Administrata e Bidenit dëshiron ta bëjë më të lehtë sekuestrimin e kriptove pa akuza penale

Varrosur thellë në një të fundit prej 61 faqesh raportojnë nga Prokurori i Përgjithshëm i SHBA-së, administrata Biden bëri thirrje për një zgjerim dramatik të aftësisë së qeverisë federale për të kapur dhe mbajtur kriptomonedhën. Nëse hyjnë në fuqi, ndryshimet e propozuara do të forconin si konfiskimin penal, i cili kërkon një dënim për konfiskimin e përhershëm të pasurisë, ashtu edhe konfiskimin civil, i cili nuk kërkon një dënim apo edhe kallëzim penal për t'u ngritur.

Veçanërisht, publikimi i raportit u shoqërua me njoftim i një Rrjeti të ri të Koordinatorit të Aseteve Dixhitale. Ky rrjet mbarëkombëtar ka më shumë se 150 prokurorë federalë, të cilët do të trajnohen për "hartimin e veprimeve civile dhe penale të konfiskimit".

Për shkak të natyrës pseudonimike të kriptos, nganjëherë supozohet se është imun ndaj konfiskimit të qeverisë. Por realiteti është krejt ndryshe. Vitin e kaluar, Marshalët e SHBA-ve - kujdestarët për konfiskimet e Departamentit të Drejtësisë -menaxhuar pothuajse 200 sekuestrime të kriptomonedhave me vlerë 466 milionë dollarë.

Që nga viti fiskal 2014, FBI, Shërbimi Sekret dhe Hetimet e Sigurisë Kombëtare kanë konfiskuar Kripto me vlerë pothuajse 680 milionë dollarë (e vlerësuar në kohën e sekuestrimit), me qindra hetime ende aktive që përfshijnë asete dixhitale. Por edhe ato shuma janë të zbehta në krahasim me IRS Criminal Investigation, që ka konfiskuar një vlerë marramendëse prej 3.8 miliardë dollarësh në monedhë virtuale midis 2018 dhe 2021 fiskal.

Sidoqoftë, Departamenti i Drejtësisë argumentoi se kripto ka "zbuluar kufizime në mjetet e konfiskimit të përdorura" nga zbatimi i ligjit federal dhe rekomandoi "disa përditësime të ligjit ekzistues". Së pari, Prokurori i Përgjithshëm dëshiron të zgjerojë formën më abuzive të konfiskimit civil, që ndodh pa ndonjë mbikëqyrje të pavarur ose të paanshme gjyqësore.

Sipas konfiskimit "administrativ" ose "jogjyqësor", agjencia e sekuestros - jo një gjyqtar - vendos nëse një pronë duhet të konfiskohet. Qeveria federale mund të përdorë konfiskimin administrativ për të marrë pothuajse çdo gjë, përveç pasurive të paluajtshme dhe pronës me vlerë më shumë se 500,000 dollarë.

Ai kufi prej 500,000 dollarësh aktualisht zbatohet për kriptovalutat, por Prokurori i Përgjithshëm dëshiron të "heqë kufirin prej 500,000 dollarësh për kriptovalutat dhe asetet e tjera dixhitale". Kjo do të eliminonte një nga kufizimet e pakta për konfiskimin administrativ. Edhe nëse Kongresi refuzon të veprojë, falë një ligji të miratuar vitin e kaluar, Sekretari i Thesarit thjesht mund t'i japë fund kufirit duke miratuar rregullore të re.

Ky propozim është thellësisht shqetësues. Konfiskimi administrativ ofron mbrojtje tronditëse të pakët për pronarët e pronave. Pas konfiskimit të pronës, qeveria duhet vetëm të dërgojë njoftim për një konfiskim administrativ. Nëse një pronar nuk arrin të paraqesë shpejt një kërkesë për pronën e tij, ajo konfiskohet automatikisht.

Meqenëse prona e sekuestruar mund të jetë pasuria më e vlefshme e pronarit, pronarët shpesh nuk kanë mjete për të luftuar. Megjithatë, edhe kur paraqitet një kërkesë, pronari ende mund të mos marrë ditën e tij në gjykatë. Sipas një raportojnë nga Instituti për Drejtësi, agjencitë federale kanë refuzuar më shumë se një të tretën e të gjitha kërkesave të paraqitura për para të sekuestruara si "të mangëta", me shumicën e kërkesave të mohuara për "arsye teknike".

Çuditërisht, meqenëse rastet e konfiskimeve administrative janë dukshëm më të lehta për t'u fituar nga qeveria, konfiskimet administrative përbënin pothuajse 80% të të gjitha konfiskimeve të kryera nga Departamenti i Drejtësisë dhe 96% të aktivitetit të konfiskimit të Departamentit të Thesarit.

Megjithëse Departamenti i Drejtësisë vlerëson konfiskimin administrativ për të qenë "efikas" dhe për reduktimin e "barrës së panevojshme" në sistemin gjyqësor, në realitet, konfiskimi administrativ ka rënduar jetën e mijëra viktimave që nuk kanë bërë asgjë të keqe.

Vetem pyet Ken Kurani. Pasi erdhi në Amerikë nga Lindja e Mesme, ai hapi një dyqan të vogël komoditeti në Greenville, Karolina e Veriut. Por në qershor 2014, agjentët e IRS hynë në dyqanin e tij dhe i thanë Kenit se kishin një urdhër për të sekuestruar 570,000 dollarë dhe kishin sekuestruar tashmë çdo qindarkë në llogarinë e tij bankare - 153,907.99 dollarë. Këto para ishin të gjitha kursimet e jetës së Kenit, të fituara për gati 20 vjet orë të gjata në drejtimin e biznesit të tij.

Më pak se tre muaj më vonë, llogaria bankare e Kenit u konfiskua administrativisht. Pa këto kursime, Ken u çua në pikën e thyerjes financiare. Ai luftoi për të mbajtur familjen e tij, për të shlyer hipotekën e tij dhe për të mbuluar një linjë kredie që duhej të merrte për të mbajtur dyqanin e tij në këmbë. Ken nuk u akuzua kurrë për një krim.

“Kurrë nuk e kam besuar se kjo mund të ndodhte në Amerikë”, u ankua Ken. “Nuk e kuptoj sesi në këtë vend qeveria mund t’i marrë të gjithë llogarinë bankare një biznesmeni të ndershëm pa e provuar se ka bërë diçka të gabuar”.

Për fat të mirë, me ndihmën e Institutit për Drejtësi, Ken më vonë paraqitur një "kërkesë për falje ose zbutje" (në thelb një falje për pronën e konfiskuar). Pas një stuhie mediatike, në shkurt 2016, IRS ra dakord të kthente të gjitha paratë që i kishin marrë gabimisht Kenit. Edhe pse ai humbi monedhën fiat në vend të kriptos, siç tregon historia e Ken, nuk ka absolutisht nevojë për ta bërë konfiskimin administrativ më të lehtë për t'u përdorur.

Përveç zgjerimit të konfiskimit administrativ për kripto, Departamenti i Drejtësisë "do të mirëpriste ndryshime për të siguruar autoritetin e konfiskimit penal dhe civil për shkeljet që lidhen me mallrat". Lejimi i konfiskimit penal pas një dënimi për mashtrim ose manipulim në tregjet e kriptove do të ishte një mjet i vlefshëm për të goditur mashtruesit.

Aktualisht, shumica e kriptomonedhave janë konsiderohet mallrat dhe jo letrat me vlerë. Pra, sipas ligjeve federale që rregullojnë mallrat, prokurorët mund të "akuzojnë mashtrime dhe manipulime në tregjet e kriptomonedhave". Por ndryshe nga letrat me vlerë, ato statute "nuk lejojnë konfiskimin e përfitimeve të marra në mënyrë të paligjshme nga aktivitetet kriminale që përfshijnë mallra".

Por duke u zgjeruar civil konfiskimi krijon një rrjet shumë të gjerë dhe do të bënte më shumë gjasa që mbajtësit e pafajshëm të humbnin kripto-n e tyre për konfiskimin e qeverisë. Në fund të fundit, konfiskimi civil i mungon një kusht dënimi, ndryshe nga konfiskimi penal. Për më tepër, ekziston një nxitje e drejtpërdrejtë financiare për agjencitë federale që të ndjekin rastet e konfiskimit: Pasi prona të jetë konfiskuar (qoftë civilisht ose penalisht), agjencia federale që ka sekuestruar mund të mbajë deri në 100% të të ardhurave.

Fatkeqësisht, zgjerimet e propozuara në konfiskimin e aseteve janë pjesë e një sulmi më të gjerë ndaj kriptomonedhës, duke përfshirë sulmet ndaj privatësisë financiare që kriptomonedha mund të përballojë ndryshe. Rrjeti i Zbatimit të Krimeve Financiare të Departamentit të Thesarit (FinCEN) aktualisht po shqyrton një sundojnë që do të zgjeronte kërkesat ndërhyrëse të raportimit në kuletat e kujdestarisë (dmth. ato të menaxhuara nga një palë e tretë) - të njëjtat kërkesa raportimi që e shtynë IRS të konfiskonte paratë e Kenit.

Nëse miratohet, hosti i portofolit do të duhet të dërgojë raporte të detajuara te FinCEN për çdo transaksion me një portofol të pastrehuar mbi 10,000 dollarë, duke përfshirë informacione personale si emrat dhe adresat fizike të të dyja palëve të përfshira në transaksion. Meqenëse blockchain është në thelb publik, një raport i vetëm për një transaksion të vetëm do të bëhej efektivisht një çelës i skeletit dixhital, duke lejuar qeverinë federale të vëzhgojë të gjitha transaksionet e tjera të portofolit.

Kjo po lëviz pikërisht në drejtimin e gabuar. Pavarësisht se si shkunden afatet e ndërmjetme, Kongresi duhet të refuzojë goditjen e propozuar të kriptove dhe të frenojë konfiskimin civil.