Celsius po rrëzohet dhe investitorët e kriptove janë të trembur

Megjithatë, të dielën në mbrëmje, Celsius e tha këtë nuk i lejonte më klientët të tërhiqnin para nga llogaritë e tyre. Të martën në mbrëmje, Wall Street Journal raportoi këtë Celsius punësoi avokatë ristrukturimi për të ndihmuar në trajtimin e problemeve të saj financiare në rritje.

Tani, zoti Washburn po pret me padurim të dëgjojë se çfarë ndodh me llogarinë e tij.

“Nëse nuk i shoh më ato para, ato do të më kthejnë mua dhe fëmijët e mi me vite të tëra,” tha z. Washburn.

“Thellë brenda vetes nuk besoj se do të ketë një rezultat të mirë, por shpresoj se e kam gabim,” tha ai.

Çmimet për bitcoin dhe kriptovaluta të tjera kanë qenë në rënie pasi normat e interesit rriten dhe aktivet me rrezik bëhen jopopullore. Tregu i vështirë po i detyron kompanitë e dikurshme të monedhave dixhitale të shkurtojnë vendet e punës, të ndalojnë bashkimet dhe të ndalojnë klientët të tërheqin investimet dixhitale, duke tronditur investitorët.

Investitorët individualë mund të mos e kishin kuptuar kur vendosnin para në Celsius se po i jepnin kompanisë një kredi të pasiguruar me pak mbrojtje ligjore. Kompanitë kripto, si Celsius, duken si banka në disa mënyra, por atyre u mungon mbikëqyrja e investitorëve dhe mbrojtja ligjore e ndërtuar në banka dhe brokera.

Në një postim në blog të dielën në mbrëmje, Celsius tha se po ndalonte të gjitha tërheqjet, shkëmbimet dhe transferimet midis llogarive, duke përmendur "kushtet ekstreme të tregut". Ky veprim ngriu 11.8 miliardë dollarë në asetet e klientëve, bazuar në raportin e kompanisë në maj. Të mërkurën pasdite, asetet ishin ende të ngrira, dhe themeluesi dhe shefi ekzekutiv i Celsius

Aleks Mashinsky

postoi në Twitter se firma po "punonte pa ndërprerje" për këtë çështje.

Është një nga dhjetëra huadhënësit e parregulluar që janë shfaqur vitet e fundit duke premtuar fitime të larta për investitorët që janë të gatshëm të japin hua asetet e tyre dixhitale. Celsius, i cili pretendon rreth 1.7 milionë klientë, u paguan klientëve përqindje vjetore të rendimenteve deri në 18.6% në depozitat në kriptomonedhë. Norma më të larta interesi ishin në dispozicion për ata që dëshironin të pranonin pagesa në tokenin CEL të vetë Celsius.

Z. Mashinsky lançoi kompaninë në 2017, duke e marketinguar Celsius si një alternativë të sigurt për bankat. Z. Mashinsky me origjinë ukrainase kritikoi bankat për pagesën e normave të vogla të interesit për klientët, duke favorizuar bluzat që nënvizonin mesazhin e tij, duke përfshirë një ku shkruhej: "Bankat nuk janë miqtë tuaj".

Ashtu si huadhënësit e tjerë, Celsius pranoi depozitat e klientëve të kriptomonedhave dhe ua dha hua përdoruesve të tjerë, duke përfshirë krijuesit e tregut dhe shkëmbimet, për të fituar një kthim. Celsius gjithashtu vendos depozitat e klientëve në investime të financave të decentralizuara me rendiment të lartë dhe me rrezik të lartë.

Si funksionon procesi i huadhënies së kriptove të Celsius:

Celsius vë depozitat e klientëve në investimet e financave të decentralizuara dhe u jep hua përdoruesve të tjerë (përfshirë bursat dhe krijuesit e tregut).

Klientët huazoni para në Celsius në këmbim të japin. (Kjo është në thelb një hua e pasiguruar).

Celsius fiton një kthim nga huamarrësit dhe investimet.

Celsius vë depozitat e klientëve në investimet e financave të decentralizuara dhe u jep hua përdoruesve të tjerë (përfshirë bursat dhe krijuesit e tregut).

Klientët huazoni para në Celsius në këmbim të japin. (Kjo është në thelb një hua e pasiguruar).

Celsius fiton një kthim nga huamarrësit dhe investimet.

