësishme për ne që t'i lëmë fituesit tanë të vrapojnë dhe të mos shesin derisa konfigurimi im i preferuar i "semaforit" të kthehet në të kuqe.

Sigurisht, këto "dyfishime të dividentëve" fillojnë me një dritë jeshile ndezëse, sinjali ynë i lakuriqëve të natës për të blerë një pazar.

E gjelbërt: Kur Dividenda tejkalon çmimin e aksionit, ne blejmë

Këshilla ime e parë ndoshta do t'ju befasojë (përveç nëse jeni një lexues i rregullt i artikujve të mi, domethënë!): pa marrë parasysh se në çfarë lloj tregu po blini, sigurohuni që gjithmonë shikoni nga afër normën e rritjes së dividentit të aksioneve që po shqyrtoni.

Sepse këtu është diçka që pak njerëz e kuptojnë: Rritja e dividentit është faktori nr. 1 i çmimeve të aksioneve. Pra, nëse blini një aksion me një pagesë, kjo jo vetëm që po rritet, por duke përshpejtuar, ju mund t'i jepni vetes një pop të këndshëm.

Dhe në një treg në rënie, një divident në rritje mund të ndihmojë në stabilizimin e çmimit të aksioneve tuaja pasi më shumë investitorë vënë re paga në rritje dhe blejnë.

E kam parë kaq shumë herë këtë model që është pothuajse për të qeshur. Vetëm shikoni këtë tabelë të Texas Instruments
TXN
(TXN), e cila ka rritur pagesën e saj me 577% në dekadën e fundit. Është e vështirë të argumentohet se rritja shpërthyese e pagave të kompanisë nuk ka ndikuar në çmimin e aksionit të saj: aksioni është rritur pothuajse në të njëjtën shumë - dhe modeli i rritjes së dividendit, rritjes së çmimit të aksioneve është i qartë.

Siç mund ta shihni, sa herë që TXN bie, ai në mënyrë të pashmangshme kthehet përsëri për të "kapur" dividentin e tij.

Kjo është dinamika që pashë të vendosej me aksionin në qershor 2017 dhe më shtyu të lëshoja një thirrje blerjeje për aksionin në emetimin e shtatorit 2020 të Rendimentet e fshehura. TXN na ka shpërblyer shumë, duke e çuar dividentin e tij në rritje në një fitim çmimi prej 140% (ose një kthim total prej 170%) që atëherë!

Tani që kemi mbuluar treguesin tonë të blerjes së drejtuar nga dividenti, le ta kthejmë këtë strategji në kokë dhe ta përdorim atë për të na treguar kur është koha për të shitur dhe për të marrë fitime.

E verdha: Kur dividendi Bie Pas Çmimit të Aksionit, Ne Qëndrojmë Vigjilent

Për këtë hap, le të shohim siguruesin Sigurues
AZ
(AIZ), në të cilën kemi shitur Prodhimet e fshehura në dhjetor 2019, për një kthim total prej 90% në pak më shumë se katër vjet.

Gjatë periudhës sonë të mbajtjes, aksionet e Assurant vazhduan kryesisht të gjurmonin dividendin e kompanisë, ndërsa hidheshin përpara herë pas here. Ne ishim të kënaqur me këtë trajektore - megjithëse e vëzhgova shumë - kështu që ne e lamë stokun të dilte.

Por çmimi i aksionit vërtet u ngrit në gjashtë muajt e fundit të 2019-ës, siç mund ta shihni më poshtë - dhe shpejt u bë e qartë se Assurant nuk kishte rritjen e pagave për të mbështetur atë kërcim.

Ky NUK është lloji i konfigurimit që dëshironi të kapeni kur tregu të kthehet, kështu që ne hoqëm kthimin tonë total prej 90% nga tavolina. Dhe siç pritej, Assurant ka postuar vetëm një fitim modest prej 18% që atëherë, ndërsa tregu u rrit me 49%.

Tani le të kalojmë në treguesin tonë përfundimtar të shitjes.

E kuqe: Kur momenti ndalon dhe rendimenti tkurret, ne shesim

Kur blemë prodhues kimik Chemours
CC
(KK) në tim Raporti i të Ardhurave Kontraktuese shërbimi i investimeve me rendiment të lartë në qershor 2020, pati shumë tërheqës, duke përfshirë dividentin e tij prej 7.4% dhe një "mbikalim" të shtrydhjes së shkurtër prej 10%. Me fjalë të tjera, 10% e aksioneve të saj në qarkullim po shiteshin shkurt, dhe këta shitës të hershëm duhej të Paguaj këtë dividend të majme nga xhepat e tyre.

Shitësit e shkurtër po bënin baste për një tejkalim të proceseve gjyqësore të mundshme kundër CC. Por ne i njohëm këto frikë si të tepërta kur Shefi Operativ i kompanisë Mark Newman bleu 2,500 aksione të tjera në maj të 2020, pak para se të bënim blerjen tonë.

Ndërsa u bë e qartë se pantallonat e shkurtra CC ishin të gabuara, ata filluan të humbnin pantallonat e shkurtra. Çdo aksion që ata "blerë përsëri" (shitësit e shkurtër duhet të "blejnë përsëri" aksionet që kanë marrë hua dhe t'ia dorëzojnë ato huadhënësit) ndihmoi në rritjen e CC. Plus, ne mblodhëm dividendën e majme tremujore së bashku me Markun pasi gëzonim kthime totale prej 90% që nga qershori 2020.

Por deri në tetor 2021 ne ishim në një udhëkryq, me vrullin e ngecur për rreth katër muaj dhe yield-in për blerësit u ul në rreth 3.4%, për shkak të fitimeve të shpejta të aksioneve. Kjo është shumë më pak një joshje tërheqëse për blerësit e rinj sesa 7.4% origjinale, e cila nxiti shumë vrullin e aksioneve kur blemë për herë të parë.

Shtoni tërheqjen e stimulit nga Fed (dhe lëvizni drejt normave më të larta), të cilat mund të dobësojnë kërkesën për kimikatet industriale të Chemours, dhe kishte kuptim që të hiqnim fitimin tonë prej 90% në tetor 2021.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë