Shkëmbimi i kriptove Kraken akuzon veten

Në korrik të këtij viti, shkëmbimi i kriptove Kraken u vu nën hetim nga Departamenti Amerikan i Thesarit për shkelje të supozuara të sanksioneve të vendosura ndaj Iranit.

Disa ditë më parë OFAC njoftoi zyrtarisht se kishte arritur një marrëveshje me Kraken për t'i dhënë fund kësaj çështjeje. 

Sanksionet e Iranit

Prej disa kohësh, Departamenti Amerikan i Thesarit ka vendosur sanksione kundër Iranit, duke përfshirë sanksione që ndalojnë transferimin e monedhave dixhitale nga SHBA në vendin e Lindjes së Mesme. 

Në përgjithësi, këto janë sanksione ekonomike, tregtare, shkencore dhe ushtarake të vendosura ndaj Iranit përmes Këshillit të Sigurimit të OKB-së në vitin 2015, megjithëse disa prej tyre janë vendosur që nga viti 1979 vetëm nga Shtetet e Bashkuara. Është Zyra e Kontrollit të Pasurive të Huaja (OFAC) e Departamentit të Thesarit të SHBA-së që mbikëqyr pajtueshmërinë me këto rregullore. 

Për sa i përket transaksioneve financiare të ndaluara, institucioneve financiare iraniane u ndalohet aksesi i drejtpërdrejtë në sistemin financiar amerikan, por fillimisht u lejua ta bënin këtë në mënyrë indirekte përmes bankave në vende të tjera. Megjithatë, qeveria amerikane që atëherë ka bindur edhe bankat dhe institucionet financiare evropiane që të mos merren me Iranin. 

Në vitin 2013, një urdhër i ri ekzekutiv zgjati sanksionet për këdo që bën transaksione në ose nga Irani në shuma të konsiderueshme, kjo është arsyeja pse Kraken u përfshi gjithashtu në këtë aferë këtë vit. 

Akuzat kundër shkëmbimit të kriptove Kraken

Kraken u akuzua për anashkalimin e këtyre sanksioneve sepse kishte lejuar transferimin e monedhave dixhitale në Iran. 

Kraken në fillim i kishte mohuar akuzat, por duke qenë se tani janë detyruar të pajtohen me OFAC, është e mundur që mund t'u është dashur të pranojnë diçka. 

OFAC zbuloi se marrëveshja e bërë me Payward, kompania mëmë e shkëmbimit, përfshin një pagesë prej më shumë se 362,000 dollarë për:

“të zgjidhë përgjegjësinë e tij të mundshme civile për shkelje të dukshme të sanksioneve kundër Iranit”. 

Përveç kësaj, shkëmbimi ka rënë dakord të investojë 100,000 dollarë në kontrolle shtesë të pajtueshmërisë për rregullat që rregullojnë ato sanksione. 

OFAC shpjegon se problemi lindi për shkak të dështimit të shkëmbimit për të zbatuar në kohën e duhur mjetet e duhura të vendndodhjes, siç është sistemi i tij automatik i bllokimit të adresave IP. Në këtë mënyrë, Kraken lejoi përdoruesit që dukej se ishin në Iran të operonin në platformën e tij. 

Prandaj, ky nuk do të ishte një rast i përfshirjes së vetëdijshme dhe aktive, por thjesht një dështim për të ndërmarrë veprime në kohë për të kufizuar ose bllokuar transaksionet ndaj përdoruesve iranianë. Nga ana tjetër, pasi të kryhen, transaksionet e kriptomonedhave nuk mund të anulohen ose rimbursohen më. 

Në të vërtetë, deklarata zyrtare e OFAC thotë në mënyrë eksplicite se shkeljet e dukshme të Kraken nuk ishin serioze dhe u zbuluan vullnetarisht. 

Interesant është fakti se ka qenë vetë bursa ajo që ka raportuar shkeljet në OFAC. 

Shkeljet e Kraken: transferime të paautorizuara të kriptove

Kraken në fakt ka prej kohësh programin e tij të pajtueshmërisë kundër pastrimit të parave dhe sanksioneve, i cili përfshin shqyrtimin e klientëve. Megjithatë, pavarësisht këtyre kontrolleve, midis 14 tetorit 2015 dhe 29 qershorit 2019 Kraken përpunoi 826 transaksione në emër të individëve që dukej se ndodheshin në Iran, në total më shumë se 1.6 milionë dollarë. 

Pra, kjo nuk është një shkelje e vetme, por një seri shkeljesh që ndodhën gjatë gati katër viteve. 

Problemi është se Kraken po i pengonte përdoruesit iranianë të hapnin llogari të reja, por nuk kishte zbatuar bllokimin e adresave IP në aktivitetet e transaksionit. Prandaj, një përdorues që ishte regjistruar diku tjetër, megjithatë, mund të identifikohej më vonë nga Irani dhe të operonte prej andej. 

Në kohën kur këta përdorues kryenin transaksione drejt ose nga shkëmbimi duke qenë në Iran, sanksionet u shkelën. 

Shkëmbimi më pas zbuloi në mënyrë të pavarur 826 shkelje dhe e raportoi këtë në OFAC. Më pas ajo zbatoi gjithashtu më vonë bllokimin automatik të adresave IP të juridiksioneve të sanksionuara për të gjitha transaksionet. Përveç kësaj, OFAC raporton se ka zbatuar gjithashtu mjete të ndryshme të analizës së blockchain për të monitoruar çdo shkelje tjetër. 

Agjencia qeveritare thotë se Kraken vetë-raportoi shkelje të dukshme dhe se këto shkelje të dukshme përbënin një rast jo serioz, ndaj gjoba e vendosur ishte vetëm gjysma e vlerës së transaksioneve të bëra në kundërshtim me rregullat. 

Faktorët rëndues dhe lehtësues

Faktori i vetëm rëndues i vërejtur është se Kraken nuk ushtroi kujdesin e duhur për detyrimet e tij të pajtueshmërisë me penalitetet duke aplikuar kontrolle të gjeolokacionit vetëm në momentin e regjistrimit. 

Ndër faktorët e ndryshëm lehtësues është se ajo i zbuloi vullnetarisht shkeljet OFAC dhe bashkëpunoi me agjencinë. Përveç kësaj, ajo tashmë ka futur masa korrigjuese që duhet të zgjidhin problemin që lidhet me përkeqësimin. 

Vlen të theksohet se Kraken në fakt është i vendosur në SHBA, ndaj kërkohet më shumë të respektojë rregullat e vendit të tij. 

Fakti që është një shkëmbim i centralizuar do të thotë se nuk mund t'i shpëtojë këtyre lloj kontrollesh, të cilat mungojnë plotësisht në platformat e decentralizuara si ato të DeFi dhe DEX.

Për më tepër, Kraken ka qenë rreth e rrotull për një kohë të gjatë, sepse u themelua që në vitin 2011, dy vjet pas lindjes së Bitcoin. Është një nga shkëmbimet më të përdorura të kriptove në SHBA me më shumë histori pas tij. Kjo çështje vetëm sa konfirmon qëndrueshmërinë e saj, dhe veçanërisht përputhshmërinë e saj me ligjet e SHBA.