Një "Mini-Portofoli" me 3 klikime që jep 10.6%, Tregtim me një zbritje të madhe

Sot dua t'ju tregoj se si të ndërtoni një portofol të ardhurash "me tre klikime" që na jep tre gjëra çdo Investitorët e të ardhurave dëshirojnë, veçanërisht këto ditë:

1. Zbritje të mëdha në investimet tona.
2. Dividentë të mëdhenj, me një yield prej 10.6% mesatarisht në tre fonde.
3. Diversifikim i gjerë, me investime nga e gjithë ekonomia.

Vendos të tre fondet e mbyllura (CEF) Më poshtë do t'ju tregoj së bashku në "mini-portofolin" e tyre dhe ju mund të tërhiqni 10,600 dollarë dividentë nga një investim 100 mijë dollarë; 53,000 dollarë nga 500 mijë dollarë dhe një fluks të ardhurash gjashtëshifrore—106,000 dollarë—nga një milion.

Më lejoni t'ju prezantoj tani këto tre CEF me rendiment të lartë.

CEF #1: Përdorimi i bumit të energjisë për një pagesë prej 7.1%.

La Fondi total i kthimit të ClearBridge Energy MLP (CTR) jep 7.1% siç shkruaj dhe vjen tek ne me 20.3% zbritje ndaj vlerës neto të aseteve (NAV, ose vlera për aksion e portofolit të saj). Pra, menjëherë, ne po blejmë partneritetet e kufizuara master të fondit me rendiment të lartë (MLP) për 80 cent në dollar. (MLP-të janë urat e taksave të sektorit të energjisë, që ngarkojnë prodhuesit e naftës dhe gazit për të transportuar produktet e tyre nëpër tubacionet e tyre, dhe më pas kalojnë pjesën më të madhe të këtyre fondeve tek ne si dividentë).

Kjo zbritje ndihmon gjithashtu në mbështetjen e dividendit të CTR-së, sepse menaxhmentit i duhet vetëm të fitojë një kthim në NAV-në e tij, në vend të çmimit të zbritur të tregut, për të mbuluar pagesën e tij. Në rastin e CTR-së, ata duhet të marrin një kthim prej 5.8% mbi aktivet për të mbështetur yield-in 7.1% të çmimit të tregut, që është yield-i që ju dhe unë marrim. Ata nuk e kanë pasur problem ta bëjnë këtë!

Edhe pse S&P 500 bie, fokusi i CTR-së në MLP-të ka ndihmuar menaxhmentin të ketë një kthim total prej 35.7% të investimeve të tyre gjatë vitit të kaluar, mjaftueshëm për të mbuluar pagesat për gjashtë vitet e ardhshme! Fondi është gjithashtu një mënyrë e mirë për të blerë MLP pa vështirësinë e formularëve të ndërlikuar K-1 që merrni në kohën e taksave nëse blini MLP individualisht. Blini ato përmes CTR dhe mund ta kaloni atë sherr dhe thjesht të merrni një Formular të thjeshtë 1099.

CEF #2: Një pagesë me zbritje qesharake prej 14.8%.

Më tej le të shohim rendimentin prej 14.8%. Besimi i Inovacionit dhe Rritjes BlackRock (BIGZ), një fond teknologjik që mbajnë firma si Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (PESE) Bio-Techne (TECH).

BIGZ, e cila është më pak se një vit e vjetër, tregton me 19% zbritje ndaj NAV, pasi tregu e ka shitur sektorin në muajt e fundit. Kjo është zbritja më e ulët e çdo tregtimi të fondeve BlackRock në tregjet publike.

Si rezultat i atij zbritjeje (dhe rënies shoqëruese të çmimit të aksionit të BIGZ), yield-i i fondit është rritur në nivelin e tij të lartë aktual. Dhe është e qëndrueshme sepse menaxhmenti duhet të marrë vetëm një kthim prej 11.9% nga investimet e tyre për të vazhduar pagimin.

Ne e dimë se kjo është e mundur, sepse fondi motra më e madhe e BIGZ, e Besimi Shkencës dhe Teknologjisë BlackRock (BST), ka bërë shumë më mirë se kaq.

Që nga fillimi i saj shtatë vjet e gjysmë më parë, BST ka rikthyer një 17% vjetor, shumë më tepër se sa i duhet BIGZ për të paguar dividentët e saj. Dhe meqenëse këto janë të dyja fonde të ngjashme, duke u fokusuar në teknologji dhe duke përdorur aksesin masiv në treg të BlackRock për të zgjedhur fituesit, duket se BIGZ është një mënyrë për të hyrë në katin e parë.

CEF #3: Pagesa të qëndrueshme dhe një fond i mbishitur

Së fundi, le të kalojmë në një CEF të obligacioneve të korporatave të quajtura Fondi i të ardhurave të diversifikuara të aseteve perëndimore (WDI). Është një tjetër fond i ri, i cili është lançuar pak më pak se një vit më parë, dhe aktualisht tregtohet me një zbritje prej 14.7%, pasi shumë tregtarë e shitën atë me planin e Fed për të rritur normat e interesit.

Ja pse ata gabuan që e bënë këtë - dhe pse kapja e asaj fluksi të ardhurash prej afro 10% me këtë çmim të ulët është një ide e shkëlqyeshme.

Fondi simotër i WDI, Fondi i Mundësive të Hipotekës Perëndimore të Aseteve (DMO), ka një fokus paksa të ndryshëm (në obligacionet e mbështetura nga hipoteka dhe jo një përzierje e obligacioneve të mbështetura nga hipoteka dhe ato të korporatave), por një histori më e gjatë. Dhe DMO jo vetëm që gjobiti herën e fundit që Rezerva Federale rriti normat e interesit në mesin e viteve 2010, ajo postoi një kthim total vjetor prej mbi 20% në vit, duke mbështetur pagesat për investitorët.

Nga fundi i vitit 2015 deri në mesin e 2019, Rezerva Federale rriti normat e interesit 900% (më shumë se sa presin ekonomistët që Fed t'i rrisë ato tani), dhe jo vetëm që DMO mbijetoi, por lulëzoi. Investitorët e zgjuar që blenë kur të tjerët ishin në panik për rritjen e normave u shpërblyen me një kthim prej gati 50% në vetëm dy vjet. Unë pres një rezultat të ngjashëm për blerësit që marrin DMO sot.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë