2 dividentë që shtypin inflacionin tani

Beteja pension-të ardhura nuk mbaron kurrë! Në 2020 dhe 2021, ne ishim të tmerruar nga shkurtimet e dividentëve. tani po djersitim inflacionin në rritje!

Lajmi i mirë? Pavarësisht nga shqetësimet, ne mund të zbatojmë "planin tim të të ardhurave të pensionit me 2 hapa". Ai është krijuar për të parandaluar çdo gjë që bën Jay Powell, Vladimir Putin apo edhe presidenti kinez Xi të ndikojë në rrjedhat tona të dividentëve.

(Më poshtë do t'ju jap dy tregues që funksionojnë në mënyrë të përsosur me këtë strategji, duke përfshirë një që përfiton nga rënia e naftës ruse. Kjo kompani e pakëndshme sapo e rriti pagesën e saj me 50%.)

Pensionet me anë të Inflacionit Pensionistët

Sigurisht, ky përplasje tregu është kryesisht puna e Powell, i cili kapërceu shenjën e stimulit, duke rritur ofertën e parasë me një 40% qesharake që nga shkurti 2020. Dhe shikoni anën e djathtë të grafikut më poshtë: edhe pse inflacioni ka qenë një problem për më shumë se një vit, ai është vetëm tani duke shtypur frenat!

Ne të gjithë e dimë se pensionistët – ata që kanë më pak hapësirë ​​për lëvizje në buxhetet e tyre – po marrin peshën kryesore. Nëse jeni në pension, ose afër pensionit, me siguri keni vënë re se çmimet e gjërave që ju nevojiten më shumë janë rritur.

Shpresoni të vizitoni nipërit këtë verë? Çmimi i biletave të linjës ajrore u rrit me 11% në mars nga shkurti, sipas leximit të fundit të indeksit të çmimeve të konsumit. Harrojeni drejtimin - çmimet e benzinës janë rritur 48% nga një vit më parë! Gjërat e tjera thelbësore të përditshme po rriten gjithashtu: energjia elektrike është rritur me 11% nga një vit më parë. Veshje? Deri në 7%.

Pa dyshim që po tundni kokën së bashku me këtë listë. Dhe nëse jeni si unë, ju mendoni se këto shifra janë shumë konservatore në krahasim me atë që po shohim në dyqane.

Këtu hyjnë dy strategjitë e mia të preferuara të dividentit për të trajtuar koston tonë të rritjes së jetesës. Njëra është më e përshtatshme për një investitor që ka vite nga pensioni, ndërsa tjetra është një mënyrë e përsosur për të mbledhur të ardhurat tuaja nëse keni dalë jashtë të fuqisë punëtore, ose janë gati ta bëjnë këtë.

Vitet nga pensioni: Ndizni "Magnetin e dividentit"

Nëse keni ende disa vite nga mbyllja e tyre, stoqet e rritjes së dividentit duhet të jenë të preferuarat tuaja ndërsa inflacioni shkon drejt veriut. Por jo vetëm kultivuesit e vjetër të dividentëve – ne duam stoqe me pagesa që janë përshpejtimin.

Kompanitë me pagesa fluturuese na paguajnë në tre mënyra:

1. Duke paguar një dividend tani, dhe
2. Duke rritur pagat e tyre, dhe
3. Rritja e çmimit të aksioneve, ndërsa çmimet e aksioneve të prodhuesve të dividentëve, si qenushë, ndjekin më lart dividendët e tyre.

Cameco: Një blerje e zgjuar ndërsa fuqia bërthamore mbrapsht

Stoku i parë për të cilin dua t'ju tregoj është i përsosur për këtë qasje. Është një prodhues i uraniumit - dhe unë dashuri perspektiva për uraniumin.

La tjetër metali i verdhë arriti kulmin përpara krizës financiare. Megjithatë çmimi i saj ka rënë për 15 vitet e fundit. Kjo është e drejtë. Uraniumi u rrëzua në 2007 dhe është vetëm tani duke filluar të tubohet. Me një mbyllje 15-vjeçare, ajo është e gatshme për mjaft fushë!

Kërkesa duket e bllokuar në një trend afatgjatë rritës për shumë arsye, duke filluar me rritjen e popullsisë: deri në vitin 2050, ne do të kemi gati 9.8 miliardë njerëz në planet. Rritja që rezulton në përdorimin e energjisë elektrike parashikohet të rrisë kërkesën për uranium me 75% në tre dekadat pas vitit 2020:

Prodhimi i energjisë bërthamore do të jetë i nevojshëm për të na çuar nga këtu atje. Plus, bërthamore is konsiderohet si një burim i pastër energjie dhe nevojiten emetime më të ulëta të CO2 për të siguruar një të nesërme të jetueshme.

Por e ardhmja nuk është problemi ynë i vetëm. Bota ka nevojë për burime energjie jo-ruse dje. Të blesh goxha gaz natyror për të financuar një makinë lufte nuk është mirë.

Kjo është arsyeja pse Britania e Madhe ka njoftuar planet për të trefishohet gjenerimin e saj të energjisë bërthamore. Presidenti francez Emmanuel Macron premtoi më shumë energji bërthamore në platformën e tij të rizgjedhjes. Më shumë vende në kontinent ka të ngjarë të pasojnë.

Me qendër në Kanada Cameco (CCJ) është përfituesi kryesor i kësaj rilindjeje bërthamore. Është një nga prodhuesit më të mëdhenj të uraniumit në botë, duke nxjerrë 53 milionë paund në vit, e mirë për 17% të prodhimit global.

Pjesa më e madhe e uraniumit të Cameco vjen nga operacionet e saj në Saskatchewan, me një minierë më të vogël në Kazakistan që ajo zotëron nëpërmjet një sipërmarrjeje të përbashkët. Cameco gjithashtu ka pezulluar minierat në SHBA që mund të rifillojë, por menaxhmenti po merr një qasje të kujdesshme, me plane për të drejtuar minierat e saj nën kapacitetin e saj për disa vitet e ardhshme.

Si të gjithë minatorët, pasuria e Cameco rritet dhe bie me çmimin e mallit që prodhon. Si i tillë, stoku ka fituar, me shumë potencial për të ecur më lart.

Kjo është pjesërisht për shkak të ndikimit të pagesës së saj, e cila bën yield-i vetëm 0.4% sot, por duket i vendosur për një afat afatgjatë, pasi kompania bëri një rritje të madhe prej 50% vitin e kaluar. Investitorët e morën parasysh, duke ofruar një ofertë për të ngritur aksionet së bashku!

Ndërsa dividenti i Cameco-s luhatet me çmimet e uraniumit, kjo nuk është një aksion që do ta blejmë dhe do ta fusim. Por ajo is një blerje e zgjuar tani, pasi vendet heqin dorë nga karburantet fosile në përgjithësi dhe rusisht karburantet fosile në veçanti.

Kompania merr një jastëk shtesë nga bilanci i saj: në fund të tremujorit të parë, ajo kishte 996 milionë dollarë borxh afatgjatë, më pak se 1.5 miliardë dollarë në para dhe investime afatshkurtra. Së fundi, fakti që Cameco është i bazuar në Kanadanë miqësore është një plus i shtuar në këtë epokë të re të "onshoring” dhe “deglobalizimi".

Në pension (ose pranë) pensionit: Merrni këto muaj 7% + rrjedha të parave

Cameco është një aksion i shkëlqyeshëm për t'u marrë parasysh nëse jeni larg daljes në pension, pasi rritja e uraniumit ka të ngjarë të përkthehet në dividentë dhe çmime më të larta të aksioneve në afat të gjatë. Por, çka nëse jeni në pension ose afër dhe dëshironi më shumë nga kthimi juaj në pagesat e dividentëve?

Këtu hyn një nga më të mirat - dhe deri tani më të padashurat - lojërat e dividendit prej të gjithave: fondet e mbyllura (CEF).

Ka rreth 500 CEF atje dhe ata u ofrojnë pensionistëve të vetmen gjë që u nevojitet më shumë: dividentë të mëdhenj, shpesh të paguar çdo muaj. CEF tipike jep rreth 7% tani, dhe shumë paguajnë më shumë.

Konsideroni një fond si Fondi i Strategjisë së Blerjes-Shkrimit të Administruar nga Taksat Eaton Vance (EXD), e cila mund të jetë një mënyrë e shkëlqyer me dividentë të lartë për të zotëruar disa nga çipat blu më të njohur të Amerikës. Ajo ka një peshë të veçantë për teknologjinë, në 36% të portofolit. mollë
AAPL
(AAPL) microsoft
MSFT
(MSFT) janë dy pronat kryesore të saj.

Kjo e bën EXD-në interesante, pasi ndikimi i teknologjisë në jetën tonë do të kalojë gjatë kësaj varg rritjesh të normave të Fed, duke i bërë joshëse çmimet e sotme për teknologjitë me kapital të lartë. Ndërsa teknologjia rimëkëmbet, ju mund të ecni duke mbledhur shumicën e fitimeve tuaja përmes dividentit 8.2% të EXD, të paguar çdo muaj. Dhe kjo pagesë e madhe është elastike: ajo qëndroi e fortë gjatë kolapsit ekonomik të COVID-19.

Përveç kësaj, EXD gjeneron para shtesë duke shitur opsionet e thirrjeve të mbuluara - të drejta që investitorët blejnë për të blerë aksionet e EXD nëse tregtojnë mbi një nivel të caktuar në një kohë të caktuar në të ardhmen. Kjo strategji funksionon mirë në një treg të paqëndrueshëm, sepse nëse një aksion mbyllet nën çmimin e goditjes, EXD mban aksionet e tij premium që paguajnë blerësit e opsionit tonë. Ne e marrim atë premisë si pjesë e dividendit tonë.

Plus, ne mund të marrim EXD me 1.8% nën vlerën e tij neto të aktiveve (NAV, ose vlerën e aksioneve në portofolin e tij) ndërsa shkruaj këtë. Kjo mund të mos tingëllojë si shumë një marrëveshje, por fondi është tregtuar me prime për pjesën më të madhe të vitit të kaluar, duke sugjeruar se fitime të mëtejshme mund të jenë përpara.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë