Sipas Komisionit Federal të Tregtisë (FTC), mbi 46,000 njerëz kanë humbur më shumë se 1 miliard dollarë në më pak se dy vjet nga mashtrimet e kriptove. Sipas një raporti të FTC të publikuar më 3 qershor 2022, mashtrimet e kriptove janë rritur me 60 herë në madhësi që nga viti 2018. Ata pretenduan se anonimiteti i Blockchain transaksionet janë forca kryesore lëvizëse pas mashtrimeve kripto sepse identiteti i autorit është i panjohur dhe transaksioni i pakthyeshëm.
Mashtrimet e kriptove u kushtojnë investitorëve të kriptomonedhave mbi 1 miliard dollarë humbje
Sipas raporteve të tregut, mashtrimet e kriptove janë në rritje në industrinë e financave të decentralizuara. Në një deklaratë, FTC tregoi se struktura e sektorit të financave të decentralizuar ka ofruar një derë të hapur për mashtrimet. Sipas FTC, kripto ka disa karakteristika që tërheqin mashtruesit. Nuk ka asnjë bankë apo autoritet tjetër qendror që të identifikojë transaksionet mashtruese dhe të përpiqet t'i parandalojë ato që të ndodhin në radhë të parë. Nuk ka asnjë mënyrë për t'i kthyer paratë pasi ato të jenë zhdukur.
Vitin e kaluar, klientët humbën 60 herë më shumë para se sa një vit më parë, me një humbje mesatare individuale prej 2,600 dollarësh. FTC vëren se bitcoin (70%), tether (10%) dhe ether (9%) ishin ndër kriptovalutat më të njohura të raportuara nga individë të mashtruar. Në fund të vitit të kaluar, kriptovalutat ishin në bujë pasi bitcoin arriti një nivel të ri prej 69,000 dollarësh në nëntor.
Fakti që transferimet e pagesave në kriptovaluta, si bitcoin, janë të pakthyeshme është një nga karakteristikat e tyre më tërheqëse. Kjo nuk është gjithmonë një gjë pozitive. Kthimet e tarifave janë një lloj mjeti që synon të mbrojë klientët që u lejon atyre të kthejnë një transaksion nëse besojnë se është ngarkuar me mashtrim për çdo gjë që nuk kanë marrë. Megjithatë, kjo veçori nuk është e disponueshme për transaksionet kripto.
Sipas FTC, mbi gjysma e të anketuarve që kishin humbur monedhat dixhitale në mashtrimet e kriptove deklaruan se ajo filloi me një reklamë, postim ose një mesazh në një platformë të mediave sociale. Sipas raportit, pothuajse katër në çdo dhjetë dollarë të humbur nga një mashtrim i mediave sociale ishin në kripto, shumë më tepër se çdo metodë tjetër pagese. Instagram, Facebook, WhatsApp dhe Telegram ishin platformat më të njohura të mediave sociale në raste të tilla, sipas raportit të FTC.
FTC këshilloi kundër ndërtimit të portofoleve të investimeve nga fushatat promovuese të drejtuara nga mediat sociale dhe të synuara. Sipas FTC, kombinimi i mediave sociale dhe kriptomonedhës është një kombinim i paqëndrueshëm për mashtrim. Për më tepër, ai tha se shumica e mashtrimeve të mediave sociale maskohen si mundësi biznesi për shkak të ndjeshmërisë së njerëzve ndaj premtimeve të rreme.
Lloji më i shpeshtë i mashtrimit të kriptove ishin mundësitë e rreme të investimit, të cilat përbënin më shumë se 90% të mashtrimeve të kriptove. Në vitin 2021, FTC mori raporte për 575 milionë dollarë humbje nga mashtrimet e kriptove, të lidhura me mundësitë e investimit. Shumë investitorë thanë se faqet e internetit dhe aplikacionet e investimeve do t'i lejonin ata të ndiqnin zhvillimin e kriptomonedhës së tyre, por aplikacionet ishin mashtruese dhe përpjekja për të nxjerrë paratë tuaja doli e vështirë.
