9 stoqe të sigurta të dividentit me rendiment të lartë për t'u blerë për 2023

Inflacioni plus rritja e normave të interesit për borxhin tuaj të ndryshueshëm mund të jetë duke e shtrënguar buxhetin tuaj. Ka dy mënyra për të dalë nga ky problem: Ulni shpenzimet ose rrisni të ardhurat tuaja.

Nëse keni para në dispozicion për të investuar, stoqet e dividentëve me rendiment të lartë mund të jetë një burim i mirë i të ardhurave pasive. Këto të ardhura, së bashku me disa shkurtime të shpenzimeve, mund të bëjnë që buxheti juaj të balancohet në një kohë të shkurtër.

Sfida e madhe do të jetë gjetja e stoqeve të duhura të dividentit. Në këtë skenar, ju dëshironi asete që mund të ofrojnë kthime totale më të mëdha se llogaria juaj e kursimeve në para pa qenë jashtëzakonisht të paqëndrueshme. Ky nuk është një urdhër i vogël, pasi tregu i aksioneve ka qenë i paparashikueshëm dhe llogaritë e parave të gatshme paguajnë 4% ose më shumë.

Këtu është një qasje. Filloni me kompanitë S&P 500. Këto janë 500 nga kompanitë më të mëdha publike në SHBA që përmbushin standardet S&P 500 për përfitimin, likuiditetin dhe madhësinë. Ekzaminoni ato përbërës të S&P 500 sipas rendimentit të dividentit dhe raportit të pagesës. Më pas mund të zhyteni më thellë në secilën prej tyre për të vendosur se cilat i përshtaten kërkesave tuaja për rritje, likuiditet dhe levë.

Kjo nuk garanton se do të bëni më shumë se një llogari në para gjatë gjashtë muajve të ardhshëm, por afatgjatë, investimi në aksione do të mposht paratë.

Për të filluar, tabela më poshtë prezanton nëntë aksione S&P 500 që japin 3.3% ose më shumë dhe kanë raporte pagese 50% ose më pak. Vazhdoni të lexoni për një përshkrim të asaj që bën secila kompani dhe praktikat e saj të dividentit - plus disa strategji dhe metrika që mund të përdorni për kërkime të mëtejshme.

Edhe në nivele të ulëta, inflacioni shkatërron pasurinë, por me ritmet aktuale është krejtësisht vdekjeprurës. Mbroni veten me aksione dividente që rrisin pagesat e tyre më shpejt se inflacioni. Klikoni këtu për të shkarkuar "Pesë stoqe dividentësh për të mposhtur inflacionin", një raport special nga Forbes.

Coterra Energy

Coterra Energy (CTRA) është një kompani nafte dhe gazi që zhvillon, eksploron dhe prodhon gaz, gaz natyror dhe lëngje gazi natyror në SHBA. Kompania zotëron sipërfaqe në Pensilvani dhe Oklahoma. Coterra operon gjithashtu sisteme grumbullimi të gazit natyror dhe ujërave të kripura në Teksas.

Coterra paguan një divident bazë dhe të ndryshueshëm tremujor në mars, maj, gusht dhe nëntor. Dividenti bazë është 0.15 dollarë për aksion për tremujor. Komponenti i ndryshueshëm luhatet bazuar në fluksin e lirë të parasë së kompanisë. Në vitin 2022, dividentët e ndryshueshëm arritën në 1.89 dollarë. Kumulativisht, aksionerët e Coterra morën në shtëpi 2.49 dollarë për aksion në pagesat e dividentëve në vitin 2022.

Energjia e diamanteve

Energjia e diamanteve (FANG) është një lojtar i naftës dhe gazit që përvetëson, zhvillon, eksploron dhe shfrytëzon rezervat e gazit natyror në pellgun Permian të Teksasit. Kompania zotëron afërsisht 490,000 hektarë dhe është në proces të blerjes së të paktën 15,000 hektarëve të tjerë.

Diamondback paguan gjithashtu një divident tremujor me komponentë bazë dhe të ndryshueshëm. Në maj 2022, kompania rriti dividentin bazë vjetor 17% në 2.80 dollarë për aksion. Dividentët e ndryshueshëm në vitin fiskal 2022 deri më sot kanë tejkaluar bazën, duke arritur në 6.16 dollarë për aksion.

Dow

Dow (DOW) zhvillon kimikate, komponime, materiale dhe veshje të përdorura për paketim, infrastrukturë dhe aplikime për konsumatorët.

Prodhuesi i materialeve paguan një dividend tremujor prej 0.70 dollarë për aksion në mars, qershor, shtator dhe dhjetor. Kjo pagesë e dividentit ka qenë e qëndrueshme që nga viti 2019. Midis 2011 dhe 2017, dividenti tremujor i Dow u rrit nga 0.25 dollarë në 0.46 dollarë, por kompania nuk pagoi divident në 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) është një kompani mbajtëse për institucionin financiar tregtar dhe konsumator KeyBank National. Banka me bazë në Ohio operon afërsisht 1,000 degë në 15 shtete.

KeyCorp paguan një divident tremujor në mars, qershor, shtator dhe dhjetor. Dividenti më i fundit prej 0.205 dollarë përfshin një rritje prej 0.01 dollarësh nga tremujori i mëparshëm. Midis 2019 dhe 2022, banka e rriti dividentin e saj tre herë, nga 0.17 dollarë në 0.205 dollarë.

Best Buybby

Best Buy (BBY) është një shitës me pakicë që shet produkte dhe shërbime teknologjike plus pajisje në faqen e saj të internetit dhe përmes 1,205 lokacioneve të shitjes me pakicë në SHBA dhe Kanada.

Dividenti tremujor i Best Buy 2022 ishte 0.88 dollarë për aksion, i paguar në janar, prill, korrik dhe tetor.

Shitësi me pakicë i teknologjisë ka bërë disa rritje të konsiderueshme në pagimin e aksionerëve të tij gjatë viteve të fundit. Aksionarët e Best Buy mblodhën 2.20 dollarë për aksion në vitin 2020, 2.80 dollarë në 2021 dhe 3.52 dollarë në 2022.

Tregtar

Tregtar (CMA) është një bankë me bazë në Teksas që ofron shërbime bankare konsumatore dhe tregtare, plus menaxhimin e investimeve dhe shërbime brokerimi. Banka operon në Teksas, Kaliforni, Michigan, Arizona, Florida, Kanada dhe Meksikë.

Comerica paguan dividendën e saj tremujore prej 0.68 dollarë për aksion në janar, prill, korrik dhe tetor. Banka e rriti dividendin e saj disa herë midis 2015 dhe 2018. Megjithatë, pagesa për aksion ka mbetur e pandryshuar që nga prilli 2020, pas një rritje prej 0.01 dollarësh.

HP (HPQ) prodhon kompjuterë desktop dhe laptop plus printera dhe pajisje përkatëse për përdorim nga konsumatorët dhe bizneset. Kompania ndryshoi emrin e saj në HP Inc. nga Hewlett-PackardHPQ
Kompania në vitin 2015.

HP paguan një divident tremujor në janar, prill, korrik dhe tetor. Pagesa më e fundit në janar 2023 ishte 0.2625 dollarë për aksion, një rritje prej 0.0125 dollarësh nga tremujori i mëparshëm. Në vitin 2018, dividenti tremujor i HP-së ishte 0.1393 dollarë - është pothuajse dyfishuar që atëherë.

Rajonet Financiar

Rajonet Financiar (RF) është një bankë me bazë në Alabama që ofron shërbime bankare për konsumatorë dhe komercialë dhe shërbime të ngjashme, duke përfshirë menaxhimin e investimeve, planifikimin e pasurive dhe sigurimin.

Në vitin 2022, Rajonet ngritën pagesën e dividentit tremujor nga 0.17 dollarë në 0.20 dollarë. Banka paguan aksionerët në janar, prill, korrik dhe tetor dhe ka rritur pagimin me një përqindje dyshifrore çdo vit.

Shtetet e parcelës ShërbimiUPS

UPS (UPS) ofron transport, logjistikë dhe shërbime të ngjashme brenda dhe jashtë vendit për konsumatorët dhe bizneset.

Kompania e transportit detar paguan dividentin e saj tremujor në mars, qershor, shtator dhe dhjetor. Në vitin 2022, pagesa tremujore ishte 1.520 dollarë për aksion, një rritje prej 0.50 dollarësh nga dividenti i vitit 2021. UPS ka rritur dividentin e saj çdo vit për 13 vitet e fundit. Çfarë duhet të kërkoni në stoqet e dividentëve

Edhe në nivele të ulëta, inflacioni shkatërron pasurinë, por me ritmet aktuale është krejtësisht vdekjeprurës. Mbroni veten me aksione dividente që rrisin pagesat e tyre më shpejt se inflacioni. Klikoni këtu për të shkarkuar "Pesë stoqe dividentësh për të mposhtur inflacionin", një raport special nga Forbes.

Çfarë duhet të kërkoni në stoqet e dividentëve

Mënyra se si identifikoni stoqet e mira të dividentëve varet nga qëllimet tuaja të investimit dhe toleranca e rrezikut.

Le të themi se mund të toleroni njëfarë rreziku dhe dëshironi të gjeneroni para të gatshme shpejt. Në atë rast, ju mund të kërkoni kompani me parashikime të forta rritjeje që janë të përkushtuara ndaj shpërndarjeve bujare të aksionarëve. Ju ka të ngjarë të mbështeteni në trustet e investimeve në pasuri të paluajtshme (REIT) dhe aksionet tradicionale që paguajnë dividentë të ndryshueshëm, të bazuar në fitime.

Përndryshe, ndoshta do të keni një linjë më të butë për rendimentin, sepse dëshironi që të ardhurat të jenë të besueshme. Kjo është qasja më e zakonshme e investitorëve ndaj aksioneve të dividentëve. Këtu, analiza juaj do të prekë rendimentin e dividentit, por gjithashtu do të gërmojë në historikun e dividendit të kompanisë, performancën e rritjes së shitjeve dhe fluksit të parasë, raportin e pagesës së dividentit dhe kthimin e kapitalit të investuar.

Çështja është se është kritike që fillimisht të sqaroni objektivat tuaja. Nga atje, është një hap tjetër i natyrshëm për të përcaktuar parametrat e personalizuar për stoqet e pranueshme të dividentëve.

Si të zgjidhni stoqet e dividentëve me rendiment të lartë

Këto parametra ka të ngjarë të përfshijnë disa ose të gjitha metrikat e përcaktuara më poshtë. Megjithatë, ndërsa zhyteni në kërkimin e aksioneve, do të shihni se asnjë kompani nuk ka performancë më të mirë në të gjitha fushat. Kështu që ju duhet të bëni kompromis. Lërini objektivat tuaja të investimit dhe tolerancën ndaj rrezikut t'ju udhëheqin.

Sjellja e dividentit

Rendimenti i dividentit është pagesa vjetore e dividendit të kompanisë për aksion, pjesëtuar me çmimin e aksioneve. Për të arritur në vlerën e përqindjes, ju do të shumëzoni rezultatin me 100.

Për kontekstin, yield-i i dividentit të S&P 500 është rreth 1.7%.

Nëse po konsideroni të investoni kursimet tuaja në para në aksione dividentësh, mund të jetë joshëse të krahasoni yield-et e dividentit me APYPY
në llogarinë tuaj të kursimeve. Ky nuk është një krahasim mollë-mollë, sepse stoqet e dividentit ju kthejnë vlerën në dy mënyra - dividenti plus vlerësimi i çmimit të aksionit. Bilanci juaj i parave nuk do të vlerësohet kurrë. Gjithashtu, yield-et e larta të parave që po shohim sot nuk do të jenë përgjithmonë.

Regjistrimi i gjurmëve të dividentit

Historia nuk e parashikon të ardhmen. Megjithatë, ju mund të bëni konkluzione në lidhje me prioritetet dhe aftësinë e një kompanie për të krijuar vlerë duke parë të dhënat e saj të dividentëve. Ruajtja e një dividendi konkurrues për dekada kërkon rritje të qëndrueshme të fitimeve dhe fluksit të parasë.

Një histori e dividentëve kërkon gjithashtu disiplinë në lidhje me vendimmarrjen. Udhëheqësit e korporatave mund të përdorin para në shumë mënyra, nga blerjet strategjike deri tek kthimet e përbashkëta. Kompanitë e mira që paguajnë dividentë gjejnë një ekuilibër midis iniciativave të rritjes së financimit dhe shpërblimit të aksionarëve të tyre.

