Jim Cramer shpërthen ndihmat e 'rrezikshme' 4.3 miliardë dollarë të kriptobankës – ja se si të përgatiteni për një kolaps total të besimit të kriptove

Duke u përballur me një valë tërheqjesh nga investitorë të rremë, një bankë kripto-miqësore po qëndron tretëse falë një kredie të pazakontë shumë miliardë dollarëshe – një lëvizje që Jim Cramer thotë se duhet t'ju rrëzojë nga karrigia.

"Kjo është e jashtëzakonshme," postoi në Twitter hosti i Mad Money dhe skeptikja e kriptove javën e kaluar. “Një hua shpëtimi nga Banka Federale e Kredive për Shtëpi për një kripto bankë për të frenuar arratinë. Uroj që njerëzit ta dinin se sa e rrezikshme po bëhet e gjithë kjo. JO biznes si zakonisht.”

Mos humbisni

Drejtimi i bankës - dhe shpëtimi befasues nga një organizatë thuajse-qeveritare e "huasë për shtëpi" - është një shenjë akoma më e paqëndrueshme për investitorët e kriptove pas një 2022 katastrofik, i cili pa kolapsi i shkëmbimit të madh FTX dhe performanca më e keqe e tregut të kriptove që nga viti 2018.

Nëse jeni të shqetësuar se zilja bie edhe një herë për monedhën dixhitale, mund të jetë e mençur të hetojmë se si investitorët mund të përgatiten për një përplasje më të thellë.

Një 'krizë besimi'

Zemërimi i Cramer vjen pasi Silvergate Capital Corp. – një bankë me bazë në Kaliforni që ofron shërbime financiare për industrinë e aseteve dixhitale – kërkoi një hua prej 4.3 miliardë dollarësh për ta kaluar “krizën e besimit në ekosistemin [kripto]” në fund të vitit të kaluar.

Sa e keqe ishte kriza? Silvergate pa totalin e depozitave nga klientët e tyre të aseteve dixhitale ranë nga 11.9 miliardë dollarë më 30 shtator në vetëm 3.8 miliardë dollarë më 31 dhjetor. dosjet e kompanisë shfaqje.

“Në përgjigje të ndryshimeve të shpejta në industrinë e aseteve dixhitale gjatë tremujorit të katërt, ne morëm hapa proporcionalë për t'u siguruar që po ruanim likuiditetin e parave të gatshme për të kënaqur daljet e mundshme të depozitave,” shpjegoi CEO i Silvergate, Alan Lane.

Historia vazhdon

Këto hapa përfshinin shitjen e 5.2 miliardë dollarëve të letrave me vlerë të borxhit (me një humbje prej 718 milionë dollarësh), por gjithashtu kërkimin e një mega kredie nga Banka Federale e Huasë për Shtëpinë e San Franciskos - një ndërmarrje e sponsorizuar nga qeveria e krijuar gjatë Depresionit të Madh për të mbështetur huadhënien hipotekore dhe investimet në komunitet. .

Pse kredia është kaq e pazakontë?

Sistemi Federal i Bankës së Kredive për Shtëpi (FHLB) përbëhet nga 11 banka rajonale që janë të kapitalizuara privatisht - domethënë, nuk marrin asistencë nga taksapaguesit - dhe janë në pronësi si kooperativa nga anëtarët e tyre, të cilat përfshijnë banka, unionet e kreditit, kompanitë e sigurimeve dhe zhvillimin financiar të komunitetit. institucionet.

Sistemi rregullohet nga Agjencia Federale e Financave të Strehimit dhe siguron akses në miliarda dollarë financime me kosto të ulët për anëtarët përmes kredive të siguruara.

As raportuar by Banker Amerikan, kritikë si Cramer argumentojnë se huazimi i FHLB-së për Silvergate miqësor ndaj kriptove është një largim i madh nga misioni i tij origjinal.

“Është e qartë se ata nuk po i përdorin këto para të huazuara për kredi për shtëpi, por po i përdorin për të rritur nivelet e tyre të kapitalit”, thotë Todd Phillips, një avokat politikash në Uashington dhe një ish-avokat në Korporatën Federale të Sigurimit të Depozitave.

“Pse Banka Federale e Kredive për Shtëpi ua jep atyre këto para? Nuk ka shumë kuptim.”

Vitin e kaluar, Agjencia Federale e Financimit të Strehimit filloi rishikimin e saj të parë të madh në sistemin FHLB në 90 vjet, duke hetuar nëse ai ka devijuar nga misioni i saj kryesor i financimit të strehimit. Sot, shumë banka të komunitetit mbështeten në FHLB për likuiditetin e përgjithshëm dhe menaxhimin e bilancit, edhe pa një lidhje të drejtpërdrejtë me banesat.

Ndërsa një zëdhënës i FHLB tha Banker Amerikan se asnjë para nga taksapaguesit nuk u përdor për të financuar kredinë Silvergate, ndihma e shpëtimit hedh dritë mbi brishtësinë e tregut të kriptove për investitorët.

