23 Dividentë të gatshëm për pension për 2023

Dhjetë për qind dividentët nuk janë shaka.

Po flasim për 50,000 dollarë të ardhura vjetore nga pagesa me 500 mijë dollarë. Ose 100,000 dollarë në dividentë vjetorë për një milion dollarë.

Ky është fluks serioz i parave. Dhe më e mira nga të gjitha, ne po flasim për rendimentet - që do të thotë, nëse blejmë siç duhet, mund të rrimë mirë, të mbledhim këto pagesa dhe të mbajmë vezën tonë të folesë të paprekur.

Rendimentet bujare na japin një avantazh të madh kundrejt investitorëve të vaniljes, të cilët pëlqejnë patatinat tradicionale blu (duke paguar 2% deri në 3%). Kjo nuk mjafton. Është matematikë e lehtë.

Le t'i referohemi përsëri portofolit milion dollarësh. Nëse investojmë në "tregun më të gjerë", S&P 500 jep 1.5%. Është proxy, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), paguan një të ardhur vjetore prej 15,000 dollarësh.

E çalë!

Për një familje me dy persona, ne jemi 3,310 dollarë sipas nivelit kombëtar të varfërisë!

Në këtë pikë, ne nuk kemi zgjidhje tjetër veçse të rrëmbejmë vezën tuaj të folesë për të krijuar hendekun midis të ardhurave nga dividentët dhe faturave tuaja mujore. Rendimentet kanë rëndësi.

Rendimentet bëjnë ndryshimin e daljes në pension

Për nder të vitit 2023, le të mbledhim 23 rendimente yndyre. Kjo listë paguan 7% deri në 18.2% në vit (po, kjo nuk është gabim shtypi).

Grupi me rendiment të lartë #1: Tradicional

Le të fillojmë me disa aksione tradicionale (dhe OK, një partneritet i kufizuar master) që nuk kanë ndonjë atribut të veçantë - vetëm rendimente të larta.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) Devon Energy
DVN
(DVN) nuk kanë më programe tradicionale të dividentëve, ku paguajnë të njëjtën shumë (sans rritje) çdo tremujor. Ju mund të falënderoni dosjen e mbrojtjes së falimentimit të të parës për vitin 2020, dhe shkurtimin e dividentit të këtij të fundit në vitin 2016 dhe vitet e gjakderdhjes së aksioneve, për këtë.

Tani, të dy operojnë programe dividentësh më të përgjegjshëm që kanë kuptim për modelet e tyre të biznesit të përqendruara te mallrat. Në mënyrë të veçantë, të dy kanë një divident bazë të rregullt, atëherë të dy do të shtohen me dividentë të ndryshueshëm shtesë bazuar në një përqindje të fluksit monetar. (Devon do të paguajë deri në 50% të flukseve monetare, dhe Chesapeake do të paguajë 50% të flukseve të parave.)

Western Union
WU
(WU) Kohl (KSS) pasqyrojnë më shumë programe tradicionale të dividentëve—ndonëse pagesa e të parës ka ngecur në 23.5 cent çdo tremujor për disa vite tani, ndërsa kjo e fundit fjalë për fjalë dyfishoi pagesën e saj në 2022.

Paguesit Specialë

Termi "Dividentë të veçantë" merr një rep të keq nga disa gjuetarë të të ardhurave. Kjo për shkak se në shumicën e rasteve, këto janë pagesa një herë që rrjedhin nga një ngjarje e veçantë - të themi, një kompani shet një pjesë të biznesit të saj dhe përdor një pjesë të fitimit të papritur për të shpërblyer aksionarët e saj. Natyrisht, nuk do të prisnit të shihni dividentë të ngjashëm në vazhdim.

Por me një pjesë të vogël të paguesve të dividentëve të veçantë, në fakt mund të prisni një trajtim special disi të rregullt.

Republika e Vjetër Ndërkombëtare
ORI
(ORI), një ofrues i sigurimit të përgjithshëm dhe të titullit, rregullisht shfaqet në radarin tim me rendiment të lartë pavarësisht një rendimenti total prej rreth 4%. Kjo për shkak se në shumicën e viteve, ajo paguan një divident bujar të veçantë siç lejojnë fitimet, shpesh më shumë se dyfishuar totalin vjetor të pagesave tremujore. Megjithatë, 3.9% është një nivel i pranueshëm nëse e dini se në shumicën e viteve, mund të paguheni 8% ose 9%.

Natyrisht, disa pagues specialë e çojnë idenë shumë larg dhe nuk mund të mbështeten në të vërtetë për të ardhurat e pensionit. Nga Arch Resources
ARK
' (ARCH) 18.2% në rendiment, 17.5 pikë përqindjeje të mëdha janë nga dividentë të shumtë specialë. Dhe ndryshe nga emrat e tjerë në këtë listë, ajo nuk ka një histori të gjatë të dhënies së dividentëve specialë të qëndrueshëm - duke e bërë atë shumë të dyshimtë për investitorët që vlerësojnë besueshmërinë.

Trustet e Investimeve të Pasurive të Paluajtshme

Trustet e investimeve në pasuri të paluajtshme, ose REIT, janë sinonim i dividentëve bujarë. Çka ka kuptim - ato janë fjalë për fjalë mandatuar për të rishpërndarë nëntë të dhjetat e të ardhurave të tyre tek aksionerët e tyre.

Por këto tetë REIT shpërndajnë më shumë se shumica - të paktën 2 herë rendimenti në Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Për shembull, nuk është atje Karakteristikat e EPR (EPR), një specialitet "përjeton" REIT që jep më shumë se 8% aktualisht. Gati 360 vendndodhjet e saj, të dhëna me qira për më shumë se 200 qiramarrës në 44 shtete dhe Kanada, përfshijnë AMC (AMC) teatro, poligone Topgolf, vendpushime skish, parqe ujore, madje edhe muze. EPR është ende në modalitetin e rikuperimit nga betejat e thella të COVID që e bënë atë të pezullojë përkohësisht dividentin. Që atëherë, ajo e ka rikthyer atë pagesë dhe ndërsa aksionet e EPR janë ulur me dyshifrorë në vitin 2022, REIT është afërsisht në përputhje me tregun dhe e tejkalon sektorin e pasurive të paluajtshme.

Vetëm ki kujdes. Shumica e këtyre REIT-ve prodhojnë kaq shumë për shkak të performancës së keqe deri të çiltër mizore gjatë vitit të kaluar - ndërsa REIT-et kanë mbetur prapa në treg, disa nga këta emra janë dobësuar plotësisht dhe mund të vendosen për më shumë vështirësi në vitin e ardhshëm. Besimi i të Ardhurave të Pronave të Zyrës (OPI) Piedmont Trust i pasurive të patundshme për zyra (PDM) kanë humbur përkatësisht 45% dhe 52%, për nga viti në vit deri në fund të 2022. Po, disa punëdhënës më në fund po i shtyjnë punëtorët e tyre përsëri në kabina, por ky moment mund të zbehet nëse ekonomia bie në recesion në 2023.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë