Byroja Federale e Hetimeve të SHBA (FBI) ka ngritur shqetësime në lidhje me përdorimin e shërbimeve të transmetimit të parave kripto, të cilave u mungon regjistrimi i duhur si Biznese të Shërbimeve të Parave (MSB) në përputhje me ligjin federal të Shteteve të Bashkuara.
FBI thekson rreziqet që lidhen me përdorimin e platformave që nuk janë të regjistruara në autoritetet rregullatore. Ky shqetësim shtrihet në platformat që nuk respektojnë rregulloret federale, veçanërisht ato që lidhen me kërkesat kundër pastrimit të parave (AML).
Shërbimet e paregjistruara të kriptove paraqesin rreziqe, paralajmëron FBI
Ligji federal i Shteteve të Bashkuara kërkon që të gjitha shërbimet e transmetimit të parave të kriptove të regjistrohen në Rrjetin e Zbatimit të Krimeve Financiare (FinCEN). Prandaj, FBI inkurajon qytetarët amerikanë që të verifikojnë regjistrimin e çdo shërbimi të transmetimit të parave kripto si një MSB me FinCEN përpara se ta përdorin atë.
Megjithatë, është e rëndësishme të theksohet se vetëm regjistrimi nuk konfirmon legjitimitetin ose sigurinë e shërbimit; ai thjesht tregon pajtueshmërinë me disa kërkesa rregullatore.
Lexo më shumë: Sfidat kryesore të privatësisë në Web3 dhe si t'i kapërceni ato
Përveç regjistrimit, shërbimet e transmetimit të parave kripto duhet gjithashtu t'u përmbahen protokolleve të rrepta kundër pastrimit të parave në vend. Për më tepër, FBI vuri në dukje se konsumatorët duhet të jenë të kujdesshëm ndaj shërbimeve që nuk kërkojnë informacion Njih klientin tënd (KYC).
“Për shembull, shmangni shërbimet e transmetimit të parave të kriptomonedhave që nuk mbledhin informacione të njohura për klientët tuaj (KYC) nga klientët kur kërkohet”, këshilloi FBI.
Byroja sheh se platformave të cilave u mungojnë protokollet thelbësore KYC kanë një probabilitet më të lartë të mashtrimeve dhe aktiviteteve kriminale. Sidoqoftë, prania e një shërbimi në dyqanet e aplikacioneve të njohura nuk garanton ligjshmërinë e tij ose respektimin e rregulloreve federale.
Njoftimi i fundit i FBI-së erdhi pas veprimeve të fundit kundër portofolit Bitcoin Samourai. Karakteristikat e tij të orientuara nga privatësia ishin në shënjestër nga zbatimi i ligjit në SHBA.
Në bashkëpunim me agjencitë e tjera të zbatimit të ligjit, FBI kapi infrastrukturën e portofolit dhe arrestoi individë kyç. Akuzat kundër tyre përfshijnë pastrim parash dhe operim të një biznesi të palicencuar të transmetimit të parave. Për më tepër, autoritetet pretendojnë se shërbimi i Samourait është përdorur për të pastruar mbi 100 milionë dollarë të ardhura kriminale.
Lexo më shumë: Privatësia e të dhënave: 10 këshilla për të mbrojtur privatësinë tuaj dixhitale në 2024
Ky veprim zbatues nxjerr në pah sfidat e vazhdueshme në industrinë e kriptove, veçanërisht ekuilibrin midis privatësisë dhe pajtueshmërisë ligjore.
Mohim përgjegjësie
Në përputhje me udhëzimet e Projektit të Mirëbesimit, BeInCrypto angazhohet për raportim të paanshëm dhe transparent. Ky artikull lajmesh synon të japë informacion të saktë dhe në kohë. Megjithatë, lexuesit këshillohen që të verifikojnë faktet në mënyrë të pavarur dhe të konsultohen me një profesionist përpara se të marrin ndonjë vendim bazuar në këtë përmbajtje. Ju lutemi, vini re se Kushtet dhe Kushtet tona, Politika e privatësisë dhe Mohimet e përgjegjësisë janë përditësuar.
Burimi: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/