Ndërsa gjithnjë e më shumë tentakula nga Alameda, FTX dhe Sam Bankman-Fried ekspozohen brenda sistemit financiar, rregullatorëve vazhdojnë t'u bëhen pyetje të vështira në vazhdën e shkatërrimit.
Moonstone Bank, e njohur më parë si Banka e Shtetit Farmington, është gjetur gjithnjë e më shumë nën vëzhgimin intensiv të medias për dy arsye kryesore.
Së pari, Moonstone pranoi një investim prej 11.5 milionë dollarësh nga Alameda Research në mars të 2022. Investimi, për 10% të pronësisë, vlerësoi bankën në 115 milionë dollarë – një shumë e madhe krahasuar me 10 milionë dollarë në klient depozitat në atë kohë dhe interesante duke qenë se depozitat e klientëve u rritën ndjeshëm më pas.
Së dyti, Jean Chalopin, i cili përdori një entitet të quajtur FBH për të blerë Moonstone, është gjithashtu kryetar i Deltec Bank & Trust – një bankë e emërtuar shumë në të gjithë Dokumentet e Bahamas dhe njihet si banka e zgjedhur si për FTX, ashtu edhe për emetuesin e diskutueshëm të stablecoin, Tether. Deltec Group gjithashtu zotëron Delchain, një përpunues kryesor i Tether. FTX dhe Alameda kishin të paktën 17 llogari bankare me Deltec.
Në një diskutimi i mëparshëm me Protos, Rezerva Federale pranoi, "Gjëra të këqija mund të ndodhin, edhe kur mendoni se gjërat janë në rregull."
Së fundmi, ne kontaktuam Departamentin e Shtetit të Uashingtonit të Institucioneve Financiare (DFI), i cili kishte një këndvështrim shumë të ndryshëm për gjendjen aktuale të çështjeve rregullatore.
Roberta Hollinshead, Drejtoresha e Bankave për DFI të Shtetit të Uashingtonit - e cila mbikëqyrte Moonstone përpara kalimit të saj në një bankë anëtare të Rezervës Federale - tha se kishte shumë "raportime të gabuara rreth investimit [në Moonstone Bank] nga Alameda".
"Asnjë miratim nuk ishte i nevojshëm nga DFI" për të pranuar investimin sepse ishte një aksion i pronësisë së pakicës, tha ajo.
Hollinshead siguroi publikun se Jean Chalopin, kreu i FBH (pronari i Moonstone) dhe Kryetar i Deltec Bank & Trust, kishte "ndjekur të gjitha rregulloret ligjore... kontrollin ndërkombëtar të historikut" dhe mbikëqyrjen si nga "Washington DFI ashtu edhe nga Fed.”
Ajo gjithashtu pranoi se nga të gjitha bankat e autorizuara nga shteti që lidhen me kanabisin dhe asetet dixhitale, "Moonstone është e vetmja që është anëtare e Fed", megjithëse "disa banka të tjera kanë kompani mbajtëse që rregullohen nga Rezerva Federale".
“Çdo bankë që është në një mënyrë të konsiderueshme rritjeje, ne jemi shumë aktiv në rolet rregullatore dhe mbikëqyrëse”, këmbënguli ajo.
Surpriza e vërtetë, tha Hollinshead, ishte rënia e FTX. "Është befasuese," tha ajo, "po ekspozon dobësitë në mbikëqyrjen rregullatore të këtyre kompanive."
“Shpresoj që SBF të jetë mban përgjegjësi penale dhe civile”, tha Hollinshead.
Lexo më shumë: BlockFi fajëson FTX për falimentimin, por lejon që borxhi i minierave të bitcoin të bjerë
"Ne jemi të kufizuar në atë që mund të bëjmë tani," tha ajo. "Shpresoj që Sam Bankman-Fried të mbahet penalisht dhe civilisht përgjegjës."
"Unë nuk mund të bëj asgjë për dikë që ulet në shtëpi duke ëndërruar për një krim për të kryer," tha Fazio. “Ligjet në Uashington janë të forta, Nuk kam nevojë për ligje të reja për të kapur të këqijtë".
Por kur Protos iu drejtua një ish-avokati rregullator për koment, ata dhanë një pikëpamje të kundërta. “E vetmja gjë që duhet të bëjnë [rregullatorët] është të ulen dhe të mendojnë se si njerëzit po kryejnë krime. Kjo është puna kryesore e një rregullatori të shërbimeve financiare.”
Avokati, i cili kërkoi të mos përmendet emri, por foli me Protos në sfond, vazhdoi:Nëse shihni një ent të madh të huaj që blen një bankë të vogël, ajo duhet të ngrejë menjëherë flamuj të kuq.”
“Shkakton një përgjegjësi për ta shqyrtuar atë me shqyrtimin më të afërt. Puna e tjera që rregullatorët kanë nuk është vetëm të zbulojnë se kush po kryen krimin, por është të marrë dokumentacion të mjaftueshëm në mënyrë që rregullatori të mund të veprojë shpejt dhe me efikasitet kur të bëhet e qartë se një krim është kryer.”
Dezinformata dhe ligjvënësit
Fazio, i ngjashëm me Hollinshead, fajësoi sugjerimin se kishte dështim sistematik rregullator për "informacionet e painformuara atje".
Fazio tha gjithashtu, “Kongresi dhe ligjvënësit e shtetit zbatojnë ligjet. Nëse thoni se ka një dështim sistemik, nuk janë rregullatorët ata që duhet të fajësohen.”
"Ne kemi paraqitur veprime në disa nga këto raste," tha Fazio. "Kur të kemi një mundësi për të ndaluar disa kompani, atëherë ne do ta bëjmë atë."
Në kontrast të plotë me fjalët e bëra nga DFI i Shtetit të Uashingtonit, ish-avokati rregullator tha, thjesht, "SEC, CFTC dhe FinCEN janë paralajmëruar herë pas here për rreziqet e Deltec".
Për më shumë lajme të informuara, na ndiqni në Twitter Google News ose dëgjoni podcast-in tonë investigativ Inovuar: Qyteti Blockchain.
Burimi: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/