LEXO MË SHUMË: 4 mënyra të thjeshta për të mbrojtur paratë tuaja kundër inflacionit të nxehtë (pa qenë një gjeni i bursës)

"Unë nuk do të prekja kriptomat në një milion vjet"

Kjo është larg nga hera e parë që Cramer ka ngritur zile alarmi mbi ekosistemin e kriptove.

Pas kolapsit dramatik të FTX në nëntor, ai ndau komente të mprehta në CNBC mbi vlerën e aseteve dixhitale – dhe mençurinë e atyre që i zotërojnë ato.

“Kam shitur të gjitha kriptomat e mia … nuk do ta prekja kripto-n në një milion vjet, sepse nuk do t'i besoja bankës së depozitave,” ai tha. “Nëse i ke paratë në [kripto], nuk po të quaj idiot; Unë thjesht po them se keni besim të verbër.”

Banka shumëkombëshe e investimeve Standard Chartered ka paralajmëruar investitorët se sektori i kriptove ka të ngjarë të vazhdojë të përballet me sfida në fillim të vitit 2023, duke çuar potencialisht në më shumë çështje likuiditeti dhe falimentime.

Çmimet e Bitcoin ranë gati 65% në 2022, dhe Standard Chartered tha se aktivi mund të bjerë edhe 70% në rreth 5,000 dollarë në 2023.

Si të përgatiteni për një përplasje më të thellë të kriptos

Për të qenë të sigurt, tregu i kriptove është i famshëm për paqëndrueshmërinë e tij.

Entuziastët janë të gatshëm qëndroni në kurs për shkak të potencialit të madh të rritjes, por për shumë investitorë, uljet, zhytjet, rosat dhe shmangiet nuk ia vlen stresi.

Nëse mendoni se mund të vijë një përplasje më e thellë e kriptove, këtu janë tre mënyra për të menaxhuar rrezikun tuaj:

1. Rregulli 1%

E ndjeni djegien nga luhatjet e egra të tregut të kriptove? Rregulli 1% mund të mbajë humbjet tuaja kapitale në minimum, duke lejuar ende kthime ose të ardhura mujore.

Kjo strategji, e njohur edhe si madhësia e pozicionit, nuk ka të bëjë me madhësinë e investimeve tuaja, por me sasinë e kapitalit që jeni të gatshëm të rrezikoni. Ai kufizon rrezikun për çdo investim ose tregti të caktuar kripto në jo më shumë se 1% të kapitalit tuaj total të investimit.

Për shembull, nëse keni 20,000 dollarë për të investuar, mund të blini 200 dollarë nga çdo kriptomonedhë e caktuar. Nëse çmimi i atij aktivi bie në $0, ju do të humbisni vetëm një maksimum prej 1% të kapitalit tuaj total.

2. Urdhrat e ndalimit të humbjes dhe të fitimit

Një urdhër ndalimi i humbjes mund të kufizojë humbjet tuaja nëse tregtitë tuaja të kriptove bëhen të tharta.

Investitorët mund të vendosin urdhra të ndalimit të humbjes blej ose shet kripto aktivet sapo të arrijnë një çmim të caktuar, i njohur si çmimi i ndalimit. Kjo ndihmon për të vendosur një pikë daljeje në treg dhe mund të kufizojë humbjet.

Për shembull, në vend që të ndiqni rregullin 1%, ju mund të blini 20,000 dollarë të çdo kriptomonedhe të caktuar, me një urdhër ndalimi për t'u shitur me 19,800 dollarë. Kjo do të ulte në mënyrë efektive humbjet tuaja në 1% të kapitalit tuaj total të investimit.

Nëse keni fat me investimet tuaja në kripto, mund t'i mbyllni gjithashtu fitimet tuaja me një urdhër fitimi - një mjet i krijuar për të shitur një aktiv pasi të arrijë një nivel të caktuar fitimi.

3. Merrni kontrollin e aseteve tuaja

Kolapsi tronditës i FTX la shumë investitorë të kriptove të pasigurt nëse do t'i shihnin ndonjëherë fondet e tyre përsëri - duke theksuar disa nga kurthet e mundshme të mbajtjes së kriptove me një shkëmbim.

Investitorët mund të marrin në konsideratë përdorimin e një portofoli kripto jo-kujdestar, ku ata kanë kontroll të plotë mbi asetet e tyre dixhitale dhe të dhënat e tyre private.

Në të njëjtën kohë, këto kuleta gjithashtu vijnë me rreziqe. Ata nuk falin gabime si fjalëkalimet e humbura (të njohura edhe si "çelësat privatë") ose dështimet e softuerit.

Çfarë të lexoni më pas

Ky artikull jep vetëm informacion dhe nuk duhet të interpretohet si këshillë. Ofrohet pa garanci të çdo lloji.