Si të merrni një licencë kripto në Lituani?

Aktualisht, Lituania është një juridiksion financiar tradicional i njohur për licencimin e pagesave dhe parave elektronike në Evropë. Gjithashtu duke pasur autorizimin e cryptocurrency shkëmbimet dhe operatorët e portofolit të kriptomonedhave, Lituania është një nga vendet e pakta anëtare të Bashkimit Evropian dhe Zonës Ekonomike Evropiane (BE/EEA) që ofron licencë për transaksione me monedhë virtuale.

Shkëmbyesi më i madh në botë i kriptomonedhave Binance është autorizuar në Lituani si operator i portofolit të kriptomonedhave dhe kriptomonedhave që nga mesi i vitit 2020. Binance ofron shërbimet e saj për klientët evropianë nga Lituania. ECOVIS këshilloi Binance gjatë gjithë procesit të krijimit dhe autorizimit.

Avantazhet e marrjes së një licence kripto në Lituani

Karakteristikat kryesore dhe veçoritë dalluese të zbatimit të aktiviteteve të kripto-shkëmbimit në territorin e Lituanisë janë mundësitë e njoftimit dhe autorizimit zyrtar për aktivitetet e kripto-shkëmbimit.

Ju nuk keni nevojë të bëni një të veçantë Licenca e kriptove në Lituani – mund të përdorni atë që kompania përdor për shitjen e mallrave dhe shërbimeve bazë. Vendi ka qenë prej kohësh një qendër ekselence në fintech, e cila është e fokusuar në zhvillimin e tregjeve financiare ndërkombëtare.

Sjellja rregullatore e orientuar nga biznesi, kostot e reduktuara për regjistrimin, shërbimin dhe licencimin e kompanive financiare e bëjnë Lituaninë zgjedhjen më tërheqëse për institucionet e nivelit ndërkombëtar dhe bizneset fillestare në fushën e fintech. Kompanitë duhet vetëm të paguajnë koston e regjistrimit të kompanisë, të futin kapitalin e autorizuar dhe të përgatisin një paketë dokumentesh për paraqitje.

Kërkesat për procedurën janë të thjeshta, plus Lituania - nuk është vendi më burokratik. Mjafton të plotësoni listën minimale të kushteve, për të futur organizatën në regjistrin përkatës. Nuk ka kërkesa strikte për vendbanimin e aksionarëve dhe drejtorëve. Shpejtësi e lartë e përpunimit. Licenca do të jetë gati brenda 3 javësh. Shuma e taksës së korporatave është 15%, që është shifra minimale në BE. Mundësia e regjistrimit në distancë. Nuk ka kërkesa strikte për punësimin e stafit lokal, gjë që është gjithashtu një plus.

Llojet e licencës dhe regjistrimit të kriptomonedhës

Ekzistojnë dy lloje të autorizimit të kriptomonedhës:

• operatori i këmbimit të kriptovalutave – një kompani ose degë e një kompanie tjetër që shkëmben kriptovalutat që i përkasin klientëve për një komision.
• operatori i portofolit të kriptomonedhës – një kompani ose degë e një kompanie tjetër që menaxhon kuletat për klientët e kriptomonedhave.

Aktivitetet e operatorëve të këmbimit të kriptomonedhave dhe operatorëve të portofolit për ruajtjen e kriptomonedhave duhet të jenë të ndara nga aktivitetet financiare tradicionale të licencuara (institucionet e pagesave, institucionet e parasë elektronike, etj.). Megjithatë, institucionet financiare të licencuara mund t'u shërbejnë pagesave fiat kompanive të kriptomonedhave dhe klientëve të tyre, duke krijuar një mekanizëm efektiv pagese fiat të lidhur me kriptomonedhën.

Kërkesat për parandalimin e legalizimit të produkteve të veprës penale dhe rregullat për identifikimin e klientëve

Personat juridikë të regjistruar (kompanitë) në Lituani mund të aplikojnë për regjistrimin e aktiviteteve kripto. Regjistruesi i personave juridikë të Lituanisë duhet të njoftohet për aktivitetet që lidhen me kriptomonedhën, si dhe për masat e marra për të kundërshtuar legalizimin e produkteve të veprës penale. Kuletat e kriptomonedhave dhe kriptomonedhave kontrollohen nga Njësia e Hetimit të Krimeve Financiare – FIU. Anëtarët e bordit, si dhe pronarët e fundit përfitues (UBO) të kompanisë duhet të plotësojnë kërkesat e reputacionit të patëmetë.

Kërkesat e përgjithshme për personat juridikë të angazhuar në aktivitete që lidhen me kriptomonedhën:

• identifikimin dhe verifikimin e klientëve
• duke raportuar në NjIF të Lituanisë
• mbajtjen e të dhënave dhe të dhënave të klientit
• emërimi i menaxherit përgjegjës për respektimin e kërkesës për të parandaluar legalizimin e produkteve të veprës penale
• Zbatimi i politikave dhe procedurave të kontrollit të brendshëm.

Regjistrimi i vendosjes fillestare të monedhave

Kërkesa të veçanta për të luftuar legalizimin e produkteve të veprës penale, rregulla për identifikimin e klientëve, si dhe kërkesa të tjera raportimi vendosen për kompanitë që merren me vendosjen fillestare të monedhave, duke tërhequr financime nëpërmjet shpërndarjes publike të monedhave virtuale tek investitorët.

Personat juridikë të regjistruar (kompanitë) në Lituani kanë të drejtë të regjistrojnë vendosjen fillestare të monedhave dhe të kryejnë shpërndarjen publike të tokenave, duke ofruar me sukses monedha virtuale për investitorët në të gjitha vendet e BE-së.

Rregullimi i kriptomonedhave në Lituani: Ligji themelor

Legjislacioni në lidhje me tregun e kriptomonedhave lituaneze është shumë kompleks dhe ai ndahet kryesisht në dy kategori kryesore:

• ICO ose shenja që nuk ofrojnë të drejta ose fitime menaxhimi; dhe
  ICO dhe argumentet që japin të drejtën e fitimit dhe kontrollit.

Rregullimi i kriptomonedhave që ofrojnë të drejta menaxheriale dhe fitime kryhet në përputhje me akte të shumta ligjore, në varësi të specifikave të kriptomonedhës. Lista e mëposhtme përmbledh disa nga dispozitat legjislative:

• ICO-të dhe argumentet e krijuara me karakteristikat e letrave me vlerë rregullohen nga Ligji i Letrave me Vlerë;
• Shenjat e Crowdfunding që plotësojnë karakteristikat e Crowdfunding janë të rregulluara sipas Aktit të Crowdfunding;
• ICO-të dhe argumentet që mund të përfshihen në kategorinë e instrumenteve financiare do të rregullohen në përputhje me kuadrin ligjor të Aktit të Tregjeve të Instrumenteve Financiare;
• Kompanitë dhe subjektet e tjera që mbledhin fonde nëpërmjet ICO-ve rregullohen nga Ligji i Investimeve Kolektive;
• Rregullimi i kriptove në Lituani kryhet gjithashtu në përputhje me ligjet AML/CTF.

Procesi i licencimit

në aplikoni për një licencë kripto në Lituani, hapi i parë është regjistrimi i kompanisë në Lituani. Ju gjithashtu mund të merrni regjistrimin përmes një dege të regjistruar të një kompanie të huaj në Lituani.

Në rastin e një aksionari të huaj të korporatës (një kompani e licencuar lituaneze), FCIS kërkon një grup të apostilluar dokumentesh korporative nga kompania e huaj dhe çdo person i lidhur, duke përfshirë UBO-në e personit përkatës. Fillimi i një kompanie zakonisht zgjat 5 ditë pune.

Hapja e një llogarie bankare mund të zgjasë 2-6 javë shtesë. Mund të konsiderohet gjithashtu blerja e një kompanie të licencuar. Për më shumë informacion mbi këtë çështje, ju lutemi kontaktoni specialistët tanë. Nëse dëshironi të hapni një kompani nga distanca (pa vizituar Lituaninë), vini re se kjo është e mundur dhe zakonisht kërkon 2-3 javë kohë shtesë dhe kërkon kosto shtesë.

Pas regjistrimit të kompanisë dhe marrjes së të gjitha informacioneve/dokumenteve të nevojshme të përmendura më sipër, mund të aplikoni për lejen e duhur. Aplikimi për licencë për kriptomonedhë do të përpunohet nga Banka e Lituanisë dhe FCIS brenda 20 ditëve pune nga data e aplikimit.

Taksimi i transaksioneve të kriptomonedhave në Lituani

Sipas Rregullimi lituanez i kriptomonedhave, investitorët duhet të paguajnë taksat e korporatave, të tarifuara me një normë standarde prej 15%. Investitorët duhet gjithashtu të paguajnë një taksë burimi prej 15% mbi dividentët nga investimet në kripto.

Përfundim

Zhvillimi i një sistemi rregullator dhe mbikëqyrës të favorshëm për FinTech, si dhe promovimi i inovacioneve në sektorin financiar, është një nga drejtimet kryesore strategjike të Bankës së Lituanisë sot. Së bashku me departamentet e tjera qeveritare, Banka synon të krijojë një mjedis të favorshëm për regjistrimin e kompanive të kriptove, të cilat do të kontribuojnë në zhvillimin e industrisë së kriptove në vend.

Kriptoma juaj meriton sigurinë më të mirë. Të marrë një Portofoli harduer Ledger për vetëm 79 dollarë!