16 rendimente që janë shumë të mëdha për t'u injoruar

Investitorët e vaniljes po shesin. Që do të thotë se ne, të kundërt të fokusuar në të ardhurat, jemi blerje.

Qëllimi ynë, në fund të fundit, është që dalin në pension me dividentë. Pra, pse do të iknim nga dividentët më të mëdhenj që na kanë paraqitur zoti dhe zonja Market vjet?

Rendimentet, rendimentet, rendimentet. Së fundmi kemi diskutuar 29 fonde të ardhurash që japin më shumë se 8%.

Po aksionet? Me vjen mire qe pyete. Le të bisedojmë rreth 16 aksione të ëmbla makinash parash me kapital të madh që paguajnë deri në 15%.

Nëse nuk e kuptove, kohët e fundit kam biseduar me Moe Ansarin në të tijën Paketimi i tregut program. Ti mundesh lexoni më shumë rreth tij këtu, por me pak fjalë, thashë se koha për të shitur kishte mbaruar - ne jemi të mbushur me para në dorë dhe jemi gati për të blerë.

Por ne nuk po blejmë vetëm diçka. Ne po blejmë me qëllim: Për të financuar një plani i pensionit i paguar vetëm me dividentë në para dhe të ardhura nga interesi.

Ju nuk mund ta bëni këtë me rendimente të pakta. Po, Thesaret janë më në fund duke i bërë gjërat interesante tani që pjatat 10-vjeçare 4%. Por ne kemi ende nevojë për më shumë - shumë më tepër.

Ne përgjithësisht duam që aksionet të kenë të paktën 7%. Kjo na lejon të korrim një "rrogë" vjetore prej 70,000 dollarësh nga një vezë fole milion dollarësh dhe një shumë ende të konsiderueshme, edhe nëse keni një shumë më të vogël për të investuar.

Kemi mjaft kandidatë tani—396 për të qenë konkret!

A është më mirë të përqendrohemi në aksione më të mëdha? Le të arrijmë tek ato 16 aksione me kapital të madh që japin yield-in midis 7.1% dhe 14.9%. Së pari, një vështrim i shpejtë në listën e plotë, më pas do të nënvizoj disa emra që qëndrojnë jashtë për një arsye ose një tjetër. Disa prej tyre janë intriguese. Të tjerët, megjithatë, janë qen të mundshëm dividentë (lexo: shmang).

energji

Grupi më i dukshëm dhe më i rëndësishëm i stoqeve këtu janë stoqet e energjisë, të cilat përbëjnë 11 nga 16 emrat në listë.

Disa nga këta janë lojtarë tradicionalë E&P si p.sh Devon Energy
DVN
(DVN, rendiment 8.4%) Energjia e diamanteve
Fang
(Fang, rendiment 8.0%). Çmimet e tyre do të jenë gjithmonë të lidhura fort me çmimin e naftës, por kjo do të paguhet në vitin 2022, me sektorin që u rrit gati 60% nga viti në ditë. E megjithatë shumë rendimente mbeten të larta - DVN dhe FANG japin 8% plus, pavarësisht fitimeve përkatëse prej 72% dhe 42%.

Vetëm vini re se ndërsa asnjë rendiment nuk është i mbyllur në gur, disa nga këto pagesa garantojnë një sy më të afërt se të tjerët. Chesapeake Energy
CHK
(CHK), për shembull, po paguan një divident bazë prej vetëm 55 cent për aksion—i mirë për një yield prej 2.2% me çmimet aktuale. Pjesa tjetër e atij yield-i 7.4% plus vjen nëpërmjet dividentëve të ndryshueshëm të varur nga fluksi i parasë. Rendimentet e Coterra Energy (CTRA, rendiment 8.8%) Burimet natyrore të Pionierit
PXD
(PXD, 13.00%) pasqyrojnë gjithashtu dividentë të veçantë.

Ky është një menaxhim i kujdesshëm i parave të gatshme për firmat që kanë parë luhatjen e egër të çmimeve të naftës gjatë viteve të fundit. Por ne duhet të jemi po aq të kujdesshëm kur bëhet fjalë për t'u mbështetur në këto lloj pagesash për daljen në pension.

Pjesa më e madhe e emrave të energjisë janë partneritete të kufizuara master (MLP) si p.sh Partnerët e Produkteve të Ndërmarrjeve LP
EPD
(EPD) Transferimi i energjisë LP (ET), që të dyja japin 7.6%. Këto pagesa kanë qenë përgjithësisht më të qëndrueshme se E&P, por mbani mend: ato janë një dhimbje koke në kohën e taksave, që kërkojnë formën e frikshme K-1.

Ndërmarrjet Icahn LP
IEP

Duke folur për MLP-të, rendimenti më i lartë i grupit është Icahn Enterprises LP (IEP, yield 14.9%), e cila është kompania mbajtëse për investitorin legjendar Carl Icahn.

Nëse zgjidhni të zotëroni IEP, përpiquni të shpërfillni kthimet e çmimeve në llogarinë tuaj të ndërmjetësimit - ato janë historikisht i tmerrshëm. Kjo është një lojë e pastër rendimenti, me shpërndarjen që përbën 85% të performancës gjatë dekadës së fundit.

Corp VF

VF Corp (VFC, rendiment 7.2%) është emri pas markave të veshjeve duke përfshirë Vans, North Face, Timberland dhe Supreme. Dhe biznesi në 2022 ka qenë i vështirë, për ta thënë butë. Në fund të shtatorit, kompania dha një perspektivë optimiste pesëvjeçare, por uli udhëzimet e tyre për vitin 2023. Vans, marka e tyre më e madhe, po përballet me sfida të shumta dhe kompania nuk ka shumë burime për të ndezur rritjen, duke pasur parasysh borxhin e lartë dhe. Megjithatë, çmimi i aksioneve nuk ka qenë kaq i ulët që nga viti 2011, aksionet tregtohen për 10 herë më pak se fitimet e vitit të ardhshëm dhe yield-i nuk ka qenë kaq i lartë që nga vitet 1990. Kjo mund të jetë një lojë tërheqëse (megjithëse e rrezikshme) për të ardhurat dhe rritjen eventuale për investitorët që luajnë vërtet lojë e gjatë.

Verizon CommunicationsVZ

Edhe këtë vit ka pasur vështirësi Verizon Communications (VZ, yield 7.4%), e cila me rënie prej 30% në vitin 2022 nuk e ka përmbushur rolin e saj tradicionalisht mbrojtës. Mungesa e fitimeve dhe ulja e udhëzimeve janë pjesërisht fajtore, siç është mungesa e plotë e një katalizatori të rritjes. Verizon rriti çmimet për konsumatorët këtë vit, por kjo ishte kryesisht për të kompensuar atë që CEO Hans Vestberg thotë se do të jetë "viti kulmor" i kompanisë në investimet në infrastrukturë, duke vlerësuar 22 miliardë dollarë në kapital. Por ai divident prej 7.4% është mjaft i qëndrueshëm, me vetëm 56% të fitimeve, dhe raporti i çmimit ndaj fitimeve të VZ-së është ulur nën 7.

Altria GroupMO

Prindi Marlboro Altria Group (MO, yield 8.5%) bëri një investim masiv prej 12.8 miliardë dollarësh në prodhuesin e cigareve elektronike Juul – një lëvizje që pritej kryesisht të niste paguesit e besueshëm të dividentëve me rendiment të lartë në modalitetin e rritjes.

Jo aq shumë.

Aksionet e MO-së kanë qenë të pakëndshme gjatë viteve të fundit pasi investimi i saj në Juul ka shkuar në tym. Rregullatorët amerikanë kanë shkuar pas cigareve elektronike dhe FDA këtë verë e ndaloi shkurtimisht Juul-in në mënyrë specifike përpara se të lëshonte një qëndrim me porosinë e vet, ndërsa ajo vazhdon të rishikojë produktin.

Si rezultat i gjithë këtij kaosi, Altria ka shënuar vazhdimisht vlerën e aksioneve të saj Juul, e cila ishte 450 milionë dollarë në fund të korrikut.

Megjithatë, kolegu im Jeff Reeves thekson se kjo "stoku antifragjil" mbetet një investim me të ardhura i mirë-menaxhuar që mund të jetë një lojë me vlerë të kundërt në maskim. Sigurisht që ka qenë një burim mbrojtjeje në vitin 2022, me një rritje prej disa për qind në bazë të kthimit total kundrejt rënies prej afërsisht 20% për tregun më të gjerë.

Brett Owens është kryesor investitori për investime Pikëpamja Contrarian. Për më shumë ide të mëdha për të ardhurat, merrni kopjen tuaj falas raportin e tij të fundit të veçantë: Portofoli juaj i daljes në pension të parakohshëm: Dividentë të mëdhenj—çdo muaj—përgjithmonë.

Shpalosja: asnjë