Celsius u përball me një sfidë, megjithatë, në fitimin e një kthimi mbi rendimentin e premtuar për klientët, ndërkohë që i lejonte ata të tërhiqnin menjëherë investimet e tyre në kripto. Celsius vendosi të paktën 470 milionë dollarë në një investim që kishte rënë në vlerë, sipas të dhënave të blockchain dhe një personi të njohur me këtë çështje. Kushtet e produktit investues, të menaxhuar nga Lido Finance, e ndalojnë Celsius që të heqë shpejt asetet e tij, duke shtuar vështirësitë.

Vasiliy Shapovalov, një zhvillues i Lido, tha se ai nuk mendonte se token ishte shumë i rrezikshëm.

Celsius pranoi eterin nga klientët dhe e përdori atë për të blerë të paktën 409,000 tokena "Lido staked ether", sipas personit të njohur me materien dhe të dhënat e blockchain, të cilat nga ana e tij i jepte për të fituar një fitim të lartë. Historikisht, shenja të tilla kanë pasur afërsisht të njëjtën vlerë si eteri, sepse ato përfaqësojnë eterin që përdoret në platformën Ethereum për të përpunuar transaksionet dhe për të ruajtur sigurinë e zinxhirit. Celsius nuk mund të shkëmbejë zotërimet e tij të eterit të stakuar me eter derisa Ethereum të bëjë kalimin në modelin e tij të "provës së aksioneve", por një afat për këtë lëvizje është shtyrë vazhdimisht prapa.

Kohët e fundit, megjithatë, eteri i aksioneve Lido është tregtuar me një zbritje prej rreth 5%, sipas kompanisë analitike Dune Analytics. Shkëputja filloi kur kriptomonedha TerraUSD së fundmi u shemb, duke motivuar investitorët që të tërhiqen nga asetet më spekulative.

Rënia e vlerës në këto token ka paraqitur një problem për Celsius. Nëse klientët e saj do të tërhiqnin depozitat e eterit në masë, kompania do t'i duhej të shesë zotërimet e saj të eterit të aksioneve me një humbje të konsiderueshme.

Fati i Celsius dukej se po ndryshonte shpejt. Të premten, kompania tha se nuk kishte pasur ndonjë problem në përmbushjen e kërkesave për tërheqje dhe se kishte "më shumë se mjaftueshëm" eter për të përmbushur detyrimet.

Matt Novak, 35 vjeç, nga Sacramento, Kaliforni, fillimisht u shqetësua gjatë fundjavës kur pati probleme me hyrjen në llogarinë e tij Celsius. Ai u përpoq përsëri disa orë më vonë pa fat.

Z. Novak tha se investimet e tij në kripto në llogarinë e tij Celsius, rreth 5% në bitcoin dhe pjesa tjetër në kriptomonedhën Polygon, përfaqësonin rreth 60% të fondeve të tij të daljes në pension. Ata kishin vlerë rreth 93,000 dollarë në fillim të javës së kaluar, por zbritën në rreth 28,000 dollarë në fillim të kësaj jave, tha ai.

Z. Novak, i cili drejton një firmë marketingu hipotekash, tha se ishte tërhequr nga norma e kthimit prej 17.5% e ofruar për depozitat e tij në Polygon në Celsius në atë kohë. Para shkrirjes së kriptove të kësaj jave, ai vlerësoi se kishte fituar të paktën 50% në investimin e tij fillestar.

"Duke parë prapa, duket shumë mirë për të qenë e vërtetë," tha ai.

Vendimi i Celsius për të ngrirë llogaritë ndezi nervozizëm në të gjithë botën e kriptove, duke ndihmuar në uljen e bitcoin dhe eterit me rreth 15% të hënën. Asetet dixhitale janë ulur me 53% dhe 68% në vitin e kaluar deri më sot.

"Ndalimi i tërheqjeve të klientëve është një punë e madhe," thotë Matthew Sigel, kreu i kërkimit të aseteve dixhitale në Van Eck Associates, i cili menaxhon tre fonde kripto. "Po teston tregun."

Investitorët individualë në kriptovalutat e tjera po ndjejnë presionet e tyre ndërsa çmimet bien, me disa marrjen e thirrjeve margjinale për të ofruar më shumë kolateral për tregtimin e tyre të monedhës dixhitale. Të martën, ofruesi i të dhënave CoinGlass tha se rreth 690 milionë dollarë kolateral i zotuar nga rreth 160,223 tregtarë me pakicë ishin likuiduar gjatë 24 orëve të mëparshme.

Deri të martën, token CEL i Celsius kishte rënë 81% në vitin e deritanishëm, sipas firmës kërkimore të kriptove Messari. Kur simboli po binte të premten, Celsius tha se "çmimi i CEL ndikohet shumë shpesh nga faktorët e tregut që nuk lidhen me performancën e kompanisë."

Më vonë atë ditë, u publikua lajmi se Celsius punësoi avokatë ristrukturimi nga firma ligjore Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP për të kërkuar opsione të mundshme financimi nga investitorët dhe alternativa të tjera strategjike, duke përfshirë një ristrukturim financiar.

Letrat me vlerë të mbajtura për klientët nga një broker i regjistruar, si Fidelity Investments, nuk mund të preken në procedurat e falimentimit. Megjithatë, Celsius nuk është një ndërmjetës i regjistruar.

Kryetari i Komisionit të Letrave me Vlerë

Gary Gensler

ka paralajmëruar se investitorët që zotërojnë kriptovaluta përmes platformave tregtare si shkëmbimi më i madh i kriptove në SHBA,

Coinbase Global Inc.,

nuk mbrohen në të njëjtën mënyrë që do të ishin nëse do të investonin nëpërmjet një brokerimi të regjistruar. Në mars, KSHZ udhëzimet e lëshuara duke udhëzuar firmat e kriptove të tregtuara publikisht që të regjistrojnë argumentet dixhitale që mbajnë për klientët si aktive dhe detyrimin e tyre ndaj klientëve si detyrime.

Në prill, Celsius ndaloi ofrimin e produkteve për investitorët "të paakredituar", ose ata që nuk plotësojnë një kufi të caktuar të pasurisë, pasi u kërkuan nga rregullatorët.

Në maj, Coinbase tha klientët mund të humbasin aksesin në asetet e tyre dixhitale mbahet në bursë nëse kompania ndonjëherë falimenton. Pasiguria më e madhe me të cilën përballet industria e kriptove është nëse argumentet dixhitale janë letra me vlerë si aksionet dhe obligacionet. Pyetje po luftohet në gjykatë. 

Disa nga investitorët më të mëdhenj dhe të profilit të lartë dhe themeluesit e kriptove kishin shitur investimet e tyre gjatë vitit të kaluar, duke bllokuar fitimet shumë përpara shitjes së fundit. Miliarder

Mike Novogratz

Galaxy Digital Holdings Ltd

, ka qenë shitës i kriptovalutave të ndryshme, sipas dosjeve të kompanisë dhe njerëzve të afërt me këtë çështje. Në fillim të këtij viti, zoti Novogratz bëri një tatuazh në bicepsin e tij të kriptomonedhës Luna dhe foli pozitivisht për kriptovalutat e ndryshme në ngjarjet e industrisë.

Ditët e fundit, kompanitë e monedhave dixhitale dhe blockchain kanë pushuar nga puna punonjës. Të hënën, huadhënësi i kriptove BlockFi tha se po reduktonte numrin e kokës me rreth 20%. Të martën, Coinbase tha se po shkurtonte pothuajse një të pestën e stafit të saj sepse kompania ishte rritur shumë shpejt dhe një recesion i mundshëm "mund të çojë në një dimër tjetër të kriptove". Katër zyrtarë të lartë të Coinbase kanë grumbulluar kolektivisht më shumë se 1 miliard dollarë duke shitur aksione që nga listimi publik i bursës së kriptomonedhave në pranverë 2021. Deri më tani këtë vit, aksionet e kompanisë kanë rënë 78%.

Rënia e çmimeve të kriptomonedhave po ndërlikon gjithashtu planet e firmave që merren me bitcoin dhe fusha të ngjashme. Deri më tani këtë vit, janë shpallur 42 blerje të kompanive të lidhura me kripto, sipas Dealogic. Por kanë kaluar rreth dy muaj që nga shpallja e marrëveshjes së fundit, duke sugjeruar disa kompani mund ta ketë të vështirë arritjen ose përfundimin e bashkimeve derisa tregjet të pastrohen.

—Orla McCaffrey dhe Paul Vigna kontribuan në këtë artikull.

Shkruaj Gregory Zuckerman në [email mbrojtur]