3 fonde "të ngarkuara me para" që humbasin pothuajse të gjithë investitorët (Junë deri në 8%)

Unë jam gjithmonë i tronditur kur investitorët e dividentëve injorojnë aksionet e teknologjisë. Që do të thotë se jam shumë i tronditur, sepse shumë mirë të gjithë ata që kërkojnë të ardhura e bëjnë këtë!

Kjo për shkak se shumica e njerëzve ende mendojnë për teknologjinë si shtëpinë e startup-eve pa fitim, platformave të kriptove të shkatërruara ose emrave me zero dividentë si. Tesla
TSLA
(TSLA) Amazona
AMZN
.com (AMZN).

Por e vërteta është se kapitalet e mëdha dominojnë hapësirën e teknologjisë, dhe në përgjithësi, sektori është ulur në disa nga rezervat më të mëdha të parave në Wall Street. mollë
AAPL
(AAPL) sigurisht, mban një legjendar 202 miliardë dollarë. Që nga shkurti, kjo arriti në më shumë se 7% të mbajtjes së parave të gatshme të të gjithë Kompanitë S&P 500!

Alphabet, gjithashtu, mban në veri prej 160 miliardë dollarësh. MicrosoftMSFT
? 132 miliardë dollarë. Lista vazhdon.

Problemi? Këto kompani nuk janë në asnjë ngut për të dorëzuar ato para tek ne investitorët e dividentëve. Të gjithë paguajnë dividentë të ulët (ose jo!).

Por ekziston një mënyrë "prapa" për ne për të shfrytëzuar rezervat e parave të këtyre firmave për pagesa të mëdha. Po flas rendimentet në veri prej 5.7% këtu, dhe madje deri në 8%!

Shikoni fondet e mbyllura për dividentë të mëdhenj teknologjikë

Rruga jonë drejt këtyre pagesave të mëdha, të anashkaluara të teknologjisë kalon përmes një klase aktivesh të neglizhuar shpesh të quajtur një fondi i mbyllur (CEF). Këto automjete janë paksa si ETF-të, në atë që tregtojnë në tregun e hapur dhe shumë CEF mbajnë emrat e familjes që ne i njohim mirë, duke përfshirë Big Tech.

Por këtu mbarojnë ngjashmëritë. Sepse ndryshe nga ETF-të, CEF-të na ofrojnë pagesa të mëdha, me rendimente prej 7% e lart të zakonshme në hapësirë. Për më tepër, për shkak se numri i aksioneve të CEF-ve mbetet afërsisht i njëjtë gjatë gjithë jetës së tyre, ata shpesh tregtojnë në nivele të ndryshme nga vlera e portofolit të tyre. Këto "zbritje në NAV" janë një mungesë efikasiteti që ne mund të përfitojmë.

Më poshtë kam renditur tre CEF-të më të mirë të teknologjisë me rendiment të lartë që ju t'i merrni parasysh tani, të renditur nga më i keqi tek i pari sipas rendit të apelimit. Dhe falë shitjeve që kemi parë në NASDAQ të teknologjisë së rëndëNDAQ
këtë vit (i cili sapo ka filluar të ndryshojë me rikthimin e fundit) ne kemi një mundësi të mirë shtesë për përmirësime në CEF-të e teknologjisë ndërsa investitorët fillojnë të kthehen në sektor.

Zgjedhja e CEF-it teknik nr. 3: Fondi i Teknologjisë Premium Columbia Seligman (STK)

Kur bëhet fjalë për CEF-të, ne kërkojmë një vlerësim tërheqës, një portofol të fortë, performancë të mirë në të kaluarën dhe, natyrisht, një divident tërheqës.

STK sigurisht ka atë që duam në portofolin e saj, i cili është plot me gjeneratorë të fortë të fluksit të parave si Apple, Microsoft, prodhuesi i çipave. Broadcom
AVGO
(AVGO) dhe furnizues i pajisjeve testuese TERADYNE
TER
(TER) Ai gjithashtu shënon kutinë e performancës, me një kthim vjetor prej 14.7% që kur u lançua në 2009.

Por STK is vetëm pak dritë në frontin e dividentit (për një CEF), me një yield prej 5.7%. Megjithatë, ne do ta zvogëlojmë atë këtu, sepse ai paguan dividentin special të çuditshëm, duke përfshirë një pagesë të fundit për investitorët në janar.

Pra, nëse STK është një fond kaq i madh, pse futet në vendin tim nr. 3? Nje fjale: zbritje -ose mungesa e tij. Ndërsa shkruaj këtë, STK tregton me 11.7% prim ndaj NAV-së, kështu që investitorët në fakt po paguajnë shumë për këtë fond. Më keq, primi i tij aktual është shumë më i lartë se primi prej 2.25% që STK ka mesatarisht gjatë pesë viteve të fundit. Kjo do të thotë që ju duhet ta vendosni STK në listën tuaj të shikimit tani, por për shkak të cilësisë së tij të lartë, përgatituni ta blini atë në ulje të mëdha.

Lajmi i mirë? Këto ulje ndodhin rregullisht: fondi tregtohej me një zbritje të lehtë ndaj NAV deri më 28 qershor.

Zgjedhja e teknikës CEF nr. 2: Fondi i mbishkrimit dinamik të Nuveen NASDAQ 100 (QQQ
QQQ
X)

Fondi ynë i ardhshëm ndan pjesën më të madhe të llogarisë së tij me kushëririn e tij ETF, The Besimi Invesco QQQ (QQQ), një ETF që mban të gjitha aksionet në NASDAQ 100. Por shtimi i një "X" zhbllokon performancën më të fortë të kohëve të fundit dhe një shumë rendiment më i lartë (8% për QQQX, krahasuar me një praktikisht inekzistent 0.6% për QQQ).

Çuditërisht, QQQX jep atë pagesë të madhe duke mbajtur të njëjtat aksione si QQQ - të gjithë emrat e mëdhenj të NASDAQ 100. Por ka disa mashtrime në mëngë që kushëriri i tij ETF nuk mund t'i kundërshtojë. Njëri është fakti që QQQX shet opsionet e thirrjeve në portofolin e tij. Kjo është një mënyrë e zgjuar për të gjeneruar të ardhura shtesë, veçanërisht në një treg të paqëndrueshëm.

Sipas strategjisë së saj të opsionit të thirrjes, QQQX shet kontrata që i lejojnë blerësit të blejnë pronat e saj në të ardhmen me një çmim të paracaktuar. Nëse aksioni arrin atë çmim, ai "thirret" ose i shitet blerësit të opsionit dhe QQQX ruan paratë që merr për shitjen e kontratës. Nëse stoku bie, QQQX i mban paratë aksionet!

Kjo strategji e zgjuar, e cila funksionon më mirë në tregjet e paqëndrueshme, ishte arsyeja kryesore pse QQQX arriti në krye të kushëririt të saj ETF që doli nga përplasja e COVID. Kjo është gjithashtu arsyeja pse ne mund të shfrytëzojmë fondin për atë divident të pasur prej 8%.

E vetmja pengesë, përsëri, është vlerësimi: megjithëse nuk është aq jashtëzakonisht i mbiçmuar sa STK, QQQX bën ka një çmim prej 3.6% që nga ky shkrim, që është një prekje mbi mesataren e tij pesëvjeçare prej rreth 1%. Kjo nuk përjashton domosdoshmërisht një blerje sot, por mund të prisni që QQQX të ulet nën atë numër 1% përpara se të bëni një lëvizje.

Zgjedhja e CEF-it të teknologjisë kryesore: BlackRock
BLK
Fondi i Shkencës dhe Teknologjisë (BST)

Tani te zgjedhja ime kryesore midis këtyre treve. BST është një emër i njohur për anëtarët e mi Insajderi i CEF shërbimi, kryesisht për shkak të yield-it prej 8% dhe dividentit mujor, i cili është mbi dyfishuar në pesë vitet e fundit.

Ashtu si zgjedhjet tona të tjera, BST mban kompani të teknologjisë me fluks të lartë parash si Apple, Microsoft dhe Amazon, përveç stoqeve të tjera të rritjes, si përpunuesit e pagesave Shih
V
(V) Mastercard
MA
(Ma), rrjetet e gjera të të cilëve (dhe fakti që ata thjesht përpunojnë pagesat, në vend që të huazojnë para) i bëjnë ata më shumë teknologji sesa lojëra financiare.

Dhe ne kemi një tjetër avantazh të anashkaluar shpesh me BST: mendjemprehtësia e menaxhimit të BlackRock, firmës financiare më të madhe dhe më të fuqishme në botë. Me mbi 10 dollarë trillion në aktivet nën menaxhim, ajo ka akses në të dhënat e tregut dhe ndryshimet në tregun global që askush tjetër nuk mund t'i krahasojë. BlackRock e ka përkthyer këtë në performancë të fortë të tregut me BST.

Tani ajo is e vërtetë që BST tregton me një çmim të lehtë ndaj NAV tani (0.7%, pothuajse e barabartë me mesataren e saj pesëvjeçare prej 1%). Pra, ndërsa ne nuk po marrim një zbritje të madhe përpara këtu, ne ende na pëlqejnë shanset e BST për të postuar fitime të forta çmimesh, sepse ajo shënon lehtësisht kutitë tona të tjera—dhe veçanërisht për shkak të avantazhit masiv të menaxhimit që ka në BlackRock.

Këtu është diçka tjetër për t'u mbajtur parasysh: ky është tregtuar me 9%+ prime në një sërë rastesh gjatë pesë viteve të fundit dhe ka një shans të madh që të arrijë përsëri ato nivele ndërsa rikthimi i teknologjisë rritet.

Michael Foster është Analisti Kryesor i Kërkimit për Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, klikoni këtu për raportin tonë të fundit "Të ardhura të pathyeshme: 5 fonde të volitshme me dividentë të sigurt 8.4%."

Shpalosja: asnjë