ETF-të afatgjata ofrojnë diversifikim përmes një strategjie të dorës.
Shumë kërkime tregojnë se menaxhimi aktiv, që ndonjëherë nënkupton tregtimin e shpeshtë brenda dhe jashtë pozicioneve në një fond, shpesh mund të mos funksionojë. Në mënyrë të veçantë, dy raporte të fundit nga Morningstar dhe S&P Global tregojnë se në një nga periudhat më të paqëndrueshme të regjistruara, më pak se gjysma e fondeve aktive ia kalonin homologëve të tyre pasivë në 12 muajt midis qershorit 2020 dhe qershorit 2021. Pra, pse të mos zgjasë më shumë -Qasja afatgjate ndaj tregjeve në vend që t'i jepni vetes shpenzimet ose stresin e shtuar që lidhet me ndryshimin e kuajve në mes të rrjedhës? Nëse dëshironi të mendoni në terma vitesh apo dekadash në vend të ditëve apo muajve, këto shtatë ETF afatgjata ofrojnë shumë potencial.
iShares Core S&P 500 ETF (shënues: IVV)
Ndërsa SPDR S&P 500 ETF (SPY) është deri tani opsioni më i madh dhe më likuid midis fondeve të indeksit të krahasuar me S&P 500, ky fond iShares vlen të përmendet vetëm për një fakt të thjeshtë: tarifon vetëm 0.03% në vit tarifat kundrejt 0.095% për SPY. Kuptohet, diferenca zbret në 3 dollarë në vit nëpërmjet ofertës së iShares kundrejt 9.50 dollarëve nëse keni investuar 10,000 dollarë, por pse të paguani më shumë se sa duhet? Përfundimi është se ata mbajnë të njëjtin formacion të 500 korporatave më të mëdha në Amerikë. Pra, nëse thjesht po kërkoni për ekspozim të lirë dhe të larmishëm në treg, IVV është ajo.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Një shije paksa e ndryshme e fondit të indeksit, QQQ është ETF më i madh i ofruar nga Invesco dhe ai që është i ngjashëm me IVV në atë që gjurmon një indeks pasiv të aksioneve. Dallimi kryesor, megjithatë, është se ky fond është i krahasuar me Nasdaq-100 – që do të thotë se po merrni vetëm 100 firmat më të mira jofinanciare të listuara në bursën Nasdaq. Lajmi i mirë është se grupi përfshin shumicën e kompanive kryesore që investitorët mendojnë së pari këto ditë - duke përfshirë tre kompanitë më të mëdha në planet aktualisht, gjigantët e teknologjisë trilion dollarëshe Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) dhe Google Alphabet. Inc (GOOG, GOOGL). Ka rreziqe me këtë qasje, sigurisht, pasi ju keni një paragjykim më të madh ndaj teknologjisë sesa indekset e tjera. Por duke marrë parasysh performancën afatgjatë të këtij sektori në përgjithësi dhe të këtyre emrave të mëdhenj në veçanti, kjo mund të jetë më shumë një tërheqës sesa një dëm për disa investitorë blej-dhe-mbajtur. QQQ ka një raport shpenzimi 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Ky fond Vanguard është krahasuar me një listë shumë më të thellë të aksioneve, si dhe kompanitë që në përgjithësi janë shumë më të vogla. Siç nënkupton edhe emri, VTWO është i lidhur me indeksin Russell 2000 - një listë e aksioneve që formohet pasi të renditni 3,000 kompanitë kryesore amerikane dhe më pas të përjashtoni 1,000 më të mëdhatë nga lista. Aksionet më të vogla pa dyshim mund të kenë më shumë rrezik pasi nuk kanë xhepat e thellë që kanë aksionet me megacap blue-chip. Por këto aksione ndonjëherë ofrojnë më shumë përmbysje afatgjata se lojtarët e vendosur pasi janë në fazat fillestare të rritjes. Pronat shembullore përfshijnë operatorin e teatrit AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), kompaninë e makinave me qira Avis Budget Group Inc. (CAR) dhe prodhuesin e çipave me madhësi të mesme Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO ka një raport shpenzimi 0.1%.
