Pse tregu i kriptove ka nevojë për KYC dhe si të qëndroni anonim pa shkelur një ligj

Anonimiteti u bë një pengesë, duke qëndruar në rrugën e adoptimit masiv të kriptomonedhave nga tregu financiar tradicional. Në të njëjtën kohë, braktisja e konfidencialitetit bie ndesh me konceptin thelbësor të aseteve dixhitale. Për të kënaqur interesat e përdoruesve të kriptomonedhave dhe rregullatorëve, nevojitej një shkëmbim. Zgjidhja tashmë është krijuar. Le të zhytemi më thellë dhe të mësojmë se si të mbetemi anonim në tregun e kriptove pa shkelur asnjë ligj të vetëm.

Çfarë është KYC dhe çfarë lidhje ka me kriptovalutat?

Shkurtesa KYC qëndron për Njih klientin tënd. Ky përkufizim përdoret shpesh në kontekstin e tregut financiar. KYC i referohet një sërë procesesh që synojnë të konstatojnë identitetin e personit që planifikon të kryejë një transaksion financiar.

Kriptovalutat janë një instrument financiar që, me besëlidhjen e themeluesit të Bitcoin Satoshi Nakamoto, duhet të jetë anonim. Nga këndvështrimi i rregullatorëve, transaksionet plotësisht konfidenciale mbartin rreziqe që lidhen me pastrimin e parave, financimin e terrorizmit dhe aktivitete të tjera të paligjshme. Kjo është arsyeja pse autoritetet qeverisëse duhet të përcjellin përdoruesit e kriptomonedhave përmes procedurave KYC.

Pjesëmarrësit e tregut të kriptove janë gjithashtu të interesuar të kenë lehtësi për të gjitha palët - përdoruesit dhe rregullatorët - në lidhje me normat për identifikimin e personit. Në fakt, qeveria nuk mund të lejojë përhapjen e një instrumenti financiar anonim që nuk mund ta kontrollojë për shkak të konfidencialitetit të tij.

Transaksioni me kriptomonedha duke ndjekur procedurat KYC mund të shihet si një rrugë e dyanshme: anëtarët e komunitetit të kriptove mund të vazhdojnë transaksionet me asete dixhitale, ndërsa rregullatorët do të marrin mjete për të kontrolluar marrëveshjet me monedha të tilla. Duke u thënë kështu, përdoruesit do të heqin dorë nga anonimiteti në atë rast.

Çfarë nuk shkon me KYC në industrinë e kriptove dhe tregun tradicional?

Projektet kripto, duke përfshirë shkëmbimet kryesore, aspirojnë të ecin në një sferë ligjore. Për këtë, ata duhet të jenë “miq” të rregullatorëve. Mënyra më e mirë për të fituar besimin e agjencive qeverisëse kur bëhet fjalë për kriptovalutat është të operoni në përputhje me kërkesat e KYC.

Procedura standarde e verifikimit të identitetit në industrinë e kriptove përfshin disa hapa, duke përfshirë sa vijon:

• Dhënia e të dhënave personale të palës së tretë (platforma ku bëhet regjistrimi), përfshirë mbiemrin, emrin, vendbanimin;
• Sigurimi i dokumenteve për të konfirmuar identitetin e përdoruesit.

Gjithashtu, platformat shpesh u kërkojnë përdoruesve të bëjnë një selfie me një dokument mbështetës në dorë.

Interesante! Shumë projekte të kriptos motivojnë përdoruesit të kalojnë procedurat KYC duke zbatuar kufij. Për shembull, disa platforma tregtare ulin kufijtë operacionalë për përdoruesit që nuk kanë përfunduar procedurën e verifikimit.

Përfaqësuesit e projektit Crypto krijojnë baza të të dhënave KYC që mund të përfshijnë skanime dokumentesh mbështetëse të identitetit ose magnet të tjerë për mashtruesit. Si rezultat, platformat e kriptomonedhave u bënë objektiva për keqbërësit.

Praktika ka treguar se edhe lojtarët kryesorë nuk mund të mbajnë të sigurt të dhënat KYC të klientëve të tyre. Për shembull, në vitin 2019 dokumentet e verifikimit të përdoruesve të Binance u zbuluan në internet. Në fillim, përfaqësuesit e platformës tregtare mohoi rrjedhjen por ata duhej ta pranonin pasi u postuan fotot e klientëve.