Raporti i pagesës së dividentit

Raporti i pagesës së dividentit ndan pagesat kumulative të dividentëve me të ardhurat neto të kompanisë në të njëjtën periudhë. Nëse një kompani fiton 100 milionë dollarë dhe paguan 75 milionë dollarë dividentë, raporti i pagesës është 75%.

Raporti i pagesës së dividentit është një tregues se sa i qëndrueshëm është një divident. Një kompani që paguan 90% ose më shumë të fitimeve të saj ndoshta nuk mund të përballojë një rënie të konsiderueshme pa shkurtuar dividentin. Kjo është arsyeja pse shumë investitorë preferojnë që raportet e pagimit të dividentit të jenë më pak se 80%.

Megjithatë, ka përjashtime nga industria. REIT-ve, si shembull, kërkohet të shpërndajnë të paktën 90% të të ardhurave të tyre për të ruajtur statusin e tyre tatimor.

Kthimi i kapitalit të investuar

Kthimi i kapitalit të investuar (ROIC) mat se sa mirë një kompani i përdor burimet e saj për të gjeneruar fitime. Llogaritja është fitimi operativ neto pas tatimit i ndarë me kapitalin e investuar, që është borxhi dhe kapitali, plus çdo para e gatshme e krijuar nga financimi dhe investimi.

Nëse gjithçka tjetër është e barabartë, një ROIC më i lartë është më i mirë. Kompania me një ROIC më të lartë po gjeneron më shumë vlerë për dollar, që përkthehet në më shumë fonde për rritje, blerje, kthime të aksioneve dhe/ose dividentë.

Analistët zakonisht e krahasojnë ROIC me koston mesatare të ponderuar të kapitalit të një kompanie. ROIC duhet të jetë më i madhi nga dy numrat - kjo do të thotë se kompania po krijon vlerë.

Shitjet dhe Rrjedha e ParasëRRITJA 2
Rritje

Rritja e shitjeve dhe fluksit të parave të dividentëve dhe dividendëve rritet. Idealisht, ju dëshironi të shihni një histori të rritjes së moderuar. Rritja me ritme të shpejta nuk është ideale për paguesit e dividendit, sepse kjo rritje kërkon kapital. Rritja e ngadaltë, nga ana tjetër, mund të mos gjenerojë mjaftueshëm kapital për zgjerimin e biznesit plus dividentët e aksionarëve.

Udhëzimet e kompanisë dhe parashikimet e rritjes së analistëve janë gjithashtu të dobishme për ju si një investitor dividenti. Një perspektivë e sheshtë ose negative mund të ndikojë në pagesat tuaja të ardhshme të dividentit, yield-in dhe vlerën e aksioneve tuaja.

Investimi për të Ardhurat

Investimi në aksione - pavarësisht nëse po kërkoni dividentë apo jo - është një lojë afatgjatë. Futja e parave të tepërta në stoqet e dividentëve mund të prodhojë të ardhura në afat të shkurtër, por nuk është një zgjidhje e shpejtë financiare. Planifikoni të mbani paratë tuaja të investuara për pesë vjet ose më shumë. Ky afat kohor mund t'ju ndihmojë të shmangni humbjet e panevojshme të kapitalit.

Sapo të jeni në gjendje financiarisht, merrni parasysh riinvestimin e dividentëve tuaj. Do të ndërtoni më shpejt numrin tuaj të aksioneve dhe potencialin e pasurisë - gjë që ju vendos fort në rrugën drejt pavarësisë financiare.

Pesë stoqet kryesore të dividentëve për të mposhtur inflacionin

Shumë investitorë mund të mos e kuptojnë se që nga viti 1930, dividentët kanë siguruar 40% të kthimit total të tregjeve të aksioneve. Dhe ajo që dihet edhe më pak është se ndikimi i tij i madh është edhe më i madh gjatë viteve inflacioniste, një 54% mbresëlënëse e fitimeve të aksionerëve. Nëse po kërkoni të shtoni stoqe dividentësh me cilësi të lartë për të mbrojtur kundër inflacionit, Ekipi i investimeve të Forbes ka gjetur 5 kompani me baza të forta për të vazhduar rritjen kur çmimet janë në rritje. Shkarkoni raportin këtu.