Banka Qendrore e Afrikës së Jugut lëshon shënimin e vlerësimit të rrezikut të kriptove

Banka e Rezervës së Afrikës së Jugut ka lëshuar udhëzime për bankat lokale për të bërë biznes me kriptovalutat dhe kompanitë e kriptomonedhave.

Dokumenti, i lëshuar nga Autoriteti Prudencial i Bankës së Rezervës, këshillon bankat të përdorin kundër pastrimit të parave dhe financimin e kundërterrorizmit për të gjitha transaksionet kripto.

Vitin e kaluar, mbikëqyrësi financiar i Afrikës së Jugut, Autoriteti i Sjelljes së Sektorit Financiar, njoftoi planifikon të lëshojë një kuadri rregullator në vitin 2022 në partneritet me Autoritetin Prudencial dhe Bordin e Mbikëqyrjes Financiare për të qeverisur se si tregtimi në Ethereum, XRPdhe Litecoin duhet të vazhdojë.

Në atë kohë, FSCA Komisioneri Unathi Kamlana tha se qëllimi ishte të lejonte fuqinë diskrecionale të FSCA të ndërhynte nëse konsumatorëve u ofrohet një produkt me rrezik të konsiderueshëm.

Vlerësimi i rrezikut, jo shmangia

Udhëzimet e Autoritetit Prudencial rrjedhin nga udhëzimet e nxjerra nga Task Forca e Veprimit Financiar në lidhje me nevojën që një bankë të vlerësojë dobësitë e saj ndaj pastrimit të parave, financimit të terrorizmit dhe financimit të përhapjes.

Supozoni se AP mendon se proceset e një banke për të trajtuar rrezikun janë të pamjaftueshme. Në atë rast, ajo mund të ndërhyjë dhe t'i kërkojë bankës të forcojë politikat, procedurat, proceset ose kontrollet e brendshme.

Disa banka të Afrikës së Jugut kanë përfunduar tashmë marrëdhëniet bankare me ato që PA i quan Ofruesit e Shërbimit të Aseteve Crypto (CASP) për shkak të pamundësisë për të përcaktuar sasinë e rreziqeve të paraqitura ose mungesës së një kuadri rregullator për ofruesin e shërbimit. Bankat i perceptojnë CASP-të si me një profil më të lartë rreziku.

Megjithatë, AP paralajmëron bankat që të mos shmangin rrezikun në vend që të kryejnë vlerësimet e duhura të rrezikut. Kjo qasje hap derën për një anonimitet më të madh kriminal dhe pengon trajtimin e duhur të mangësive të LPP/TF.

Vlerësimi i duhur i rrezikut përfshin të kuptuarit se çfarë e nxit rrezikun brenda një aktivi kripto ose ofruesi shërbimi, duke përfshirë origjinën e klientelës së një CASP, aktivitetin e tyre transaksional dhe flukset e fondeve ndërkufitare. Kontrollet e brendshme duhet të jetë fleksibël mjaftueshëm për t'u përshtatur me teknologjitë e reja, tha PA.

Bankat duhet të raportojnë aktivitetin e dyshimtë në Qendrën e Inteligjencës Financiare.

CBDC shumë vite larg, thotë zëvendësguvernatori

Në korrik 2022, zëvendësguvernatori i SARB, Kuben Naidoo, tha se banka qendrore do t'i shikonte kriptovalutat si asete dhe jo si një mjet pagese.

Ai tha se banka tashmë mund të konsiderojë licencimin e disa shkëmbimeve të kriptove, edhe pse rregulloret mund të zgjasin nga 12 deri në 18 muaj.

Për më tepër, Naidoo vuri në dukje se banka qendrore mund të ofrojë një version dixhital të monedhës fiat, Rand i Afrikës së Jugut (ZAR). Banka ka kryer dy projekte pilot, duke përfshirë një eksperiment me sandbox me CBDC-në e re. Megjithatë, prezantimi i tij mund të zgjasë vite, mendoi Naidoo.

Për më të fundit të Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) analiza, Kliko këtu.

Mohim përgjegjësie

Të gjitha informacionet që përmbahen në faqen tonë të internetit publikohen me mirëbesim dhe vetëm për qëllime të informacionit të përgjithshëm. Çdo veprim që lexuesi ndërmerr mbi informacionin e gjetur në faqen tonë të internetit është në rrezik të vetë.