Rregullorja e re e kriptove të Estonisë – Çfarë duhet të dinë shkëmbyesit e kriptove

Gjatë dy viteve të fundit, kompanitë e kriptomonedhave janë tërhequr nga disa juridiksione, ku rregulloret janë miratuar dhe mbi të, rregullat ishin të dobishme për rritjen e industrisë. 

Estonia renditet lart për sa i përket markave të lidhura me kripto, veçanërisht platformat e shkëmbimit, por viti 2022 erdhi në dorë me disa ndryshime në ligjet lokale, me ndikim si te ofruesit ashtu edhe te përdoruesit mesatarë. Bitcoin kohët e fundit ka rënë në nivele të papara që nga janari këtë vit, kështu që ka kuptim që rregullatorët të sigurohen që kompanitë nuk do të kenë vështirësi në një mjedis kaq sfidues. 

kërkesat e kapitalit

Amendamentet e reja në Aktin e Estonisë AML, i cili gjithashtu rregullon ofruesit e shërbimeve të aseteve virtuale (VASP), hynë në fuqi më 15 mars.^th, 2022. VASP-të tashmë të licencuara, si dhe aplikantët e rinj, do të duhet të marrin në konsideratë kërkesa më të ashpra, njëra prej të cilave ka të bëjë me kërkesat për kapital.

Bazuar në kornizën e re, kompanitë do të duhet të kenë një kapital aksionar prej 250,000 euro për të ofruar shërbime të transferimit të monedhës virtuale. Kjo ndikon në shkëmbime të tilla si Bitnomika, e cila tani është e licencuar në Estoni dhe synon të ofrojë kushte të besueshme shkëmbimi për të gjithë përdoruesit. 

Një kërkesë e tillë është më se e mirëpritur, duke qenë se kushtet në tregun e kriptove janë përkeqësuar. Kur vlerësimet bien në mënyrë impulsive, mund të lindin rreziqe të likuiditetit, duke vënë nën presion shkëmbimet dhe përdoruesit mesatarë në rrezik të pësojnë humbje. Rregullatorët estonezë duan të shmangin në mënyrë proaktive këto çështje me kërkesat më të fundit të kapitalit. 

AML/KYC 

Bitnomics, dhe shkëmbimet e tjera që duan të vazhdojnë të operojnë me selinë në Estoni, do të duhet të përforcojnë gjithashtu qasjen e tyre AML/KYC. Këto kompani duhet të kenë një kornizë të shëndoshë të brendshme të pajtueshmërisë dhe menaxhimit të rrezikut, duke përfshirë rregulloret e AML, politikat e menaxhimit të rrezikut dhe planet e vazhdimësisë së biznesit. 

Duke zbatuar Njih klientin tënd (KYC), shkëmbimi do të ketë informacion të detajuar për të gjithë përdoruesit dhe do të refuzojë të hapë llogari për individë me rrezik të lartë. Shkëmbimet e besueshme e kanë bërë tashmë të detyrueshme procedurën KYC dhe të gjithë klientët duhet të paraqesin dokumente identifikimi përpara se të fillojnë të shkëmbejnë kripto. 

Monitorimi i transaksionit

Sipas ligjeve të reja, shkëmbimet duhet të ruajnë dhe ruajnë informacionin në lidhje me çdo transaksion të kryer, duke përfshirë detaje të tilla si ID-ja e transaksionit dhe të dhënat për autorin dhe marrësin. Në thelb, ky është një version i thjeshtuar i FATF (Task Forca e Veprimit Financiar) “Rregulli i Udhëtimit”. Ndalimi i kryerjes së çdo transaksioni të dyshimtë është arsyeja kryesore pse kërkesat e tilla janë zbatuar. 

Reputacion

Zgjedhja e një platforme të duhur shkëmbimi për të punuar duhet të bëhet bazuar në një analizë të gjerë dhe çdo përdorues duhet të vendosë se cila kompani është e përshtatshme. Falë rregullave të reja, të gjitha bursat nuk duhet të kenë bindje paraprake për veprimtari ekonomike dhe të kenë një reputacion të mirë biznesi. 

Të gjitha sa më sipër janë lajme të mira për përdoruesit mesatarë të kriptomonedhave, por në rastin e shkëmbimeve, disa ekspertë besojnë se do të ishte më e vështirë të pajtoheshin. Vlerësimet paraprake sugjerojnë se disa operatorë mund të ndërpresin aktivitetin e tyre në Estoni, pasi vendi nuk shihet më si një vend miqësor ndaj kriptove. 

Mohim përgjegjësie: Ky është një postim i ftuar. Coinpedia nuk miraton ose është përgjegjëse për çdo përmbajtje, saktësi, cilësi, reklamë, produkte ose materiale të tjera në këtë faqe. Lexuesit duhet të bëjnë kërkimet e tyre përpara se të ndërmarrin ndonjë veprim në lidhje me kompaninë.