Kapitali i dividentit Schwab i SHBA ETF (SCHD)
Një tjetër ETF afatgjatë i rëndësishëm për t'u marrë parasysh është ky fond i orientuar drejt të ardhurave nga Schwab. Nëse po e matni performancën e portofolit tuaj në dekada në vend të vetëm disa muajsh, dividentët duhet të jenë pjesë e strategjisë suaj, pasi ato mund të shtohen në afat të gjatë. Me një rendiment aktual të dividentit prej gati 3%, krahasuar me yield-in mesatar të dividendit njëvjeçar prej 1.3% për S&P 500, ky ETF është një mënyrë e shkëlqyer për të arritur atë strategji. Strukturisht është shumë tërheqës, me një raport të ulët shpenzimesh vjetore prej 0.06% dhe një portofol të mirë-diversifikuar me më shumë se 100 pozicione dhe asnjë aksion i vetëm që zë më shumë se rreth 4% të zotërimeve. Për një kohë të gjatë, ky fond do t'ju japë një ekspozim të madh në tregun e aksioneve së bashku me potencial të madh të ardhurash nëpërmjet dividentëve.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Gjithnjë e më shumë, shumë investitorë po i vënë paratë e tyre pas parimeve të tyre me një sy drejt të ashtuquajturit investim ESG, i cili vendos theksin në çështjet mjedisore, sociale dhe të qeverisjes. Por më e rëndësishmja, tendencat e fundit të Wall Street-it kanë treguar se këto lloj strategjish janë të afta të performojnë njësoj si strategjitë tradicionale - dhe në disa rrethana, edhe më mirë. Ky ETF prej 25 miliardë dollarësh i vetëdijshëm për ESG nga iShares është një mënyrë e shkëlqyer për të përdorur këtë prirje, me një sistem të thjeshtë kontrolli që përjashton kompanitë e karburanteve fosile, prodhuesit e armëve të zjarrit dhe firmat që mbeten shumë prapa kolegëve të tyre kur bëhet fjalë për përfaqësimin e bordit të ndryshëm. Fondi është gjithashtu strukturor i shëndoshë, me një raport të ulët shpenzimesh prej vetëm 0.15% dhe një portofol të larmishëm prej rreth 320 aksionesh të njohura në SHBA. Nëse kujdeseni për tendencat sociale dhe mjedisore afatgjata, qoftë për shkak të parimeve tuaja ose për shkak të potencialit për performancë të mirë, ESGU ia vlen të shikohet.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Deri më tani, të gjitha zotërimet afatgjatë të ETF-ve të lartpërmendura në këtë listë janë fokusuar në tregjet e aksioneve në SHBA. Dhe ndërsa stoqet vendase janë sigurisht të rëndësishme, është po aq e rëndësishme për investitorët që të marrin në konsideratë diversifikimin gjeografik nëse janë në të për një afat të gjatë. Këtu hyn VXUS. Fondi prej 400 miliardë dollarësh është një nga ETF-të më të mëdha të çdo lloji në Wall Street dhe është një nga mënyrat më të thjeshta dhe më likuide për të marrë ekspozim ndërkombëtar për portofolin tuaj. Me një strategji "ish-SHBA", ky ETF mban një linjë masive prej 7,800 aksionesh pothuajse në çdo cep të botës, përveç SHBA-së, që do të thotë shumëkombëshe kryesore si gjigandi zviceran i konsumatorëve Nestle SA (NSRGY) dhe prodhuesi japonez i makinave Toyota Motor Corp. (TM) bashkohet me lojërat më të vogla të tregjeve në zhvillim në Kinë dhe Brazil. Ky është një fond me një ndalesë për ekspozimin global dhe mund të jetë një zotërim i rëndësishëm për investitorët që kërkojnë të zgjerojnë portofolet e tyre përtej VXUS i SHBA-së ka një raport shpenzimesh 0.08%.
ETF e obligacioneve afatgjata të korporatës Vanguard (VCLT)
E fundit, por jo më pak e rëndësishme, ky fond Vanguard shikon përtej ETF-ve të përqendruara në aksione të gjetura në këtë listë dhe në tregjet me të ardhura fikse për të ofruar ekspozim ndaj obligacioneve të korporatave. Ky është një faktor i rëndësishëm për shumë investitorë, ose sepse ata janë të shqetësuar për potencialin e të ardhurave në terma afatgjatë ose janë në kërkim të diversifikimit. Në mënyrë të veçantë, VCLT investon në obligacione të korporatave me afat të gjatë, me fokus vetëm në obligacione të nivelit të investimit nga kompani të mirëkapitalizuara. Kjo ndan dallimin midis obligacioneve të rrezikshme të padëshiruara nga korporatat me probleme dhe obligacioneve të thesarit të SHBA-së me rendiment të fortë, por relativisht më të ulët. Si rezultat, yield-i aktual është rreth 3.2%. Kjo e bën VCLT një investim të mirë themelor për ata që duan ekspozimin ndaj tregut të obligacioneve si pjesë e strategjive të tyre afatgjata. VCLT ka një raport shpenzimi 0.04%.
Shtatë nga ETF-të më të mira afatgjatë për të blerë dhe mbajtur:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Kapitali i dividentit Schwab i SHBA ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— ETF e obligacioneve afatgjata të korporatës Vanguard (VCLT)
Burimi: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html