3 Fonde të anashkaluara për 10.5% dividentë në 2023

Sot ne do të ndërtojmë një portofol që na jep një yield prej 10.5%. Dhe ne do ta bëjmë atë me vetëm tre fonde.

Apeli i një pagese prej 10.5% është i vështirë për t'u mohuar: kur po e ktheni kaq shumë nga investimi juaj çdo vit në dividentë, do ta rikuperoni të gjithë në më pak se 10 vjet. Çdo gjë tjetër është lëng mishi!

Për më tepër, dy nga tre fondet më poshtë - të gjitha janë fondet e mbyllura (CEF)- paguaj dividentë mujore, kështu që ne po marrim pagesat tona në përputhje me faturat tona. Kjo është e padëgjuar në botën e rezervave të vaniljes. Pothuajse të gjithë na bëjnë të presim tre muaj të gjatë për pagesën tonë të radhës.

Për të filluar, na duhen vetëm tre gjëra:

• Një llogari brokerimi. Pothuajse çdo llogari do të bëjë, pasi të gjitha firmat kryesore mbështesin CEF-të që do t'ju tregoj.
• Kursime - por shumë më pak se sa mendoni. Do të habiteni se sa pak para ju nevojiten për të ndërtuar rrjedhën tonë të të ardhurave prej 10%. Me një rendiment të tillë, 500 mijë dollarë mund të jenë të mjaftueshme që ju të tërhiqeni vetëm me dividentë, në varësi të stilit tuaj të jetesës.
• Rreth 10 minuta. Ajo që do t'ju tregoj është po aq e lehtë sa blerja e çdo aksioni dhe mbajtja e tij për një kohë të gjatë.

Tani le të flasim për tikerat.

Zgjedhja CEF nr. 1: Një fond obligacionesh me yield 13% nga menaxherët më të mirë në biznes

Le të fillojmë me një fond nga PIMCO, një firmë administruese me një reputacion të fortë dhe një rekord të lartë, që është bashkëthemeluar nga vetë "mbreti i bonove", Bill Gross, në 1971. Mbajtja e kompanisë në imagjinatën e investitorëve të CEF është kaq e fuqishme me të cilat fondet e saj zakonisht tregtohen primet në vlerën neto të aktiveve (NAV, ose vlerën e investimeve në portofolin e një CEF).

La Fondi i të ardhurave dinamike PIMCO (PDI), një rendiment 13.3% me një premi 10.3%, nuk është ndryshe.

Ne kërkojmë gjithmonë një zbritje kur blejmë CEF, por mund të bëjmë një përjashtim për PDI-në, sepse pothuajse nuk tregton kurrë me një. Në fakt, primi i tij aktual është rreth mesatares së tij pesëvjeçare, kështu që mund të themi se PDI vlerësohet në mënyrë të drejtë. Dhe ne do të paguajmë me kënaqësi atë që vlen fondi për historinë e tij mbresëlënëse të performancës!

Kthimi vjetor prej 8% i PDI-së gjatë dekadës së fundit përputhet me atë të S&P 500 – një arritje e rrallë për një fond obligacionesh. Edhe më mirë, për shkak të rendimentit të lartë të fondit, investitorët morën të gjithë të 10 viteve të fundit të kthimit të tyre në para të gatshme. Kjo është shumë më mirë se “fitimet në letër” të lëkundur, kushdo që zotëron një fond të indeksit S&P 500 duhet të jetojë me të, në dritën e rendimentit nën 2% të indeksit.

PDI gjithashtu paguan rregullisht dividentë të veçantë. Këto pagesa janë dukshëm më të mëdha se dividenti i rregullt i fondit, i cili vetë është rritur me 25% gjatë 10 viteve të fundit.

Mblidhni të gjitha së bashku dhe ne po marrim një divident që jep 13.3% që rritet, plus pagesat shtesë periodike ne po blejmë me një çmim të drejtë. Ky është një organizim i shkëlqyeshëm për këdo që kërkon të ardhura nga obligacionet.

Zgjedhja CEF nr. 2: Si të zotëroni aksionet tuaja të preferuara S&P 500—por me një rendiment 9.7%

Le t'i drejtohemi stoqeve me Fondi i Kapitalit All-Star të Lirisë (SHBA), pronar i aksioneve të gurthemelit në SHBA si Alfabeti (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) Viza (V). Portofoli i fortë i SHBA-së e ka ndihmuar atë të kthejë 12% të përvitshme gjatë dekadës së fundit – lloji i kthimit afatgjatë që pak fonde të tjera mund të mburren.

USA jep 9.7% dhe pagesa e saj luhatet me NAV-në e saj, kështu që ky nuk është një fond për t'u mbajtur për të ardhura mujore të parashikueshme. Megjithatë, kjo politikë i lejon menaxhmentit të mbajë para të lira për investime pa pasur nevojë të shpallë një ulje të dividentit (dhe të pësojë një rënie përkatëse në çmimin e aksionit). Për më tepër, menaxhmenti ka bërë një punë të mirë për të investuar NAV-në e tij, siç mund ta shihni në atë kthim vjetor prej 12%.

Ne jemi gjithashtu të "konkurruar" mirë për këtë politikë dividenti përmes zbritjes aktuale (të rrallë) të fondit. Blerja tani na bën të jemi pak më poshtë NAV-së së SHBA-së.

Ashtu si PDI, SHBA zakonisht tregton për më shumë sesa vlejnë asetet e saj - shpërblimi për performancën e fortë nga menaxhmenti i SHBA. Kjo e bën zbritjen e saj aktuale një mundësi të rrallë për të blerë me një ujdi.

Zgjedhja CEF nr. 3: Tregtimi i një fondi të ri me një zbritje (të përkohshme).

Së fundi, le të shkojmë me Cohen & Steers për mundësitë e pasurive të paluajtshme dhe fondi i të ardhurave (RLTY), e cila na jep ekspozim ndaj mijëra pronave dhe ju jep një divident prej 8.4% që ju vjen çdo muaj.

Fondi mban kryesisht REIT të SHBA-ve me kapital të madh, si pronari i magazinës Prologis (PLD) -një përfitues i drejtpërdrejtë i "onshoring” të prodhimit amerikan— pronari i kullës së qelisë Kulla Amerikane (AMT) dhe pronari i banimit Ftesa në shtëpi (INVH).

RLTY është një fond i ri, i lançuar më pak se një vit më parë—dhe këtu qëndron mundësia jonë: për shkak se është kaq i ri, RLTY tregton me një zbritje prej 10.2% ndaj NAV. Ky është rasti edhe pse shumë nga fondet simotra të RLTY, të cilat menaxhohen nga i njëjti ekip, tregtohen afër nivelit ose me një çmim premium.

Ky është sinjali ynë për të blerë dhe pritur me durim ndërsa RLTY plaket, investitorët marrin parasysh ekzistencën e saj dhe pasuritë e paluajtshme fillojnë të rimëkëmben. Ndërkohë, ne do të mbledhim dividentin prej 8.4% të fondit, që na del çdo muaj.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde okazion me dividentë të qëndrueshëm 10.2%."

Shpalosja: asnjë