Paralajmërim i FBI-së për përdoruesit e kriptove: Synon shërbimet e "transmetimit të parave të paregjistruara"

Byroja Federale e Hetimit (FBI) ka lëshuar një njoftim për shërbimin publik duke paralajmëruar amerikanët kundër përdorimit të shërbimeve të paregjistruara të transmetimit të parave të kriptomonedhave që nuk janë në përputhje me rregulloret Njih klientin tënd (KYC) dhe Kundër Pastrimit të Parave (AML).

Njoftimi u kërkon përdoruesve të angazhohen vetëm me Bizneset e regjistruara të Shërbimeve të Parasë (MSB) për të shmangur ndërprerjet e mundshme financiare dhe pasojat ligjore.

TLDR

• FBI ka paralajmëruar amerikanët kundër përdorimit të shërbimeve të paregjistruara të transmetimit të parave të kriptomonedhave që nuk përputhen me rregulloret Njih klientin tënd (KYC) dhe Kundër Pastrimit të Parave (AML).
• Shërbimet e transmetimit të parave të kriptomonedhave duhet të regjistrohen si Biznese të Shërbimeve të Parasë (MSB) sipas ligjit federal të SHBA-së dhe t'u përmbahen kërkesave AML.
• Paralajmërimi i FBI-së duket se synon shërbimet e përzierjes së kriptove, por natyra e tij e gjerë humbet disa nuanca në mënyrën se si funksionojnë sistemet e decentralizuara, sipas një avokati të kriptove.
• Përdoruesit e shërbimeve të palicencuara të kriptomonedhave mund të përballen me ndërprerje financiare gjatë veprimeve të zbatimit të ligjit, veçanërisht nëse fondet e tyre përzihen me para të përfituara në mënyrë të paligjshme.
• Paralajmërimi vjen mes rritjes së tensioneve ligjore midis firmave të kriptos dhe rregullatorëve në SHBA, me arrestimin e fundit të bashkëthemeluesve të Samourai Wallet dhe padinë e Consensys kundër SEC.

Sipas ligjit federal të SHBA-së, shërbimet e transmetimit të parave të kriptomonedhave kërkohet të regjistrohen si MSB dhe t'u përmbahen kërkesave të AML-së. Mosrespektimi i këtyre rregulloreve mund të rezultojë në veprime të zbatimit të ligjit, të cilat mund të çojnë në humbjen e aksesit të përdoruesve në fondet e tyre, veçanërisht nëse ato përzihen me para të përfituara në mënyrë të paligjshme.

Ndërsa paralajmërimi i FBI-së duket se synon shërbimet e përzierjes së kriptove, disa ekspertë besojnë se natyra e gjerë e njoftimit nuk arrin të kapë nuancat se si funksionojnë sistemet e decentralizuara.

Michael Bacina, një partner i aseteve dixhitale në avokatët e Piper Alderman, vuri në dukje se paralajmërimi humbet "një nuancë të madhe në mënyrën se si funksionojnë sistemet e decentralizuara" dhe bëri thirrje për "rregullim të përshtatshëm për qëllimin dhe udhëzime të qarta për kriptomonedhën" për të zëvendësuar "rregullimin nga zbatimi.”

Njoftimi i FBI-së vjen në mes të tensioneve të rritura ligjore midis firmave të kriptove dhe rregullatorëve në Shtetet e Bashkuara.

Më 25 prill, bashkëthemeluesit e shërbimit të përzierjes së portofolit Bitcoin dhe kriptove Samourai Wallet u arrestuan me akuzën e pastrimit të parave dhe operimit të një biznesi të palicensuar të transmetimit të parave. Keonne Rodriguez, CEO, dhe William Hill, CTO, përballen me një dënim maksimal deri në 25 vjet burg.

Në një zhvillim tjetër, firma e zhvillimit Ethereum Consensys ngriti një padi kundër Komisionit të Letrave me Vlerë (SEC) në të njëjtën ditë, duke pretenduar se rregullatori kishte orkestruar një fushatë për të "marrë kontrollin mbi të ardhmen e kriptomonedhës" duke e konsideruar Etherin (ETH) si një siguri.

Consensys argumenton se veprimet e SEC bien ndesh me konsensusin e mëparshëm rregullator dhe kërcënojnë të ardhmen e rrjetit Ethereum.

Ndërsa industria e kriptove përballet me presionin rregullator në rritje, paralajmërimi i FBI-së shërben si një kujtesë për përdoruesit që të tregojnë kujdes kur angazhohen me shërbimet e kriptomonedhave.

Njoftimi përfshin një mjet nga Rrjeti i Zbatimit të Krimeve Financiare të SHBA (FinCEN) që lejon përdoruesit të verifikojnë nëse një kompani është e regjistruar si MSB, duke ofruar një shtresë shtesë sigurie për ata që kërkojnë të respektojnë rregulloret federale.