Me inflacionin në rënie, ne i jemi drejtuar ekspertëve për katër strategji për t'ju ndihmuar të mposhtni çmimet në rritje, të paktën në portofolin tuaj. Siç rezulton, nuk keni nevojë të braktisni stoqet mbrojtje ndaj inflacionit tërësisht.
Në vend të kësaj, ju thjesht mund të zhvendosni disa fonde nga sektorët që mbani tani tek ata që ka të ngjarë të përfitojnë nga një mjedis inflacioni.
Inflacioni dhe ndikimi në mallrat e konsumit.
Getty Images
1. Stoqet në kompanitë që ofrojnë furnizime bazë
Një zonë për të strehoni portofolin tuaj nga inflacioni është në kompanitë që ofrojnë furnizime bazë. Ata janë gjithmonë në kërkesë, gjë që bën të mundur që furnitorët të rrisin çmimet në përputhje me inflacionin.
"Inflacioni është në nivelet më të larta historike afatshkurtër dhe investitorët po kërkojnë mënyrat më të mira për t'u mbrojtur prej tij," vëren Sankar Sharma, Autoriteti i Investimeve dhe Themeluesi i RiskRewardReturn.com. “Ku ka një problem ka një zgjidhje. Investitorët mund të investojnë në produktet kryesore të konsumatorit, energjinë, shërbimet komunale, inputet bujqësore dhe rezervat e plehrave për të ndihmuar.”
Megjithatë, investitorët duhet të jenë të vetëdijshëm se kompanitë që ofrojnë furnizime bazë mund të jenë një lojë afatgjatë.
"Fushat e lidershipit në një afat më të gjatë, ku ne do të sugjeronim të përqendroheshim, përfshijnë sektorin e energjisë, të drejtuar nga nafta dhe gazi natyror, burimet bazë, paketimi, shërbimet e kujdesit shëndetësor, pajisjet kryesore të konsumatorit dhe pajisjet e teknologjisë," shkruan. Kontribues i Forbes, Randy Watts. “Ndërsa (tregues të caktuar teknikë) sugjerojnë rritje të ekspozimit ndaj rrezikut ndaj aksioneve, në kohën e tanishme… lëvizni me kujdes.”
2. Stoqet e dividentëve me një rekord të dividendëve në rritje
Aksionet e dividentit nuk ka të ngjarë të jetë në hap me inflacionin, të paktën në baza ditore. Për shembull, një aksion që paguan një divident prej 5% nuk është në përputhje me një normë inflacioni prej 8+%. Por gjëja kryesore është se stoqet e dividentëve kanë një histori të tejkalimit të inflacionit në terma afatgjatë. Dhe ndërsa ata reagojnë ndaj luhatjeve në tregun e aksioneve, ata priren të kenë rënie të motit shumë më mirë se tregu i përgjithshëm.
"Investoni në aksione që kualifikohen si 'ngritës të përhershëm të dividentëve' - aksione që rrisin dividentët e tyre me një shumë domethënëse çdo vit," rekomandon Marc Lichtenfeld, Kryestrateg i të Ardhurave dhe CMT në Klubi i Oksfordit. “Në këtë mënyrë të ardhurat që mblidhni së paku ruan apo edhe rrisin fuqinë tuaj blerëse, gjë që është e vështirë të arrihet me shumicën e investimeve gjatë periudhave me inflacion të lartë. Flukset e tyre të parasë janë zakonisht në rritje dhe mjaft të parashikueshme, kështu që ato tejkalojnë tregun në terma afatgjatë.”
“Shikoni aksionet si AbbVie
Nëse ju jeni një investitor fillestar dhe nuk është i kënaqur me zgjedhjen e aksioneve individuale që plotësojnë kriteret në rritje të dividentit, në të cilat mund të investoni gjithmonë fondet e aksioneve të dividentëve, sidomos ato që investojnë në të ashtuquajturat Aristokratët e Dividendit. Ky është një grup prej më shumë se 60 kompanish të zgjedhura nga S&P 500 që kanë të dhëna të historisë së duke rritur dividentët e tyre për të paktën 25 vitet e fundit.
Për shembull, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
“Inflacioni është një nga variablat që është gjithmonë në krye të mendjes, por është në krye dhe në qendër tani; një nga llojet e mia të preferuara të investimit në këtë mjedis është rritja e dividendit,” këshillon Jonathan Bednar, CFP® në WhatTheWealth.com. “Kjo strategji fokusohet në zotërimin e kompanive me një histori të rritjes së dividendit të tyre, shumë prej të cilave për disa dekada dhe shumë cikle tregu. A ndihmon kjo në mbrojtjen nga shqetësimet e larta dhe të menjëhershme të inflacionit? Jo, tregu do të vazhdojë të zbehet dhe të rrjedhë bazuar në ngjarjet aktuale, të cilat janë jashtë kontrollit tonë. Ajo që është në kontrollin tonë është strategjia dhe qëndrueshmëria jonë.”
3. Rezervat e mallrave për shpëtim
Mallrat mund të jenë përgjigja e preferuar ndaj inflacionit. Jo vetëm që ka një histori të mallrave që ofrojnë kthime të favorshme gjatë kohës së inflacionit, por ne jemi dëshmitarë të një rezultati të tillë tani.
“Gjatë shtytjes shumë të gjatë të inflacionit që ndodhi midis 2001 dhe 2007, inflacioni u rrit ngadalë nga 1.0% në 6.0%,” raporton KC Mathews, Zëvendës President Ekzekutiv dhe Zyrtar Kryesor i Investimeve në Banka UMB. “Gjatë këtij cikli të gjatë inflacioni, mallrat u rritën me një normë vjetore prej 13%, më shumë se dyfishi i asaj të S&P 500, ndërkohë që mbron një nga inflacioni.”
Energjia është një shembull kryesor i performancës së mallrave në një mjedis inflacioniste. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Nëse jeni duke kërkuar për një qasje më të larmishme ndaj mallrave, Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Vetëm kini parasysh se kthimet e mallrave mund të luhaten në drejtim të kundërt sapo të ftohet inflacioni, ose nëse rritja e normave të interesit fillon të reduktojë konsumin.
4. Obligacionet e Kursimeve të Serisë I po paguajnë gati 10%!
Obligacionet e Kursimeve të Serisë I mund të jetë një mënyrë për të mbrojtur të paktën një cep të vogël të portofolit tuaj nga inflacioni duke përdorur një komponent obligacioni. Të njohura zakonisht si "I bonot", ato janë të emetuara nga Thesari i SHBA, duke i bërë ato një nga investimet më të sigurta të disponueshme. Por ato janë gjithashtu një nga mënyrat më të mira për të mbrojtur paratë tuaja nga inflacioni. Dhe ata e bëjnë këtë me shumë pak rrezik negativ.
“Për obligacionet I të emetuara pas 1 majit 2022, norma e interesit është 9.62%,” raporton Tom Diem, CFP®, ChFC në Menaxhimi i pasurisë Diem. “Ky yield rivendoset çdo 6 muaj dhe është i lidhur me inflacionin në SHBA. Ndërsa këto janë obligacione 5-vjeçare, mund të likuidohen obligacionet I pas një viti me një gjobë të barabartë me interesin 3 mujor të mëparshëm. Ky skenar me një likuidim në një vit duhet të neto investitorin mbi 5% interes në një prej tyre investimet më të sigurta përreth".
Diem këshillon më tej që I Bonds mund të blihen direkt nga Thesari i SHBA ose ju mund të drejtoni një rimbursim tatimor për të blerë I Bonds deri në $5,000. Blerjet totale janë të kufizuara në 10,000 dollarë për person në vit kalendarik.
"Të prezantuara për herë të parë në 1998, obligacionet I emetohen nga qeveria e SHBA," shpjegon Kontribuesi i Forbes, Rob Berger. “Investitorët blejnë bono I direkt nga qeveria nëpërmjet Faqja e internetit TreasuryDirect.gov…Bonot I janë krijuar për të mbrojtur kursimtarët nga dëmtimet e inflacionit. Ata e arrijnë këtë duke rregulluar normën e interesit dy herë në vit (maj dhe nëntor) bazuar në ndryshimet në IÇK. Dy faktorë përcaktojnë normën e interesit për një obligacion I: Një normë fikse dhe një normë inflacioni. Kombinimi i këtyre dy normave na jep atë që njihet si Norma e Përbërë.”
Obligacionet I janë të disponueshme përmes Thesarit Direct në prerje prej 25 dollarësh ose më të lartë nëse blihen në mënyrë elektronike, dhe $50, $100, $200, $500, $1,000 dhe $5,000 për bono letre. Ata fituan interes deri në 30 vjet ose sa herë që i arkëtoni, cilado qoftë e para. Nuk ka një ndëshkim të parakohshëm nëse obligacionet mbahen për të paktën pesë vjet. Dhe nëse inflacioni vazhdon të rritet, kështu do të rritet edhe norma e kthimit të obligacioneve I.
“Në dritën e normave aktuale të inflacionit, unë i kam këshilluar investitorët të konsiderojnë shtimin e një komponenti I Bond në portofolin e tyre,” këshillon Anthony Montenegro, themeluesi i Grupi Blackmont. “Nëse inflacioni mbetet i kufizuar, këtë vit investitorët mund të fitojnë dyshifrorë. Obligacionet I japin një kontribut të vlefshëm në portofol, duke fituar një normë interesi konkurruese si një pozicion konservator, duke i bërë ato një aktiv të përshtatshëm për çdo investitor gjatë sezoneve me inflacion më të lartë.
Bottom Line
Nuk ka asnjë garanci që këto ose ndonjë strategji tjetër investimi për luftimin e inflacionit do të funksionojë. Inflacioni është variabël i vërtetë; mund të ngrihet dhe të bjerë, duke e bërë të vështirë përshtatjen gjatë rrugës. Por duke qenë se është një nga faktorët kryesorë që ndikon në investimet sot, ia vlen të bëni disa rregullime në portofolin tuaj për të përballuar më mirë stuhinë.
Zgjidhni një ose më shumë nga strategjitë e mësipërme për të shtuar në portofolin tuaj. Mund të mos mbrojë të gjithë portofolin tuaj nga vala aktuale e inflacionit, por duhet të minimizojë dëmin.
Burimi: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/