KYC Për Rishfaqjen e Rregullave Kripto. Çfarë do të thotë kjo për decentralizimin dhe privatësinë ⋆ ZyCrypto

• Sekretari amerikan i Thesarit ringjall KYC për rregullin e transferimit të kriptove.

• Rregulli kërkon që të gjitha transaksionet e kriptove me 'portofolet jo të strehuara' të raportohen menjëherë. 

• FinCEN propozoi për herë të parë rregullin KYC në 2020.

Qeveria e SHBA po planifikon të miratojë një rregull të njohjes së klientit tuaj (KYC) për të gjitha transaksionet e kriptove gjatë muajve të ardhshëm. Rregulli kërkon që të gjithë pronarët e 'portofoleve të pastrehuara' - të cilat janë kuleta pa kontroll nga një shkëmbim i centralizuar - të raportojnë të gjitha transaksionet ditore mbi 10,000 dollarë. Abstrakti i tij zyrtar thotë:

"FinCEN po propozon ndryshimin e rregulloreve që zbatojnë Aktin e Sekretit Bankar (BSA) për t'u kërkuar bankave dhe bizneseve të shërbimit të parasë (MSB) të paraqesin raporte, të mbajnë shënime dhe të verifikojnë identitetin e klientëve në lidhje me transaksionet që përfshijnë monedhën virtuale të konvertueshme (CVC) ose asetet dixhitale me status të tenderit ligjor (asetet dixhitale me tender ligjor ose LTDA) të mbajtura në kuleta të pastrehuara, ose të mbajtura në kuleta të vendosura brenda një juridiksioni të identifikuar nga FinCEN."

Steven Munchin, ish-sekretari i Thesarit i SHBA-së, e kishte propozuar për herë të parë këtë rregull në vitin 2020 pasi raportoi rreth 119 miliardë dollarë mashtrime të lidhura me kripto dhe aktivitete të tjera të dyshimta, duke theksuar nevojën për më shumë mbikëqyrje të identitetit për të zbuluar praktikat e nëndheshme brenda sektorit. Një pjesë e kërkesave të KYC të Rrjetit për Zbatimin e Krimeve Financiare (FinCEN) përfshin emrat, adresat, licencat dhe informacione të tjera personale përkatëse.

Janet Yellen, sekretarja aktuale e Departamentit të Thesarit, shtoi se Shtëpia e Bardhë do të shqyrtojë zbatimin e marrëveshjes dhe tashmë ka autorizuar departamentin të diskutojë modalitetet në axhendën e saj gjashtëmujore të rregulloreve. 

Raportimi KYC prej 10,000 dollarë dhe 3,000 dollarë

Përveç 10,000 dollarëve që kërkohen për institucionet financiare për të raportuar për çdo portofol të pastrehuar, Departamenti kërkon gjithashtu që individët privatë që bëjnë deri në 3,000 dollarë transaksione ditore të raportojnë në FinCEN. Këto rregulla njihen përkatësisht si raporti i transaksionit të monedhës (CTR) dhe Rregulli i mbledhjes së të dhënave të palës. 

Në janar të vitit 2021, komisioni e kishte hapur idenë për diskutim publik me shumë ekspertë pro-kriptos duke e quajtur atë një fyerje ndaj parimit të decentralizimit që rrethon kripto-n dhe një përpjekje për të mposhtur kriptovalutat në formën e rregulloreve tradicionale të fiat-it. FinCEN do të duhet t'i trajtojë këto ankesa në mënyrë të drejtpërdrejtë përpara se të hartojë një udhërrëfyes për zbatimin, i cili thotë se do të përfundojë deri në gusht. 

Ndër të tjera, departamenti do të kërkojë gjithashtu të zgjerojë përkufizimin e parave për të përfshirë asetet dixhitale që nuk lëshohen si mjete ligjore.