BE-ja është në prag të krijimit të një rregullatori të ri AML që do të mbikëqyrë kriptomat

Bashkimi Evropian është gati të krijojë një rregullator krejt të ri me mbikëqyrje të drejtpërdrejtë të kriptove.

Ndërsa vëmendja e industrisë së kriptove ka qenë në rregulloren e Tregjeve në Asetet Kripto dhe të diskutueshme Rregullorja për transferimin e fondeve, këto janë pjesë e një pakete më të gjerë të politikës së BE-së kundër pastrimit të parave (AML) që do të ketë implikime të mëdha për të gjitha institucionet financiare.

Komisioni Evropian lëshuar propozimin e tij për Direktivën e Gjashtë LPP/LFT, ose AMLD6, korrikun e kaluar. Këshilli Evropian publikoi atë version muajin e kaluar. Parlamenti Evropian do ta marrë atë pas pushimeve në vazhdim të gushtit. Pasi të miratojë versionin e saj të rregullores, të tre organet do të hyjnë në negociata kryesisht të errëta të quajtura trilogje. 

Në qendër të legjislacionit të ri është krijimi i një rregullatori në mbarë BE-në për kundër pastrimit të parave. Megjithëse organet legjislative duhet ende të negociojnë, duket se ka mosmarrëveshje minimale se një rregull i tillë nevojitet dhe se duhet të ketë mbikëqyrje të drejtpërdrejtë mbi ofruesit e shërbimeve të aseteve kripto në BE. 

Në të kaluarën, Parlamenti Evropian ka qenë më agresiv nga tre organet për sa i përket thirrjes për rregullimin e kriptomonedhës. Si i tillë, trupi ka veçanërisht pak gjasa të kundërshtojë dhënien e mbikëqyrjes direkte të rregullatorit të ardhshëm mbi kriptomat.  

I quajtur "Autoriteti Kundër Pastrimit të Parave" ose "AMLA", rregullatori do të monitorojë të paktën firmat e kriptove "me rrezik të lartë" si shërbime financiare drejtpërdrejt, sipas versioneve të Komisionit dhe Këshillit. 

Një konferencë parlamentare e ndarë me The Block përshkruan sistemin e ri si më poshtë: 

“Mbikëqyrja e nivelit të BE-së e përbërë nga një model hub dhe fole – dmth mbikëqyrës në nivel të BE-së kompetent për mbikëqyrjen e drejtpërdrejtë të disa institucioneve financiare (FI), indirekte mbikëqyrjen/koordinimin e IF-ve të tjera dhe një rol koordinues për mbikëqyrjen e tyre Sektori jofinanciar si hap i parë.”

Trupi ndërkombëtar do të jetë një ndryshim i madh për BE-në. Direktivat e mëparshme AML - veçanërisht katër dhe pesë, nga 2015 dhe 2018 - vendosën standarde për vendet anëtare për të mbledhur dhe vënë në dispozicion të dhëna të caktuara, si informacione në lidhje me pronësinë përfituese të korporatave. 

Këto regjistra janë një shembull i mirë i miratimit të ndryshëm të rregulloreve. Edhe në mesin e vendeve që ofrojnë akses në informacionin e korporatës falas – që është larg nga të gjitha – informacioni i disponueshëm ndryshon shumë. Grafiku i mëposhtëm ilustron llojet e ndryshme të informacionit të këtij lloji që kombet vënë në dispozicion.

Burimi: Të dhëna transparente si e 2021

Në të vërtetë, paqartësia pas regjistrave të caktuar të korporatave lejoi firmat e kriptove si Binance të mbrojnë rregulloren malteze për vite me rradhë. 

AMLD5 vendosi që shtetet anëtare duhet t'i trajtojnë shkëmbimet e kriptove si institucione financiare. Por ky zbatim u la në dorë të shteteve anëtare. Ka mundësi që organet e BE-së të ndjekin shtetet anëtare, por kërkesat e përgjithshme të raportimit nuk çojnë në një organ bashkimi.

“Nëse [një anëtar] nuk e zbaton siç duhet, atëherë Komisioni Evropian ka të drejtë të sjellë, të themi, Maltën në gjykatën evropiane të drejtësisë. Por një mënyrë tjetër, që është ajo që ata po përpiqen të bëjnë, është ta harmonizojnë atë nëpërmjet një rregulloreje të BE-së,” shpjegoi Tomasz Krawczyk, një avokat me Teneo, i cili ishte pjesë e negociatave pas AMLD4. 

Afati kohor për zbatimin do të varet nga negociatat ndërmjet Parlamentit Evropian si dhe nga trilogjet pasuese që përfshijnë komisionin. Zbatimi i rregullores – përfshirë personelin e AMLA – do të zgjasë me vite. Por duket se ka pak dyshim se një rregullator i tillë po vjen vërtet. 

“Është thelbësore të sigurohet që AMLA do të ketë staf mjaft të aftë që mund të merret me teknologjitë më të avancuara të kërkuara për ndërveprim me rrjetet e decentralizuara,” tha në një mesazh për The Block, EU Crypto Initiative, një shoqatë tregtare.

Paul Tang, një anëtar i Parlamentit Evropian për Holandën dhe raportues i projektligjit, nuk ktheu një kërkesë për koment deri në kohën e shtypit. 

© 2022 Blloku Crypto, Inc. Të gjitha të drejtat e rezervuara. Ky artikull është dhënë vetëm për qëllime informative. Nuk ofrohet ose nuk synohet të përdoret si këshillë ligjore, tatimore, investimesh, financiare ose këshillë tjetër.