Nuk ka asnjë bankë apo autoritet tjetër të centralizuar për të shënuar transaksione të dyshimta dhe për të tentuar të ndalojë mashtrimin përpara se të ndodhë. Këto konsiderata nuk janë unike për transaksionet e kriptove, por të gjitha ato luajnë në duart e mashtruesve.
FTC.
FTC paralajmëron investitorët e kriptove që të tregtojnë me kujdes në industrinë e decentralizuar
Mashtrime romantike, të cilat përfshijnë premtime mashtruese për dashuri ose martesë në këmbim të parave, përbëjnë një pjesë të konsiderueshme të raporteve të mashtrimeve të kriptove, me humbje që arrijnë në 185 milionë dollarë. Shumë nga këta mashtrues u afrohen njerëzve nëpërmjet Mediat sociale ose aplikacionet e takimeve. “Therja e derrit”, një formë mashtrimi me aplikacionet e takimeve – në të cilën shkelësit zhvillojnë një marrëdhënie të rreme me një viktimë në mënyrë që t’i mashtrojnë për të investuar në kriptovaluta – është bërë më e përhapur.
FTC thotë se lloji i dytë i mashtrimeve me kripto janë mashtrimet e biznesit dhe të imitimit të qeverisë, të cilat mund të fillojnë me komunikime të rreme që pretendojnë se janë nga firmat e teknologjisë si Amazon ose Microsoft.
Klientët e rinj kishin më shumë gjasa të mashtroheshin nga mashtrimet e kriptove. Sipas FTC, njerëzit e moshës 20 deri në 49 vjeç kishin gati tre herë më shumë gjasa se ata mbi 50 vjeç që të raportonin humbjen e kriptomonedhës tek një mashtrues.
FTC këshillon investitorët e kriptove që të jenë të kujdesshëm ndaj ofertave mashtruese pasi investimet në kriptomonedhë nuk vijnë me kthime të garantuara. Ata gjithashtu duhet të shmangin transaksionet e biznesit që kanë nevojë për një blerje bitcoin. Së fundi, ata duhet të jenë në kërkim të gjesteve romantike të shoqëruara nga një ofertë kripto.
Zhvillimi i fundit vjen pas disa javësh të trazuara në tregjet e kriptomonedhave. Dështimi i një stabilcoin të lidhur me dollarë amerikanë kontribuoi kryesisht në depresionin e të gjithë klasës së aseteve të kriptove. Përveç kësaj, besimi i investitorëve u godit pas rënies së çmimit, i cili fshiu 500 miliardë dollarë nga kapitalizimi i tregut dhe e dëmtoi atë.
Në pjesën më të madhe, investitorët e tregut humbën para, si dhe investitorë të shumtë institucionalë dhe me pakicë. Për më tepër, nuk ka asnjë mbështetje nga FDIC ose ndonjë mbrojtje tjetër e sigurimit të konsumatorit.
Tregu i kriptomonedhave është përfshirë nga një sërë vështirësish muajt e fundit, duke detyruar figura të njohura, përfshirë Cameron dhe Tyler Winklevoss, të pushojnë stafin në Gemini. "Dimri kripto", të cilin dy miliarderët bitcoiner e quajtën "fazë tkurrjeje", është "përfshirë më tej nga trazirat aktuale ekonomike dhe gjeopolitike".
Është jetike të mbani mend se studimi i FTC është vetëm një pjesë e vogël për atë që ka ndodhur në të vërtetë në botën e kriptomonedhës, sepse agjencia po mbështetet në raportet e dorës së parë të ofruara nga viktimat.
Sipas një dokumenti të FTC-së, vetëm rreth pesë përqind e viktimave të mashtrimit të kriptove kanë njoftuar një agjenci qeveritare dhe shumë pak e njoftojnë FTC-në. Numri i mashtrimeve me bitcoin është rritur ndërsa kriptovalutat po bëhen më të njohura. Në vitin 2019, Chainanalysis parashikoi që adresat e paligjshme morën afërsisht 14 miliardë dollarë në kriptomonedhë, pothuajse dyfishi i shumës së marrë në 2020.
Burimi: https://www.cryptopolitan.com/crypto-scams-cost-people-1b-since-2021-ftc/