Një mjet i vetëm për monitorimin e ndryshimeve të tregut me aftësinë për të analizuar shpejt të gjitha asetet tuaja do t'ju lejojë të reduktoni ankthin dhe të merrni vendime të sakta investimi.
E para është se paqëndrueshmëria është e zakonshme në tregjet financiare për t'u përballur me të. Paqëndrueshmëria pasqyron ndryshimet në çmimin e çdo aktivi të veçantë, duke treguar se sa është rritur ose rënë çmimi me kalimin e kohës.
Një aktiv më i paqëndrueshëm konsiderohet të jetë më i rrezikshëm si investim. Megjithatë, krahas humbjeve të mundshme më të larta, aktivet e paqëndrueshme gjithashtu supozojnë kthime më të larta se ato relativisht më pak të paqëndrueshme.
Crypto është një klasë aktivesh më e re, lëvizjet potenciale të tregut në rritje dhe në rënie të së cilës në periudha të shkurtra mund të jenë të rëndësishme, duke e bërë aktivin të paqëndrueshëm. Gama e paqëndrueshmërisë së aksioneve është e gjerë - nga stabiliteti relativ i aksioneve me kapital të madh, si Apple ose Alphabet, te "stoqet me qindarkë", shpesh të paqëndrueshme. Por obligacionet, që shfaqin luhatje më pak të mprehta lart e poshtë për periudha më të gjata, përkundrazi, konsiderohen një aktiv me më pak luhatshmëri.
Ndryshe nga tregu i aksioneve dhe letrave me vlerë, nuk ka indeks të ngjashëm me Indeksin e Paqëndrueshmërisë (VIX) në tregun e kriptomonedhave për të matur paqëndrueshmërinë e çmimeve. Grafikët historikë të çmimeve tregojnë se si kulmet e shpejta dhe nivelet depresive të çmimeve të kriptove ndodhin më shpejt se çmimet e aseteve në tregjet kryesore. Shumë kujtojnë Bitcoin çmimi u rrit me 125% në 2016, dhe vitin e ardhshëm arriti një rekord të ri prej mbi 2000%. Pas këtij kulmi, çmimi i Bitcoin ra sërish deri në vitin 2021; Bitcoin vendosi nivele të reja të larta, më shumë se trefishuar çmimin maksimal në 2017.
Sidoqoftë, Bitcoin identik mund të konsiderohet një shembull i një aktivi që zvogëlon paqëndrueshmërinë e tij me kalimin e kohës për shkak të vëllimeve më të larta të tregtimit dhe rritjes së pjesëmarrjes institucionale. Nga ana tjetër, altcoins, kriptovaluta me tregtim të ulët ose krijimi i vazhdueshëm i aseteve të reja kripto, si p.sh. Defi argumentet, në përgjithësi kanë paqëndrueshmëri më të lartë.
Cili është profili i rrezikut për individët?
Profilizimi i rrezikut është një proces i zbulimit të oreksit tuaj për rrezik nga bankat tradicionale të investimeve për individë dhe kompani. Profilizimi i rrezikut synon të kuptojë nivelin e tolerancës tuaj ndaj rrezikut dhe shkallën e paqëndrueshmërisë së portofolit, gjë që është e rehatshme për ju. Me fjalë të tjera, është vullneti dhe aftësia juaj për të marrë rreziqe.
Sipas një analize nga Cesare Fracassi, kryeekonomisti i Coinbase, asetet dixhitale në ditët e sotme kanë një profil të ngjashëm rreziku me mallrat si nafta dhe gazi dhe stoqet e teknologjisë dhe farmaceutike.
Shumica e investitorëve të kriptove janë marrës të rrezikut. Megjithatë, ekziston një shkallë e neverisë ndaj rrezikut ku mund ta gjeni veten të përshtatshëm. Për të kuptuar profilin tuaj të rrezikut, përgjigjuni katër pyetjeve të thjeshta:
- Sa përqind e parave të investuara mund të humbas?
- Portofoli juaj ra me 15%; çfarë do të bësh?
- Sa përqind e pasurisë suaj është në rrezik?
- Sa kohë planifikoni të mbani paratë e investuara?
Përgjigjet për këtë do t'ju japin më shumë njohuri se cili lloj investitori jeni. Këtu nuk ka përgjigje të sakta apo të gabuara. Nuk ka teste gjithëpërfshirëse për investitorët e kriptove, por ju mund ta kontrolloni veten me instrumente klasike të investimeve nga kjo lidhje.
Paqëndrueshmëria e lartë mund të jetë tërheqëse për disa investitorë të kriptove, pasi krijon mundësinë për rritje të fitimeve. Megjithatë, ata që janë më pak të prirur ndaj rrezikut mund të përdorin mjete për të kufizuar ndikimin negativ të paqëndrueshmërisë. Më poshtë janë pesë ide për përballimin e luhatjeve të larta të tregut dhe përdorimin efektiv të portofolit tuaj të kriptove.
Diversifikoni Portofolin tuaj
Diversifikimi është shpërndarja e fondeve në një portofol midis aktiveve të ndryshme – kriptomonedha, aksione, obligacione, çipa blu, etj. Diversifikimi është një mënyrë e shkëlqyer për të reduktuar paqëndrueshmërinë e përgjithshme të portofolit duke rishpërndarë rreziqet që lidhen me aktivet.
Megjithatë, kërkohet më shumë se vetëm shpërndarja e fondeve ndërmjet aktiveve për të reduktuar paqëndrueshmërinë e portofolit. Gjëja kryesore është të vendosni vetëm disa nga vezët në një shportë dhe të investoni në tokena të rrjeteve të ndryshme për të zvogëluar korrelacionin midis njëri-tjetrit.
Korrelacioni i aseteve mat se si lëvizin aktivet e ndryshme në raport me njëra-tjetrën. Në përgjithësi, ky tregues pasqyron shkallën në të cilën dy aktivet e veçanta ndryshojnë ndërlidhjet.
Për shembull, historia e transmetuesit të kriptove "Chansers" nga Koreja e Jugut tregon se si një portofol i pabalancuar mund të jetë i rrezikshëm. Ai humbi pothuajse 2 milionë dollarë për shkak të rënies së Terra (Luna) në maj 2022. Një korrelacion i lartë midis UST dhe LUNA dhe besimi i tij në një projekt ishte i rrezikshëm.
Një mënyrë vizuale për të studiuar korrelacionet në kripto është të bëni një mostër të disa monedhave, duke përfshirë BTC, ETH dhe DOGE, me vëllimin më të lartë të tregtimit 30-ditor deri në një datë specifike dhe një histori çmimi prej të paktën tre vjetësh, sipas CoinMarketCap. . Vëzhgimet nuk tregojnë asnjë korrelacion të vetëm negativ midis aseteve kripto në matricë. Përkundrazi, të gjitha asetet e kriptove treguan korrelacione pozitive; korrelacioni mesatar ishte 48%, duke treguar një faktor të përbashkët rreziku. Nivelin më të ulët të korrelacionit e ka DOGE; megjithatë, është një monedhë mjaft spekulative.
Përfundimi është se për të reduktuar rrezikun e bashkëdrejtimit, duhet të ketë më pak korrelacion midis monedhave. Kriptomonedha është një aktiv i paqëndrueshëm, por diversifikues për portofolet e ekspozuara ndaj faktorëve tradicionalë të rrezikut. Hulumtimet tregojnë se ka marrëdhënie të rëndësishme midis aktiveve kripto, gjë që sugjeron që investitorët duhet të diversifikojnë portofolin e tyre midis disa monedhave, rrjeteve dhe aktiveve të tjera - aksione, obligacione dhe letra me vlerë. Mënyra më e lehtë për të mbajtur një portofol të balancuar pa instrumente shtesë të komplikuara është ta kontrolloni atë me një grafik byrek në faqen tuaj. gjurmues i portofolit app.
Mos harroni për Stablecoins
Kur shpërndani fonde midis aktiveve të ndryshme të portofolit tuaj, mbani mend stabilcoins. Duke qenë më pak e paqëndrueshme nga të gjitha aktivet kripto, është një mjet i mirë për stabilizimin e ndryshimeve të çmimeve të portofolit dhe reduktimin e paqëndrueshmërisë së përgjithshme.
Nga pikëpamja tregtare, monedhat e qëndrueshme nuk janë tërheqëse. Kjo për shkak se ato janë të lidhura me paratë reale dhe nuk rriten në çmim. Sidoqoftë, nëse qëllimi juaj është të krijoni një portofol rezistent ndaj rrezikut, kjo komprometon rrezikun, paqëndrueshmërinë dhe përfitimin. Kështu, sa më shumë të pranoni rrezikun, aq më të ulëta janë kostot për të ruajtur monedhat e qëndrueshme.
Në përgjithësi, monedhat e qëndrueshme kanë të bëjnë me paqëndrueshmëri të ulët, likuiditet të lartë dhe pranueshmëri. Tether (USDT) është një nga monedhat më të vjetra të qëndrueshme dhe më të njohurat sot. Është një nga kriptovalutat më të vlefshme për sa i përket kapitalizimit të tregut. USDT lëviz shpejt paratë midis shkëmbimeve dhe transferimeve nga llogaria në llogari. Një rrjet i gjerë organizatash që pranojnë këtë monedhë si pagesë për mallra dhe shërbime po rritet vazhdimisht. Tregu sugjeron opsione të mira midis tyre: USDC, Dai dhe të tjerë.
Luaj një lojë të gjatë
Edhe pse kriptomonedha perceptohet nga shumë njerëz si një mundësi për të fituar para të shpejta nga spekulimet, ka përkrahës për të luajtur një lojë të gjatë.
HODL është një shembull strategjie i një qasjeje afatgjatë për investimin në kriptomonedhë. Duke u shfaqur si një gabim shtypi i termit "mbajtje" në kontekstin e investimit, ai u interpretua si një akronim për "mbajtjen për jetën e dashur". Ideja është që tregtarët mund të dështojnë të caktojnë kohën e tregut, kështu që ata thjesht duhet të mbajnë monedhat e tyre, edhe nëse tregjet rrëzohen ose bëhen jashtëzakonisht të paqëndrueshme.
Kjo qasje kritikohet, por një strategji e tillë lejon që tregu i kriptomonedhave të rritet dhe të stabilizohet dhe të mos jetë thjesht një platformë për të fituar para nga luhatjet e monedhave specifike.
Tregu i kriptomonedhave po rritet dhe po fiton vlerë. Në të njëjtën kohë, çmimet në rritje të monedhave me kapital të madh po bien në të gjithë botën e kriptove. Monedhat që rriten vetëm sepse monedhat më efikase kanë nxitur tregun mund të ngadalësohen me kalimin e kohës.
Ju mund të fitoni monedha të reja me kapak të vogël në një fazë të hershme të rritjes së vlerës së tyre. Megjithatë, ndërsa tregu maturohet, është gjithashtu e mençur të përfshini monedhat kryesore dhe çipat blu në portofolin tuaj.
Kërkoni potencialin e rritjes së aktiveve ku dëshironi të investoni. Analiza e tregut është një praktikë e mirë për parashikimin e tendencave të vlerës së monedhave të ardhshme bazuar në treguesit e kaluar. Për shembull, disa token kanë një histori rritjeje të vlerës së bashku me tregun e përgjithshëm, por në të njëjtën kohë me disa pikë përqindje më shumë se mesatarja e tregut. Nëse këto dinamika janë të qëndrueshme, monedha do të vazhdojë të performojë më mirë se tregu gjatë rritjes së përgjithshme të çmimit. Analizoni tendencat e rritjes dhe rënies së treguesve dhe do të jeni në gjendje të identifikoni asetet që ofrojnë një kthim të lartë nga investimi.
Investimi në faza është një mënyrë tjetër për të minimizuar rreziqet. Edhe nëse disa nga investimet tuaja rezultojnë të pasuksesshme sepse çmimi ka rënë pas kësaj, humbjet tuaja kompensohen nga investimet e mëparshme. Gjithashtu ka kuptim t'i shisni asetet tuaja në faza. Në mungesë të besimit se do të merrni çmimin maksimal për argumentet që shisni, mund t'i shisni ato gradualisht dhe në pjesë. Kjo metodë zbut luhatjet e tregut dhe ju ndihmon të ruani vlerën e përgjithshme të portofolit tuaj.
Tregu në rritje po josh investitorët që të vazhdojnë të qëndrojnë për të marrë kthime më të larta. Deri në një moment, do të ketë një kolaps të çmimeve, përkatësisht të portofolit tuaj. Prandaj, disa ekspertë ju këshillojnë të përgatisni strategjinë tuaj të daljes paraprakisht, për shembull, kur portofoli juaj arrin një çmim të caktuar. Kjo do të ketë rrezikun për të humbur një rritje shtesë, por në të njëjtën kohë, do të jetë e mundur të mbroni fitimet tuaja nga rënia e çmimeve.
Dini si të kontrolloni tregun
Përdorimi efektiv i një portofoli varet gjithashtu nga qasja juaj ndaj konsumit të informacionit. Çdo orë duke lëvizur mbi lajmet e tregut të kriptove mund t'ju bëjë të kapërceni sinjalet thelbësore dhe të përqendroheni në ato shumë më pak të rëndësishme dhe të dobishme.
Kjo është e mundur sepse efekti i kornizës gjatë prezantimit të informacionit mund të ndikojë në pranimin e vendimeve. Informacioni mund të jetë pak a shumë tërheqës, me aspekte pozitive ose negative të theksuara. Në kontekstin e investimit, është e rëndësishme sepse njerëzit zakonisht preferojnë një zgjedhje të përshtatur në aspektin e fitimeve në vend që ta inkuadrojnë atë në drejtim të humbjeve. Kur jemi të bindur se kemi diçka për të fituar, kemi më shumë gjasa të ndërmarrim veprime. Dhe është thelbësore të vlerësojmë siç duhet se sa rrezik jemi të gatshëm të marrim për të shmangur një humbje.
Informacioni i paverifikuar i marrë nga kanale të ndryshme, të interpretuara nga preferencat personale, mund të shkaktojë probleme të tjera - ankth dhe frikë për të humbur, ose thjesht FOMO. Në sferën e kriptove, FOMO i shtyn njerëzit të marrin vendime të paarsyeshme në investimin ose tregtimin, si blerja e aseteve kripto me çmimet e tyre më të larta apo edhe shitja e tyre me çmimet më të ulëta.
Për të shmangur të gjitha këto dhe për të qenë efektiv në treg, sistematizoni procesin e konsumit të informacionit. Kontrolloni bilancin e portofolit tuaj në kohë të caktuara, për shembull, në mëngjes, me aplikacionin e gjurmimit të portofolit të kriptove. Forma vizuale gjithashtu ka rëndësi, kështu që pulti në aplikacion gjurmues mund të jetë një mjet i përshtatshëm dhe i dobishëm.
Përdorni një panel të unifikuar
Një mjet i vetëm për monitorimin e ndryshimeve të tregut me aftësinë për të analizuar shpejt të gjitha asetet tuaja do t'ju lejojë të reduktoni ankthin dhe të merrni vendime të sakta investimi. Për këtë, aplikacione të tilla, si për shembull, TANI Gjurmues mund të jetë shumë e dobishme për ju. Me zgjidhje të tilla, ju mund të monitoroni tregun dhe të gjitha kuletat tuaja dhe të gjurmoni stoqet në një panel kontrolli. Kjo do të ndihmojë për të pasur një pamje të plotë të tregut, për të zvogëluar varësinë e portofolit nga markat specifike, për të ruajtur fondet në kuleta të ndryshme dhe për të menaxhuar portofolin nga një aplikacion i vetëm.
Ju lutemi shikoni lajmet e fundit, komentet e ekspertëve dhe njohuritë e industrisë nga kontribuesit e Coinspeaker.
Burimi: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/