FCA e Mbretërisë së Bashkuar lë të kuptohet se pse i është dhënë vetëm 15% e firmave të kriptove miratimi rregullator

Pavarësisht nga planet për ta kthyer rajonin në një qendër aktive kriptosh, mbikëqyrësi financiar i Mbretërisë së Bashkuar thotë se i ka dhënë të gjitha të qarta vetëm 41 nga 300 aplikacionet e firmave kripto që kërkojnë miratim rregullator deri më sot.

Autoriteti i Sjelljes Financiare në Mbretërinë e Bashkuar (FCA) zbatoi rregulloret e reja të përqendruara te kriptovalutat më 10 janar 2020, për të mbikëqyrur bizneset që operojnë në këtë sektor dhe për të siguruar që ato janë subjekt i të njëjtave kundër pastrimit të parave (AML) dhe Kundër- Rregulloret e Financimit të Terrorizmit (CTF) si firma në tregjet tradicionale financiare.

A Deklarata nga FCA ka zbuluar se nga 265 aplikimet që janë “përcaktuar”, vetëm 15% e këtyre aplikacioneve janë miratuar dhe regjistruar, ndërsa 74% e firmave ose kanë refuzuar ose kanë tërhequr aplikimin e tyre dhe 11% janë refuzuar. 35 aplikime të tjera ende nuk janë përcaktuar.

Ndërsa FCA nuk e ka deklaruar shprehimisht shkakun e aplikimeve të refuzuara ose të tërhequra, ajo ka dhënë komente për aplikacionet "cilësi të mirë dhe të dobët".

Ndër aplikimet më të plota përfshinin një përshkrim të detajuar të modelit të biznesit të firmës, rolet dhe përgjegjësitë e partnerëve të biznesit dhe ofruesve të shërbimeve, burimet e likuiditetit, grafikët e fluksit të fondeve dhe një përmbledhje të politikave dhe sistemeve të vendosura për të menaxhuar rrezikun. , thuhej në raport.

*Një grafik rrjedhash që i ndihmon firmat të kuptojnë nëse duhet të regjistrohen në FCA. Burimi: FCA*

Aplikimet jo të plota ishin më të dukshme kur kompanitë përdorën aplikacionin për të promovuar produktet dhe shërbimet e tyre, veçanërisht në rastet kur procesi i aplikimit ishte ende në vazhdim:

"Uebsajtet e aplikantëve dhe materiali i marketingut nuk duhet të përfshijnë gjuhë që të jep përshtypjen se bërja e një aplikimi për regjistrim është një formë miratimi ose rekomandimi nga FCA."

Raporti sugjeron që disa kompani mund të kenë hequr dorë nga aplikacionet e tyre nëse nuk mund të tregonin se kanë burime të mjaftueshme të pajtueshmërisë me blockchain të vendosura për të monitoruar transaksionet në zinxhir.

FCA gjithashtu dyfishoi qëndrimin e saj kundër pastrimit të parave, duke kërkuar që të gjitha firmat të caktojnë një zyrtar raportues për pastrimin e parave, i cili është "plotësisht i përfshirë" në procesin e aplikimit.

FCA theksoi gjithashtu se edhe për ato firma që u miratuan regjistrimet e tyre, një miratim i tillë nuk do të thotë se ato nuk janë më të lira nga detyrimet:

"Aplikantët duhet të pranojnë se regjistrimi nuk është një formalitet i vetëm ose një ushtrim i vetëm pa ndonjë detyrim të mëtejshëm ose ndërveprim me FCA."

"Ky reagim duhet t'i ndihmojë aplikantët kur ata të përgatisin aplikimin e tyre për regjistrim dhe të ndihmojnë në bërjen e procesit sa më të thjeshtë dhe efikas", thuhet në shënim.

Ndër firmat e aseteve dixhitale të jenë regjistruar nën FCA deri më tani përfshijnë Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain dhe Zodia Markets.

Duke qenë se shumë kompani ofrojnë shërbime ndërkombëtare, FCA e Mbretërisë së Bashkuar gjithashtu konfirmoi se është tani duke bashkëpunuar me agjenci të tjera shtetërore në mbarë botën – më së shumti me rregullatorin e letrave me vlerë të SHBA-së dhe rregullatorin e mallrave të SHBA-së – për të forcuar rregulloret aty ku është e nevojshme.

FCA ka theksuar në disa raste mosregjistrimin para kryerjes së biznesit mund të rezultojë me kallëzim penal.