Përgjigja "false" e ekipit të Binance ishte ofroj viktimat një anëtarësim të përjetshëm VIP. Shumë pjesëmarrës të tregut mendojnë se nuk ishte një përgjigje e drejtë ndaj njerëzve që ishin në rrezik për shkak të dobësive të platformës së tregtimit. Në fakt, mashtruesit mund të përdorin të dhënat dhe fotot e KYC për vjedhje dhe aktivitete të tjera të paligjshme.

Incidente të tilla sjellin kosto të rëndë për vullnetin e mirë të kompanive. Për fat të mirë, organizatat moderne mund të shmangin dështime të tilla.

Si të zgjidhni problemin KYC

Duket se komuniteti i kriptove nuk mund të heqë dorë nga KYC, përndryshe kriptovalutat nuk do të integroheshin me tregun financiar tradicional. Në të njëjtën kohë, siç tregon përvoja e tregut, mund të jetë e rrezikshme t'u jepen palëve të treta të dhëna verifikimi dhe foto të dokumenteve. Një zgjidhje për këtë problem ka ofruar kompania çeke Hashbon. Ky ekip ishte i pari që zhvilloi konceptin e pasaportës dixhitale Hashbon Pass (NFT Passport). Ja se si funksionon:

• Një përdorues që kërkon të marrë Pasaportën NFT transferon të dhënat personale te një grup verifikuesish të licencuar të miratuar dhe të kontrolluar.
• Verifikuesit kryejnë një kontroll dhe, në rast të mungesës së flamujve të kuq, lëshojnë një pasaportë dixhitale NFT. Si kujtesë, formati i tokenit jo të këmbyeshëm siguron që informacioni të fiksohet në aktivin dixhital në blockchain. Teknologjia mbron regjistrin nga çdo falsifikim, prandaj të dhënat nga pasaporta NFT Hashbon Pass është e pamundur të falsifikohen. Kështu, garanton vërtetësinë e të dhënave të verifikimit.
• Pronari i pasaportës dixhitale Hashbon Pass mund ta paraqesë dokumentin për verifikim në platformat që ndjekin rregullat e KYC. Në këtë rast, palët e treta nuk do të kenë akses në të dhënat konfidenciale të përdoruesve dhe një Pasaportë NFT nuk ka asnjë informacion personal nga dokumenti i dorëzuar. Në vend të kësaj, shërbimi do të paraqitet me Pasaportën NFT që verifikon identitetin.

Në këtë mënyrë, Hashbon Pass siguron përdorimin anonim të platformave kripto, duke përfshirë projektet në segmentin e financave të decentralizuara (DeFi). Gjithashtu, pasaportat NFT mund të përdoren për verifikimin konfidencial të identitetit gjatë punës me platforma në segmentin tradicional financiar si, për shembull, bankat. Raste të tjera përdorimi për Hashbon Pass përfshijnë konfirmimin anonim të ligjshëm të moshës dhe anashkalimin e CAPTCHA.

Lëshimi dhe rastet e përdorimit të pasaportës NFT

Interesante! Nëse është e nevojshme, për shembull, në rastin e kontrolleve rregullatore, agjencitë qeveritare mund të kërkojnë të dhëna KYC nga verifikuesit.

Këtu është lista e problemeve që zgjidh Pasaporta NFT Hashbon Pass:

• Mbrojtje kundër rrjedhjeve të të dhënave personale të palëve të treta;
• Kursuesit e kohës: në vend që të plotësojnë formularët e regjistrimit, mbajtësit e Hashbon Pass thjesht mund të paraqesin pasaportën e tyre NFT.

Mundësitë e Hashbon Pass

Duket se Hashbon Pass ofron verifikim anonim dhe plotësisht të sigurt të identitetit KYC. Jo vetëm në tregun e financave të decentralizuara, por edhe në industrinë tradicionale financiare. Për kompanitë, një partneritet me Hashbon Pass lejon një procedurë më të thjeshtë verifikimi dhe mbron klientët nga rrjedhjet e të dhënave. Të gjithë këta faktorë rrisin tërheqjen e tyre.

Lansimi i Hashbon Pass është planifikuar për në fund të qershorit 2022. Bëhuni partner i projektit për të qenë ndër të parët që do t'u ofroni klientëve një mënyrë të lehtë dhe të sigurt për verifikimin anonim KYC. Ndiqni përditësimet dhe kërkoni një demonstrim në faqen zyrtare të Hashbon.