10 Sinjalet e Rritjes në Industrinë e Zyrës Familjare

Zyrat familjare janë bërë gjithnjë e më popullor në sektorin e menaxhimit të aseteve private në 5 vitet e fundit. Ato po preferohen gjithnjë e më shumë si zgjedhja kryesore për menaxhimin e pasurisë për individët ose familjet me vlerë shumë të lartë neto për shkak të kontrollit dhe fleksibilitetit më të madh që ato ofrojnë në krahasim me firmat tradicionale të menaxhimit të pasurisë.

Një analizë e shkurtër e sinjaleve të rritjes në vijim do të ndihmojë në përcaktimin sasior të gjendjes aktuale të industria e zyrave familjare dhe gjithashtu të sigurojë një pasqyrë se çfarë mund të presim nga e ardhmja.

Rritje e shpejtë në numrin global të zyrave familjare

Numri i zyrave familjare anembanë globit është rritur në mënyrë të qëndrueshme gjatë dekadës së fundit. A Studimi i fundit i Mordor Intelligence raportoi se numri i zyrave globale të familjes në fund të tremujorit të dytë 2 ishte 2019 – një rritje prej 7300 për qind nga viti në vit në krahasim me vitin 38. Amerika e Veriut kishte pjesën më të madhe të zyrave familjare me 2018 për qind, e ndjekur nga Evropa dhe Azia në 42 për qind dhe 31.5 për qind respektivisht. Megjithatë, Azia raportoi një rritje prej 17.8 për qind në numrin e zyrave familjare krahasuar me 44 për qind në Amerikën e Veriut dhe 41 për qind në Azi.

Kjo rritje e fundit në numrin e zyrave familjare mund t'i atribuohet drejtpërdrejt rritjes së numrit të individëve me vlerë jashtëzakonisht të lartë neto (UHNWI) në të gjithë globin. Një studim i fundit ka treguar se globale Popullsia e UHNWI është rritur me gati 9.3 përqind midis 2020 dhe 2021 në një total prej 610,568. Një faktor kyç shtytës për këtë rritje kanë qenë ndryshimet e stilit të jetesës për shkak të pandemisë. Ndër tregjet kryesore, Amerika e Veriut, dëshmoi rritjen më të lartë me 12.2 përqind, ndërsa Evropa dhe Azia panë rritje të ngjashme me 7.4 dhe 7.2 përqind respektivisht.

Rritje e qëndrueshme e aseteve nën menaxhim

Asetet nën menaxhim (AUM) përkufizohen si vlera e përgjithshme e tregut të aktiveve që është nën diskrecionin e një institucioni financiar, dhe në këtë rast, çdo këshilltari investimi të regjistruar (RIA). A Raporti i Deloitte 2020 studioi rritjen në AUM të niveleve të ndryshme të RIA-ve që nga viti 2016 dhe raportoi një rritje të përgjithshme në 8.6 përqind CAGR.

Megjithatë, studimi theksoi gjithashtu se RIA me AUM më pak se 150 milion dollarë treguan një normë mesatare rritjeje negative prej 12 përqind, ndërsa ato me mbi 400 milion dollarë në AUM treguan një normë mesatare rritjeje prej 10 përqind. Kjo tregon qartë kushte të favorshme tregu për zyrat familjare që kërkojnë të vënë bast për rritjen afatgjatë të aseteve.

Një treg aktiv i bashkimeve dhe blerjeve

Zyrat me shumë familje (MFO) në të gjithë botën po bëhen gjithnjë e më të hapur ndaj tregut të bashkimeve dhe blerjeve (M&A) për të vënë theksin më të madh në rritjen inorganike ose shkatërruese.

Rritja inorganike është një mënyrë e shkëlqyeshme për të rritur shkallëzueshmërinë e një kompanie shumëfish brenda një periudhe të shkurtër kohore dhe duke siguruar njëkohësisht produktivitetin maksimal. Zyrat me shumë familje mund të shiten për një sërë arsyesh si humbja e një anëtari kryesor të ekipit ose përballja me një ndryshim brezash në ideologji. Nga ana tjetër, MFO-të blerëse e bëjnë këtë për të kapërcyer boshllëqet në shërbimet e tyre.

Për shembull, gjigandi i zyrave shumëfamiljare me bazë në Nju Xhersi, Pathstone, kishte përdorur me zgjuarsi M&A për t'u rritur me shpejtësi që nga themelimi i tij në 2010. Në vitin 2020, kompania bleu Price Wealth për 1.3 miliardë dollarë dhe Cornerstone për 4 miliardë dollarë. Këto blerje të shpejta i rritën asetet efektive këshilluese të Pathstone në 25 milionë dollarë brenda vetëm dy muajsh.

