Fidelity Investments është menaxheri i katërt më i madh i fondeve të përbashkëta në vend me më shumë se 4.3 trilion dollarë aktive nën menaxhim, që nga 31 mars 2022, informacioni më i fundit i disponueshëm. Fidelity u shërben 40 milionë investitorëve individualë në më shumë se 500 fonde të përbashkëta dhe ETF.
Cilësia e një fondi mund të përafrohet duke përdorur Vlerësimet e yjeve të Morningstar, i cili varion nga 1 yll (cilësia më e ulët) deri në 5 yje (më i larti). Vlerësimet e yjeve vlerësohen në një kurbë; 10% e parave të fondeve marrin pesë yje, 22.5% e ardhshëm marrin katër yje, 35% e mesëm marrin tre yje, 22.5% e ardhshëm marrin dy yje dhe 10% e fundit marrin një yll. Ja një vështrim në tre nga fondet e Fidelity që janë vlerësuar me 5 yje Morningstar. Të gjitha informacionet janë të sakta që nga TM2 2022.
Ndërmarrjet kryesore
- Fidelity Funds është një nga familjet më të mëdha të fondeve në botë, me më shumë se 4.3 trilion dollarë në total asetesh të klientëve nën menaxhim.
- Fidelity kishte 40 milionë investitorë në vitin 2022 të investuar në më shumë se 500 fonde, disa prej tyre u vlerësuan me 5 yje nga gjurmuesi i fondit Morningstar.
- Ndër pikat kryesore janë dy fonde në kategorinë e balancuar, Fidelity Balanced dhe Fidelity Capital & Income.
- Një tjetër fond me 5 yje që investitorët duhet të marrin në konsideratë është Indeksi i Zgjeruar i Kapakut të Mesëm Fidelity, i cili gjurmon indeksin Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced (FBALX)
Fondi i Balancuar i Fidelity (FBALX) investon në një përzierje aksionesh, obligacionesh dhe parash. Fondet e balancuara janë shpesh një opsion i mirë për investitorët që ose duan të kenë një numër më të vogël fondesh, dhe për këtë arsye si qasja disi "të gjitha në një" që ofron një fond i balancuar, ose që duan një fond që mund të përfaqësojë një bazë mbi të cilën ata mund të ndërtojnë pjesa tjetër e portofolit të tyre.
Fidelity Balanced bie në mes për sa i përket rrezikshmërisë. Është më i rrezikshëm se një fond i pastër obligacionesh, por jo aq i rrezikshëm sa një fond i pastër aksionesh. Konsiderohet të jetë një fond i moderuar i alokimit, që do të thotë se ofron një shpërndarje të aktiveve me rrezik të mesëm që është afërsisht dy të tretat e aksioneve dhe një e treta e obligacioneve.
Që nga fillimi i fondit në 1986, ky fond me 41 yje AUM prej 5 miliardë dollarësh ka parë një kthim mesatar prej rreth 9.34% deri në tremujorin e dytë 2. raporti i shpenzimeve për FBALX është 0.51% dhe ka një 0.40 relativisht të lartë raporti i xhiros, por nuk ka shumë minimale investimi fillestar.
Kapitali dhe të ardhurat e besnikërisë (FAGIX)
Fondi Fidelity Capital & Income (FAGIX) është një tjetër fond i balancuar me 5 yje, i cili anohet shumë më tepër drejt obligacioneve, me afërsisht 75% të portofolit të peshuar në shpërndarjen e obligacioneve. Fondi siguron një përzierje të mirë të rritjes dhe të ardhurave. Rreziku i tregut është më i lartë se ai i një fondi të pastër obligacionesh, por më i ulët se ai i një fondi të pastër aksionesh. Kthimet afatgjata janë më të larta se shumica e fondeve të obligacioneve.
Raporti i shpenzimeve për FAGIX është 0.67% pa shumë minimale investimi. Fondi ka kthyer një normë mesatare vjetore prej 9.41% deri në tremujorin e dytë 2.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Një fond i tretë Fidelity me 5 yje është argëtimi Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX), një zgjedhje e mirë për investitorët që duan ekspozim ndaj aksioneve të pjekura dhe me kapital të madh. FBGRX investon të paktën 80% në aksione blu-chip me kapital të madh dhe balancën në mundësitë e rritjes me kapital të madh. Kjo i jep asaj një kthesë të menaxhuar në mënyrë aktive në diçka si indeksi S&P 500.
Raporti i shpenzimeve për FBGRX është 0.79% pa investim minimal dhe një raport qarkullimi prej 0.41. Fondi është kthyer mesatarisht 12.2% në vit që nga fillimi.
Çfarë do të thotë të jesh një fond me 5 yje nga Morningstar?
Sipas Morningstar, fondet që kualifikohen për një vlerësim me pesë yje janë ato, kthimet e rregulluara me rrezikun e të cilëve bien brenda 10% më të lartë në krahasim me kolegët e kategorisë.
A janë fondet e besnikërisë të mira për fillestarët?
Po. Ka fonde Fidelity që janë të mira për fillestarët, dhe gjithashtu ata që janë më të zgjuar financiarisht. Fidelity është i njohur për ofrimin e opsioneve të investimit me kosto të ulët që mund të tërheqin investitorët e rinj, duke përfshirë ETF-të e indeksit me kosto të ulët.
Cili është fondi më i madh i ndërsjellë i Fidelity?
Për sa i përket aktiveve nën menaxhim (AUM), Fondi Fidelity 500 (FXAIX) është më i madhi i Fidelity. Ky fond i indeksit S&P 500 ka 375 dollarë në aktive dhe një raport shpenzimi shumë të ulët prej 0.015%.
Burimi: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo