TRM Labs ofron inteligjencë blockchain për të ndihmuar institucionet financiare dhe agjencitë qeveritare të identifikojnë dhe parandalojnë mashtrimet në lidhje me kriptomat. Platforma është vazhdimisht në kërkim të mënyrave të reja për të përmirësuar efikasitetin dhe efektivitetin e sistemit të saj financiar.
Gjatë viteve të fundit, ka pasur një rritje të aseteve dixhitale, duke i bërë ato një objektiv për investitorët dhe mashtruesit që kërkojnë të përfitojnë nga kjo industri e re. Platformat e mediave sociale si Twitter dhe Discord shpesh ndajnë paralajmërime rreth mashtrimeve. Sidoqoftë, gjurmimi dhe vërtetimi i këtyre postimeve me kalimin e kohës mund të marrë shumë punë. Ja se si po ndryshon platforma Web 3.
Çfarë është TRM?
Laboratorët e TRM u themelua në vitin 2018 për të ndihmuar institucionet financiare të menaxhojnë ekspozimin e tyre ndaj kriptomonedhës. Platforma e saj ofron mjete dhe shërbime të ndryshme të krijuara për t'i ndihmuar ata të pajtohen me rregulloret që lidhen me kriptomonedhën KYC/AML. Këto përfshijnë një mjet për vlerësimin e rrezikut që mat rreziqet e shumta që lidhen me kriptomonedhën, një sistem monitorimi të transaksioneve, shqyrtimin e portofolit dhe një raport të inteligjencës së kërcënimit.
TRM ndihmon institucionet financiare të menaxhojnë ekspozimin e tyre ndaj kriptomonedhave. Për shembull, një bankë globale mund ta përdorë atë për të monitoruar aktivitetet e klientëve të saj që po depozitojnë fonde duke përdorur monedha virtuale të lidhura me aktivitet të paligjshëm. Një kompani pagese mund ta përdorë gjithashtu atë për të vlerësuar rreziqet që lidhen me partneritetin e saj me kriptomonedhën.
Që TRM të kryejë pajtueshmërinë e aseteve dixhitale dhe menaxhimin e rrezikut, ajo ka lançuar këto mjete:
Mjekësia ligjore e TRM
Nëpërmjet TRM, përdoruesit mund të gjurmojnë destinacionin dhe burimin e transaksioneve të kriptomonedhave. Ata gjithashtu mund të kërkojnë për transaksione, subjekte dhe adresa. Për më tepër, ata mund të shikojnë profile të ndryshme rreziku për subjekte dhe kuleta të ndryshme.
TRM i lejon përdoruesit të krijojnë grafikë për të vizualizuar rrjedhën e fondeve. Ata gjithashtu mund të gjurmojnë mbi 1,000,000 asete dhe transaksione në mbi 23 blockchains. Ata mund të bashkëpunojnë me ekipin e tyre në kohë reale me menaxhimin e integruar të çështjeve. Përveç kësaj, ata mund të shtojnë shënime, grafikë të lidhjeve, të ngarkojnë skedarë, transaksione, klientë, sinjalizime dhe adresa për të ndërtuar një rast.
Njihuni me VASP-në tuaj
TRM ju lejon të vlerësoni rrezikun për Ofruesit e Shërbimit të Aseteve Virtuale (VASP) dhe bizneset e tjera kripto. Ka dy aplikime:
- Mund të shtoni lehtësisht VASP-të në listën tuaj vëzhguese ose të kërkoni për një entitet: Mund të përdorni profilet e subjekteve të ndryshme të lidhura me kripto, si shkëmbimet, protokollet DeFi dhe kujdestarët.
- Konfiguro motorin e rrezikut: Nëpërmjet kësaj, ju mund të monitoroni më shumë se 80 kategori rreziku dhe të siguroni më shumë kontroll të rrezikut të ulët, të mesëm, të lartë ose të rëndë të lidhur me firmën tuaj në mënyrë specifike. Bazuar në cilësimet tuaja, rezultatet e rrezikut llogariten me çdo subjekt që shihni në kohë reale.
Përdoruesit mund të shikojnë flamujt e kuq në profilin e rrezikut të një njësie ekonomike, si dhe detaje rreth licencave të tij, mbulimit të aseteve dhe pajtueshmërisë me kontrollet Njih klientin tënd (KYC) dhe Kundër Pastrimit të Parave (AML). Ju gjithashtu mund të shihni aktivitetin e një entiteti në zinxhirë të shumtë të bllokut dhe përqindjen e vëllimit të lidhur me aktivitetet e paligjshme.
- Kryeni një kujdes të shtuar të duhur: Ju mund të forconi vlerësimin e rrezikut me raporte të përshtatura Know-Your-VASP të porositura në mënyrë të sigurt në platformë.
Monitorimi i transaksionit
Me TRM, ju mund të monitoroni rrjedhën e aseteve dixhitale përmes platformës së saj. Kjo ju lejon të konfiguroni motorin e rregullave dhe të vendosni kategoritë e rrezikut. Kjo do t'ju mundësojë të kontrolloni se cili shkakton një alarm dhe mban gjurmët e mbi 80 kategorive të rrezikut.
Ju gjithashtu mund të dërgoni detaje të transaksionit përmes API. TRM mbështet mbi një milion asete dixhitale dhe 23 blockchain, dhe ekipi i tij i inteligjencës së kërcënimeve monitoron ndryshimet në listat e sanksioneve. Kjo siguron që ju të jeni të përditësuar me zhvillimet më të fundit në industri.
Ju gjithashtu mund të rishikoni dhe regjistroni veprimet dhe sinjalizimet. Moduli i integruar i menaxhimit të çështjeve të TRM mund t'ju ndihmojë të mbani gjurmët e të gjitha shënimeve tuaja të çështjes. Individët ose kompanitë mund ta përdorin gjithashtu atë për të rishikuar dhe për t'u dhënë përparësi sinjalizimeve.
Mjet skanues
TRM Labs lançoi një mjet falas të shqyrtimit të bazuar në API që u mundëson anëtarëve të ekosistemit të kriptove të identifikojnë dhe monitorojnë adresat e sanksionuara. Klientët mund ta përdorin këtë mjet për të njoftuar përdoruesit për aktivitetet e këtyre adresave.
Mjeti falas është ndërtuar mbi mbulimin e ndërthurur të TRM-së, i cili e lejon atë të identifikojë dhe monitorojë adresat e sanksionuara në zinxhirët e ndryshëm të bllokimit që mbikëqyr. Gjithashtu i bën të ditur përdoruesit kur një adresë përkatëse përputhet me një adresë të njohur.
Mjeti mund të njoftojë përdoruesit për aktivitetet e adresave të sanksionuara në platforma të ndryshme, të tilla si aplikacione të decentralizuara dhe platforma kripto. Konsumatorët mund ta përdorin gjithashtu atë për të monitoruar aktivitetet e këtyre adresave në emër të Zyrës së Kontrollit të Pasurive të Huaja të Departamentit të Thesarit të SHBA (OFAC).
Për shkak të rritjes së numrit të sanksioneve ekonomike që po zbatohen nga agjenci të ndryshme të zbatimit të ligjit në SHBA dhe Bashkimin Evropian, aftësia e mjetit të shqyrtimit të TRM për të zgjeruar shtrirjen e tij do të lejojë një shumëllojshmëri më të gjerë partnerësh. Ky veprim do të parandalojë individët e sanksionuar nga përdorimi i kriptovalutave për të financuar aktivitetet e tyre.
Çfarë bën TRM për të monitoruar ekspozimin e sanksioneve
Nëpërmjet veglave të tij të automatizuara, TRM monitoron listën e adresave të sanksionuara dhe i shton ato në bazën e të dhënave të saj. Ai më pas paralajmëron përdoruesit sa herë që këto adresa ndërveprojnë me platformat e tyre.
“Duke folur me partnerët tanë në sektorin publik dhe privat, u bë e qartë se ky mjet dhe dukshmëria që i jep veprimtarisë së paligjshme financiare të individëve të sanksionuar është kritike.
Inteligjenca Blockchain është një mjet i rëndësishëm për t'u përdorur nga platformat e kriptove, pasi ato punojnë për të zbutur rrezikun e ekspozimit të sanksioneve në një peizazh gjeopolitik gjithnjë në ndryshim.
Tha Esteban Castaño, Bashkëthemelues dhe CEO i TRM Labs.
Si e përdorin frontendet e DeFi kontrollin e portofolit TRM për t'u pajtuar me sanksionet
Nëpërmjet mjetit TRM Wallet Screening, organizatat mund të analizojnë të dhënat në lidhje me një transaksion në zinxhir për të zbuluar rreziqet e mundshme të AML ose sanksioneve. Sa herë që një organizatë ka nevojë për informacion në lidhje me një adresë, ajo duhet vetëm të dërgojë adresën e blockchain në TRM.
API-ja e TRM ofron pikat e mëposhtme opsionale të të dhënave për organizatën kërkuese nëse;
- Një adresë shfaqet në një listë sanksionesh ose lidhet me një subjekt në listën e sanksioneve ("rreziku i pronësisë")
- Një adresë ka kryer transaksione me një adresë të sanksionuar ("rreziku i palës tjetër")
- Një adresë ka marrë fonde nga ose ka dërguar fonde përmes "hopeve" të shumta në një adresë të sanksionuar ("rrezik indirekt")
Me API-në e kontrollit të portofolit të TRM, klientët mund të specifikojnë se cilin informacion duan të marrin:
- Një frontend DeFi mund të kërkojë API-në e TRM për të përcaktuar nëse një adresë është e lidhur me sanksionet e pronësisë. Më pas mund të bllokojë ose zbulojë adresat që janë të sanksionuara.
- Një shkëmbim qendror mund të kërkojë API-në e TRM-së për të përcaktuar nëse ka rrezik të zbulojë sanksionet e palës dhe të pronësisë. Ky pyetje i lejon ofruesit e shërbimeve të mbajnë një gamë më të gjerë rreziqesh dhe të rishikojnë raportet përpara se të ndërmarrin veprime.
Si po punon TRM për një kontroll më efektiv të sanksioneve
Duke i lejuar organizatat të kërkojnë të dhëna bazuar në parametra të ndryshëm, TRM u mundëson organizatave të konfigurojnë të dhënat në një mënyrë të grimcuar:
- Veçoni pronësinë, palën tjetër dhe rrezikun indirekt si kategori të veçanta të ekspozimit ndaj sanksioneve.
- Në varësi të shumës së transferimit, ndryshoni kriteret e volumit.
- Shfaq transaksionet me adresa të sanksionuara vetëm pas datës së përcaktimit të sanksioneve duke filtruar rrezikun e palës tjetër të adresës.
Çdo organizatë vendos të sajën politikat e sanksioneve bazuar në kontekstin e tij dhe tolerancën ndaj rrezikut. Përdoruesit mund të marrin qasje të ndryshme në varësi të llojit të organizatës, operacioneve të saj, konfigurimit, shërbimeve dhe kërkesave rregullatore, duke përfshirë KYC dhe AML.
Vendimet në lidhje me llojet e transaksioneve dhe adresave që një organizatë mund të pranojë në platformën e saj mbeten prerogativë e vetme e organizatës. Si i tillë, TRM nuk mund të bllokojë asnjë transaksion ose adresë në blockchain.