Ngritja e komuniteteve profesionale dhe anëtarësimeve ekskluzive

Rritja e numrit dhe e popullaritetit të zyrave familjare, nga ana tjetër, ka hapur rrugën për lindjen e komuniteteve të ndryshme profesionale që ofrojnë anëtarësi ekskluzive. Komunitete të tilla bashkojnë si profesionistë me përvojë, ashtu edhe të sapoardhur në industrinë private të menaxhimit të pasurisë për të krijuar lidhje më të forta nga kolegët. Ato shërbejnë gjithashtu si forume për njohuri të përbashkëta dhe ekspertizë në terren dhe shpesh janë mediumet e preferuara për të fituar njohuri mbi klasat e reja të aktiveve dhe mundësitë e investimit.

Rritja e pjesëmarrjes në samitet e pasurisë familjare

Rritja e popullaritetit të zyrave familjare ka çuar natyrshëm në samite dhe konferenca gjithnjë e më të mëdha, ku profesionistët e zyrave familjare dhe individët dhe familjet e UHNW mund të ndajnë përditësimet më të fundit mbi industrinë dhe praktikat tregtare.

Lojtarët e ekosistemit ndërtojnë një fokus më të përkushtuar

Përtej bankave, shumë lojtarë të tjerë globalë që i shërbejnë segmentit të menaxhimit të pasurisë private kanë shtuar ose zhvilluar mbështetjen ose ofertat e tyre specifike për zyrën e familjes.

• Shumë banka të sektorit privat tani kanë ekipe të dedikuara mbulimi
• Big 4 - Të gjithë ata kanë një qasje paksa të ndryshme, por të përkushtuar ndaj këtij tregu. Për shembull, kjo Raporti i KPMG International 2017 nënvizon këndvështrimin e firmës ndaj operacioneve të zyrës familjare.
• Shumica e konsulencave me emra të mëdhenj si BCG, McKinsey dhe Egon Zehnder kanë krijuar gjithashtu ekipe të dedikuara që kujdesen për shërbimet e zyrës së tyre familjare.

Interesimi për temën dhe mbulimin mediatik

Sipas Google Trends, interesi i publikut për këtë temë është dyfishuar afërsisht gjatë 5 viteve të fundit. Platforma të tjera, duke përfshirë shumë prej platformave të të dhënave si Crunchbase, si dhe disa nga ofruesit më të veçantë kanë rritur gjithashtu ndjekjen e aktivitetit të investimit të zyrave familjare. Një interes i tillë i rritur publik për këtë temë nënkupton ekspozimin e saj në rritje gjatë viteve.

Me gjithë këtë tha, ka ende shumë paqartësi me kërkimet për "përkufizimin e zyrës së familjes" që gjurmohen si një term që shpesh sheh kërkime të shtuara. Kjo tregon se pavarësisht nga popullariteti i tyre në rritje, shumë njerëz ende nuk janë në dijeni se çfarë janë zyrat familjare dhe shërbimet që ato ofrojnë.

Punësimi dhe puna në zyrë familjare

Ndërsa tregu maturohet dhe zyrat e familjes bëhen një treg i rëndësishëm në peizazhin e biznesit global, ne shohim gjithnjë e më shumë mundësi punësimi dhe punë në zyrë familjare që ofrohen në sektorë të ndryshëm të industrisë.

• Duke qenë një industri jashtëzakonisht e shpejtë dhe shumë e paqëndrueshme, specialistët dhe ekspertët e fushës si profesionistët e sigurisë kibernetike, ekspertët e investimeve me ndikim, menaxherët e rrezikut, etj janë gjithmonë të kërkuar nga MFO-të dhe SFO-të.
• Një tendencë e qartë mund të vërehet në rritjen e kompensimit të ofruar nga zyrat e familjes në të gjithë SHBA
• Shumë portale të mëdha tani ofrojnë seksione të dedikuara pune për profesionistët e zyrave familjare.

Një automjet i preferuar për pasuri të re

Me transferimet e pasurisë midis brezave dhe me pasurinë e re që vjen në internet nga sipërmarrës kryesisht të teknologjisë, zyrat e familjes vazhdojnë të rriten në popullaritet si një nga mjetet e preferuara për të strukturuar dhe menaxhuar këtë pasuri.

Edhe pse ka ende mungesë përkufizimesh, kryesisht në anën e pasme të tregut të investimeve direkte, shumë të dhëna rreth zyrave familjare po bëhen më transparente dhe më të strukturuara. E gjithë kjo do të mbështesë tregun për të ecur përpara.