BE forcon rregulloret në lidhje me transaksionet kripto, duke përmendur shqetësimet e AML

Parlamenti dhe Këshilli i BE-së së fundi arritën një marrëveshje të përkohshme mbi një listë të ligjeve kundër pastrimit të parave dhe financimit të terrorizmit. Edhe pse ende nuk është bërë një diskutim i mëtejshëm për masat e tjera të propozuara, masat e reja do të ndihmojnë në përmirësimin e përpjekjeve të agjencive kombëtare financiare të vendeve të BE-së në këtë fushë.

Megjithëse kriptovalutat nuk janë fokusi kryesor i ligjeve të reja, industria megjithatë është në shënjestër të qartë nga disa nga dispozitat.

Raportim i rritur mbi të ardhurat nga kripto

Në vitet e fundit, disa kompani të lidhura me kriptografinë kanë ndërmarrë hapa për të zhvendosur disa ose të gjitha aktivitetet e tyre në Bashkimin Evropian, duke përmendur një kuadër rregullator më konciz sesa në SHBA, ku SEC po kryen një mori padish dhe përmbahet nga sqarimi se si për t'i shmangur ato.

Meqenëse një kornizë është siguruar tashmë në BE, zyrtarët tani e kanë zgjeruar atë për të parandaluar krimet financiare brenda dhe jashtë saj.

Ndoshta dispozita më e hollësishme brenda paketës së re është detyrimi i ri i kompanive të kriptove për të kryer kujdesin e duhur për çdo transaksion të aseteve dixhitale me vlerë më shumë se 1,000 EUR.

“Rregullat e reja do të mbulojnë pjesën më të madhe të sektorit të kriptove, duke i detyruar të gjithë ofruesit e shërbimeve të aseteve kripto (CASP) të bëjnë kujdesin e duhur për klientët e tyre. […] Sipas marrëveshjes, CASP-të do të duhet të zbatojnë masat e kujdesit të duhur ndaj klientit kur kryejnë transaksione në vlerë prej 1000 € ose më shumë. Ai shton masa për të zbutur rreziqet në lidhje me transaksionet me kuletat e vetë-strehuara.”

Rregulla të ngjashme janë vendosur edhe për tregtarët e mallrave luksoze dhe, në mënyrë tipike evropiane, për klubet dhe agjentët e futbollit.

Procedurat e zgjeruara të kujdesit të duhur do të veçojnë më tej individët me vlerë të lartë neto, duke imponuar verifikime të identitetit për ata që kryejnë transaksione në para me vlerë nga 3 mijë deri në 10 mijë euro.

Për më tepër, protokolle të ngjashme të rrepta verifikimi do të zbatohen për çdo transferim drejt dhe nga "vendet e treta me rrezik të lartë" legjislacioni i të cilave në lidhje me terrorizmin dhe krimet financiare konsiderohet të mungojë.

Informacioni i mbledhur në nivel lokal, i centralizuar në nivel të BE-së

Në vijim, njësitë e inteligjencës financiare të çdo vendi të BE-së tani do të kenë akses “të menjëhershëm dhe të drejtpërdrejtë” në të gjitha informacionet – financiare dhe të tjera – në lidhje me masat e mësipërme.

Megjithëse vendimi për të vepruar sipas informacionit të përmendur do të mbetet në kompetencën e FIU-ve lokale, këto agjenci megjithatë do t'u dorëzojnë informacionin përkatës autoriteteve evropiane, duke lejuar parandalimin më të mirë të krimeve financiare në nivel ndërkombëtar.