Në një shkrim mbi Bloomberg Law, Steven Merriman dhe Jim Vivenzio nga Perkins Coie ngritën shqetësime në lidhje me lëvizjen e fundit të FinCEN për të goditur mikserët e kriptove.
Rrjeti i Zbatimit të Krimeve Financiare (FinCEN) po bën presion që institucionet financiare të vendosin masa të reja përputhshmërie në planin e tij të fundit të raportimit, duke u fokusuar në transaksionet e kriptove që përfshijnë “përzierjen e monedhës virtuale të konvertueshme (CVC).
Sipas avokatëve të pajtueshmërisë me fintech, Steven Merriman dhe Jim Vivenzio, propozimi i fundit i FinCEN zgjeron përkufizimin e "përzierjes" dhe "përzierësit", duke synuar potencialisht jo vetëm transaksionet që përfshijnë shërbimet tradicionale të përzierjes - p.sh. sanksionoi Tornado Cash – por edhe “transaksione të padëmshme me blockchain”, si konvertimi i një forme kripto në një tjetër.
"Sasia e monitorimit dhe raportimit të parashikuar nga propozimi i FinCEN mund të jetë përçarës."
Steven Merriman dhe Jim Vivenzio
Ndërsa fokusi kryesor i FinCEN është te rreziqet e paligjshme të financave që lidhen me miksuesit e kriptove, avokatët argumentojnë se raportimi i propozuar shtrihet përtej këtyre operacioneve.
Për shembull, bankat mund të kenë nevojë të raportojnë transaksione që përfshijnë veçori të përzierjes së kriptove brenda ose që përfshijnë një juridiksion jashtë SHBA-së. Si rezultat, institucionet financiare do të duhet të mbulojnë aktivitete të ndryshme si grumbullimi, manipulimi algoritmik, ndarja, përdorimi i kuletave me përdorim të vetëm, shkëmbimi ndërmjet llojet e CVC, dhe vonesat lehtësuese.
"Për shembull, FinCEN thërret lehtësimin e 'shkëmbimit midis llojeve të CVC ose aktiveve të tjera dixhitale' si një formë përzierjeje, e cila mbulon me siguri çdo shërbim që lejon përdoruesit të shkëmbejnë një formë të CVC për një formë tjetër të CVC ose aktive të tjera dixhitale, duke përfshirë të centralizuar shkëmbime, shkëmbime të decentralizuara dhe tregje token jo të këmbyeshëm.”
Steven Merriman dhe Jim Vivenzio
Avokatët argumentojnë se përcaktimi i një klase të gjerë transaksionesh si një "shqetësim kryesor i pastrimit të parave" rrit pritshmëritë për kujdesin e duhur nga rregullatorët dhe rrit mundësinë e kritereve shtesë për raportimin e aktivitetit të dyshimtë. Komentet publike mbi propozimin e FinCEN do të pranohen deri më 22 janar.
Në fillim të dhjetorit 2023, analistët në firmën mjekoligjore të blockchain TRM Labs thanë në një postim në blog se Departamenti i Thesarit i SHBA ka të ngjarë të dyfishojë qasjen e tij për të sanksionuar financat e decentralizuara në 2024, duke synuar në mënyrë specifike protokollet e përzierjes.
Analistët në TRM Labs sugjeruan se përpjekjet e Thesarit mund të krijojnë një precedent për të gjithë industrinë e kriptove, pasi rregullatori është vendosur të ndjekë "nyjet ose rrjetet e veçanta të blockchain, në vend që të kërkojë që ato të jenë pronë e një personi të caktuar ose interes në pronë".
Në fund të nëntorit 2023, crypto.news raportoi se Thesari me sa duket dëshiron të zgjerojë fuqinë e tij rregullatore duke futur një "regjim sanksionesh dytësore". Sanksione të tilla do të kontrollonin një kompani ose një person brenda sistemit financiar të SHBA-së, pasi tregu i kriptove bën të mundur që çdo firmë "të bëjë biznes me një objektiv të sanksionuar", tha së fundmi përfaqësuesi i tregtisë së jashtme të SHBA Wally Adeyemo.
Burimi: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/