Blockchain dhe kripto mund të jenë një ndihmë për gjurmimin e krimeve financiare

Qeveritë anembanë globit janë bërë gjithashtu më të vetëdijshme për tregun e kriptove dhe mënyrat e ndryshme në të cilat ai mund të rregullohet.

Pavarësisht nga një normë në rritje e adoptimit dhe përfshirjes së gjigantëve të zakonshëm financiarë, megjithatë, kundërshtarët vazhdojnë ta portretizojnë kripto-n si një mjet për keqbërësit dhe kriminelët. Disa platforma kripto dhe protokolle të financave të decentralizuara (DeFi) janë komprometuar gjatë viteve, për shkak të dobësive të ndryshme të kodit ose problemeve të centralizimit. Megjithatë, vjedhja e parave është pjesa më e lehtë, ndërsa lëvizja e parave dhe arkëtimi i tyre është pothuajse e pamundur.

Kjo është kryesisht për shkak se shumica e transaksioneve të kriptove regjistrohen në një libër publik, i cili vepron si një gjurmë e përhershme, dhe edhe nëse hakeri përdor shërbime të ndryshme të përzierjes së monedhave për të fshehur origjinën e tij, mjetet e fuqishme të monitorimit të transaksioneve mund të identifikojnë përfundimisht gjurmë të tilla të paligjshme.

Edhe vetë shërbimet e përzierjes së monedhave kanë filloi të bllokojë transaksionet të lidhura ose të shënuara si të paligjshme.

Nëpërmjet studimit rigoroz, firmat kripto-ligjore si Chainalysis dhe Elliptic kanë hedhur poshtë më tej nocionin se kriptomonedha ofron një mjet ideal për krimet financiare dhe maskimin e aktivitetit të paligjshëm.

Një raport i fundit nga Chainalysis tregon se përqindja e transaksioneve kripto të lidhura me aktivitete të paligjshme në vitin 2021 ishte vetëm 0.15%.

Kriptomonedhat janë bërë më të zakonshme gjatë dy viteve të fundit, me recetën publike të tregut të kriptove që evoluoi nga një flluskë interneti disa vjet më parë në një opsion të besueshëm investimi sot.

Dmytro Volkov, zyrtari kryesor i teknologjisë në shkëmbimin e kriptove CEX.IO, i tha Cointelegraph pse nocioni i kriptos që përdoret kryesisht nga kriminelët është i vjetëruar:

“Ideja e gabuar se kripto-ja përdoret kryesisht nga kriminelët ndoshta i ka rrënjët në ditët e Rrugës së Mëndafshit. E vërteta është se aspekti i pandryshueshëm i blockchain e bën shumë të vështirë fshehjen e transaksioneve. Në rastin e Bitcoin, libri i bllokut të të cilit është i disponueshëm publikisht, një shkëmbim serioz me një ekip kompetent analitik mund të monitorojë dhe pengojë lehtësisht hakerat dhe pastruesit përpara se të bëhet dëmi.”

Ai shtoi se “Për sa kohë që ekipi i sigurisë qëndron proaktiv dhe përpara kurbës në teknologjinë blockchain, ne mund të vazhdojmë të mbrojmë klientët tanë. Ndërsa kjo industri vazhdon të rritet, besoj se ky mit i përdorimit të kriptove kryesisht nga kriminelët do të zbehet.”

Volkov vuri në dukje se ekziston një "garë armësh që po zhvillohet midis kriminelëve kibernetikë dhe ekipeve të sigurisë të ekosistemeve të kriptomonedhave", pasi njerëzit që nuk bëjnë mirë ende përpiqen të gjejnë instrumente për të lehtësuar aktivitetet e paligjshme. Megjithatë, "Kjo nuk është ekskluzive për industrinë e aseteve dixhitale," pohoi Volkov.

Një gjurmë "letër".

Ka pasur disa raste në të cilat janë gjetur kriminelë duke u përpjekur për të pastruar kriptovalutat e vjedhura vite pas faktit, shembulli më i fundit është Bitfinex.

Agjentët e zbatimit të ligjit ishin në gjendje të ndiqnin Bitcoinin e vjedhur (BTC) – vlerësohet të jetë rreth 4 miliardë dollarë në vlerën e sotme – përmes blockchain për të arrestuar përfundimisht ndikuesen Heather Morgan dhe bashkëshortin e saj Ilya Lichtenstein, një specialist i sigurisë kibernetike.

Derek Muhney, nënkryetar ekzekutiv në Coinsource - një ofrues i ATM Bitcoin - tha për Cointelegraph:

“Shikoni rezultatin e hakimit të Bitfinex 2016. Individët e përfshirë u përpoqën të pastronin rreth 4.5 miliardë dollarë në kriptovaluta duke përdorur disa teknika metodike pastrimi. Megjithatë, forcat e rendit ishin në gjendje të ndiqnin paratë përmes blockchain, të identifikonin autorët dhe të rikuperonin një pjesë të konsiderueshme të parave të vjedhura. Raste të tilla dëshmojnë se kriminelët mund të përpiqen të përfitojnë nga kriptoma, por nuk do të kenë sukses. Crypto u krijua për njerëzit dhe do të vazhdojë të jetë për djemtë e mirë.”

Nga një këndvështrim i jashtëm, përdorimi i kriptomonedhës për aktivitete kriminale mund të duket ideal. Transaksionet online mund të kryhen shpejt dhe pa pasur nevojë të lëvizni fizikisht shuma parash në distanca të largëta. Por, ata në botën e kriptove e dinë se ekzistojnë protokolle të fuqishme që lejojnë zbatimin e ligjit të mbajnë shënime dhe të verifikojnë identitetin e klientëve nëse është e nevojshme.

Shkëmbimet e kriptove luajnë një rol kyç

Shkëmbimet e kriptove luajnë një rol kyç në identifikimin dhe bllokimin ose ngrirjen e fondeve të vjedhura, pasi ato në mënyrë efektive shërbejnë si platforma të jashtme për kripto-në fiat.

Së fundmi, Binance bllokoi fonde të vjedhura me vlerë 6 milionë dollarë lidhur me hakimin e urës Ronin. Shkëmbimi i kriptove zbuloi se hakeri u përpoq të arkëtonte 5.8 milionë dollarë nga 600 milionë dollarët totale nëpërmjet 86 llogarive në grupe të vogla.

Ndërsa pastrimi nëpërmjet shkëmbimeve të centralizuara me politika të rënda Njih klientin tënd (KYC) është bërë i vështirë, hakerët më pas i janë drejtuar shkëmbimeve të decentralizuara (DEX) me shpresën për të anonimizuar lëvizjet e tyre.

Megjithatë, shumicën e kohës, këta hakerë e konvertojnë kripto-n e tyre të vjedhur në monedha të qëndrueshme, të cilat, pasi të shënohen, mund të ngrihen lehtësisht nga emetuesi. Kështu, pastrimi përmes platformave DEX është bërë gjithashtu gjithnjë e më i vështirë.

Tigran Gambaryan, nënkryetar i inteligjencës dhe hetimeve globale në Binance, i tha Cointelegraph se ndërsa kriminelët do të vazhdojnë të përdorin kriptomat për pastrim, shkëmbimet janë linja e parë e mbrojtjes kundër tyre:

“Kriminelët do të pastrojnë paratë pa marrë parasysh se në çfarë forme vijnë. Kur bëhet fjalë për kriptovalutat, shkëmbimet janë linja e parë e mbrojtjes dhe duhet të përgatiten për këtë. Ajo që shkëmbimet duhet të bëjnë është të kenë një numër të mjaftueshëm njerëzish me ekspertizën e duhur dhe mjetet e nevojshme për të ndaluar dhe identifikuar transaksionet e dyshimta. Mjetet e duhura KYC dhe monitorimi i transaksioneve janë thelbësore.”

Binance ka ndihmuar gjithashtu në rrëzimin e një rrjeti kriminal kibernetik pastrimi 500 milionë dollarë në asete dixhitale të marra përmes sulmeve të ransomware. Shkëmbimi ka punuar gjithashtu me qeveritë lokale dhe agjencitë e zbatimit të ligjit për të trajtuar rreziqet e ransomware.

Monedhat e Fiat janë më të ndjeshme ndaj aktiviteteve të paligjshme

Disa nga kundërshtuesit më të mëdhenj që propagandojnë narrativën e kriptos si një mjet për kriminalitetin janë bankierët tradicionalë, të cilët vetë nuk janë të pafajshëm për veprat e këqija financiare.

Pavarësisht se qeveritë derdhën miliarda dollarë në rregullore të rrepta bankare, duke përfshirë masat kundër pastrimit të parave (AML), institucionet kryesore bankare kanë paguar mbi 300 miliardë dollarë gjoba që nga viti 2000 për një sërë shkeljesh të sjelljes, duke përfshirë por pa u kufizuar në tregtimin e brendshëm dhe mangësitë e AML. .

Vetëm në vitin 2021, rreth shtatë banka kolektivisht i paguar 1.933 miliardë dollarë për shpërfilljen e aktiviteteve të brendshme të paligjshme ndaj defekteve kryesore të pajtueshmërisë me AML.

Dallimi i madh midis asaj që po përhapet kundër kriptos dhe realitetit të industrisë nxjerr në pah nevojën për decentralizim. Institucionet e mëdha financiare tradicionale, pavarësisht nga masat e sigurisë, kanë ndihmuar në pastrimin e më shumë parave sesa menaxhojnë kriminelët duke përdorur kriptomonedha.