Pajtueshmëria e Aseteve Kripto në Axhendën e SEC të SHBA në 2023

Divizioni i Ekzaminimeve i Komisionit të Letrave me Vlerë dhe Shkëmbimeve të SHBA (SEC) ka thënë se do të fokusohet në teknologjitë në zhvillim dhe kripto-asetet në publikimin e tij në 2023.

La ndarje do të ekzaminojë ndërmjetësuesit dhe Këshilltarët e Regjistruar të Investimeve (RIA) që përdorin fintech nën këtë kategori. Kjo përfshin zbatimin e teknologjive të reja për trajtimin e llogarive të investitorëve.

SEC nënvizon standardin e kujdesit

Në njoftim thuhej, "Ekzaminimet e të regjistruarve do të fokusohen në ofertën, shitjen, rekomandimin ose këshillat në lidhje me tregtimin e aktiveve kripto ose të lidhura me kripto."

Divizioni i agjencisë synon të sigurojë që RIA përmbush dhe respekton standardet e saj të nënvizuara të kujdesit. Prandaj, kompanitë do të jenë nën radar gjatë dhënies së rekomandimeve, referimeve ose dhënies së këshillave financiare. Ai gjithashtu do të skanohet nëse firma rishikon, përditëson dhe përmirëson periodikisht politikat e saj të përputhshmërisë, zbulimit dhe menaxhimit të rrezikut.

Është bërë publike një listë e veçantë e politikave të shkruara të këshilltarëve të investimeve të regjistruara (RIA) dhe detyrimeve fiduciare. Rregullatori synon të sigurojë respektimin e rregullave.

Kryetari i SEC, Gary Gensler, tha: "Në ekzekutimin e prioriteteve të vitit 2023, Divizioni do të ndihmojë në sigurimin e pajtueshmërisë me ligjet dhe rregullat federale të letrave me vlerë."

Mbikëqyrësi i Letrave me Vlerë ripohon rreziqet kripto

Gensler ka shprehur shpesh shqetësime në lidhje me investimin në asetet private të kriptove. Kryetari i ka shmangur shpesh komentet për projekte specifike, por i është referuar shumë kriptovalutave asetet si letra me vlerë.

Kohët e fundit ai pohoi se kriptovalutat janë jashtëzakonisht spekulative dhe të paqëndrueshme investimi. Kreu i agjencisë gjithashtu paralajmëroi investitorët të jemi të kujdesshëm ndaj kthimeve të kriptomonedhave "shumë të mira për të qenë të vërteta". Ai vuri në dukje platformat e kreditimit që ofrojnë kthime të bukura mes dobësisë së gjerë të tregut.

Divizioni kishte synuar “finfluencers” ndërsa u përqendrua në çështjet e ndërlidhura në vitin 2022. Divizioni vlerësoi gjithashtu gjatë vitit nëse operacionet dhe kontrollet aktuale janë në përputhje me deklaratat e deklaruara. Ato gjithashtu duhet të jenë në përputhje me nivelin e sjelljes që pritet për sigurinë e investitorëve.

Ai gjithashtu shqyrtoi nëse rekomandimet dhe udhëzimet, përfshirë ato të bëra nga algoritmet, janë në përputhje me rregullat. Edhe në versionin e saj të mëparshëm, agjencia bëri një përpjekje për të marrë parasysh rreziqet e veçanta që lidhen me teknologjitë në zhvillim.

Në një të veçantë lirimin këtë javë, SEC deklaroi se IRA-të e vetë-drejtuara mund të lejojnë investime në “asetet kripto”, të tilla si “valutat virtuale, monedhat dhe argumentet”. Agjencia përsëriti mundësinë që asetet e kriptomonedhës mund të jenë letra me vlerë të shitura pa regjistrim në SEC ose një përjashtim legjitim nga regjistrimi.