Për shkak të shfaqjes së sulmeve të pluhurit, TRM po zhvillon mënyra të reja për të lejuar klientët të vlerësojnë ekspozimin e aseteve të tyre ndaj llojeve të ndryshme të sanksioneve. Këto metoda të reja do t'u mundësojnë atyre të identifikojnë se cilat adresa ka më shumë gjasa të preken nga ekspozimi "real" i sanksioneve.
Por, me udhëzimet e nevojshme të qarta nga rregullatorët në lidhje me implikimet e sulmeve të pluhurit, TRM mund të identifikojë plotësisht dhe parandalojë që këto transaksione të ndodhin. Kjo për shkak se klientët e saj mbështeten në TRM për të dhëna të plota dhe faktike.
Chainabuse – një platformë për të raportuar mashtrimin
TRM Labs lançoi Chainabuse në fillim të këtij viti, një platformë e fuqizuar nga komuniteti që i mundëson kujtdo në ekonominë e kriptove të raportojë mashtrime dhe krime të tjera financiare. Mjeti falas i lejon përdoruesit dhe viktimat e kriptove të luajnë një rol jetik në bërjen e ekosistemit më të sigurt.
Platforma është mjeti i parë i raportimit me shumë zinxhirë që u mundëson përdoruesve të raportojnë aktivitet të paligjshëm brenda komunitetit të kriptove në mënyrë anonime. Përdoruesit mund të marrin pjesë në një forum publik ku mund të diskutojnë shqetësimet e tyre.
Raportet që lidhen me të njëjtat entitete ose adresa konsolidohen dhe ruhen në një bazë të dhënash të kërkueshme. Kjo i lejon përdoruesit të kontrollojnë projektet ose adresat me të cilat kanë të bëjnë përpara se të angazhohen me ta.
“Në shumë sulme të fundit dhe raste të aktivitetit keqdashës, ne kemi parë tashmë potencialin e komunitetit të kriptove për t'u bashkuar për të çrrënjosur aktorët e këqij dhe për të ndihmuar në mbrojtjen e njëri-tjetrit.
Chainabuse u krijua për ta bërë më të lehtë për më shumë njerëz që të avancojnë në mënyrë aktive atë kulturë dhe të sigurojë që shpirti i komunitetit të mbetet një nga atributet më të fuqishme të kriptos."
Tha Joe McGill, pjesë e ekipit të hetimeve globale në TRM dhe një nga arkitektët kryesorë të Chainabuse.
Platforma Chainabuse mundësohet nga komuniteti dhe mbështetet nga disa nga bizneset dhe fondacionet kryesore të kriptove në botë. Ai u mundëson partnerëve të identifikojnë dhe hetojnë më shpejt raportet e aktivitetit të paligjshëm. Nëpërmjet platformës, përdoruesit mund të raportojnë lehtësisht aktivitete të dyshuara të paligjshme dhe të marrin ndihmë përmes hetimeve të shpejta.
Me kë po punon TRM?
TRM për bizneset kripto
Shfaqja dhe evoluimi i shpejtë i kriptomonedhës ka rritur pritshmëritë e konsumatorëve për transaksione të shpejta dhe pa probleme. Për shkak të kësaj, shumë kompani që operojnë në këtë hapësirë janë larguar nga platformat e tyre tradicionale. Ata tani po përdorin mjete të analizës së blockchain që janë më fleksibël dhe të aftë për të trajtuar kërkesat e tyre të ndryshme.
Platforma TRM, e cila është krijuar për të ndihmuar kompanitë që të respektojnë rregulloret e ndryshme që lidhen me kriptomonedhën, mundësohet nga inteligjenca blockchain. Ai u lejon organizatave të aksesojnë dhe të menaxhojnë lehtësisht kërkesat e tyre specifike.
TRM për institucionet financiare
Pavarësisht potencialit të jashtëzakonshëm të teknologjisë blockchain dhe kriptomonedhës, institucionet financiare duhet të jenë ende të sigurta se mund të menaxhojnë rreziqet që lidhen me këto produkte të reja. Kjo për shkak se shfaqja dhe evolucioni i shpejtë i këtyre teknologjive të reja mund të kërcënojë funksionimin e tyre.
Nëpërmjet mjeteve të tij të inteligjencës blockchain, TRM ofron një pamje gjithëpërfshirëse të rreziqeve dhe tipologjive kriminale unike për kriptovalutat. Këto mjete të sigurta mund të lidhen me strategjitë kundër pastrimit të parave dhe kundër mashtrimit.
TRM për agjencitë qeveritare
Rritja e shpejtë e përdorimit të kriptomonedhës ka çuar në rritjen e aktiviteteve kriminale në lidhje me monedhën dixhitale. Këto përfshijnë ransomware, evazionin fiskal dhe hakimet e shtetit-komb. Nga aktorët e këqij kanë dalë edhe metoda të reja evazioni.
Mungesa e mjeteve efikase të krijuara për të luftuar natyrën në zhvillim të krimit të kriptove ka shtyrë shumë organizata të rimendojnë qasjen e tyre ndaj monitorimit dhe hetimit. Mjetet e inteligjencës së gjeneratës së ardhshme të TRM janë ndërtuar në një platformë blockchain, duke eliminuar nevojën për arkitekturë të trashëguar dhe duke ofruar një platformë më efikase dhe efektive.
Përpjekjet janë në vazhdim për të zgjeruar TRM-në
Më 9 nëntor 2022, TRM Labs vuri në dukje se kishte mbledhur 70 milionë dollarë të tjerë në raundin e financimit të Serisë B. Kjo e çon shumën totale të mbledhur në 130 milionë dollarë. Thoma Bravo, një firmë globale e kapitalit privat që administron mbi 122 miliardë dollarë aktive, ishte një investitor i serisë B.
Thoma Bravo udhëhoqi raundin, i mbështetur nga investitorë ekzistues si PayPal Ventures, Citi Ventures dhe Goldman Sachs. Rritja e Serisë B të kompanisë në dhjetor 2021 u drejtua nga Tiger Global dhe u mbështet nga investitorë të tjerë.
Sipas kompanisë, fondet do të përdoren për të zhvilluar dhe ofruar mjete që ndihmojnë në parandalimin e mashtrimit dhe financave të paligjshme. Ata gjithashtu do të mbështesin zhvillimin e programeve të trajnimit dhe shërbimeve të reagimit ndaj incidenteve.
“Kërkesa nuk ka qenë kurrë më e fortë për zgjidhje që ndihmojnë në mbrojtjen e përdoruesve të kriptove, pengojnë aktorët e paligjshëm dhe mbështesin inovacionin e bazuar në blockchain”, tha Esteban Castaño, bashkëthemelues dhe CEO i TRM.
Pas raundit të parë të Serisë B në dhjetor, kompania që nga ajo kohë ka blerë CSITech, një firmë kriminalistike blockchain dhe kriptoligjore e specializuar në hetimin e mashtrimit. Ajo ka nisur gjithashtu Chainsbuse, një platformë falas për raportimin e mashtrimeve.
Mendimet përfundimtare
TRM Labs po kërkon të krijojë produkte inovative që mbështesin rritjen e ekonomisë së kriptomonedhës duke ofruar platforma dhe kompani me mjetet e nevojshme dhe rregulla për të respektuar ligjet. Këto produkte mund të ndihmojnë gjithashtu në parandalimin e shfrytëzimit të kriptomonedhave nga organizatat kriminale dhe terroristët.
Ekipi në TRM thotë se është i përkushtuar për ndërtimin e një sistemi financiar më të sigurt për komunitetin e kriptomonedhave. Ajo do të vazhdojë të punojë me klientët e saj dhe drejtues të tjerë të industrisë për të zhvilluar zgjidhje inovative.
Burimi: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/