Aminhossein "Amin" Rad drejton një tavolinë tregtare pa recetë në Dubai, Emiratet e Bashkuara Arabe. Duke kërkuar për një biznes pas braktisjes së universitetit, ai filloi të stilohej si një ndërmjetës Bitcoin në vitin 2016. Duke filluar me marrëveshjen e tij të parë pas pesë muajsh kalimthi mes mashtruesve dhe sulmuesve të gomave, Rad vazhdoi të themelojë Crypto Desk, një shkëmbim biznes-biznes që tani shpërndan miliona dollarë transaksione private kriptosh midis 2,500 klientëve të saj çdo ditë.
Por pse njerëzit përdorin tavolinat OTC kur shkëmbimet e centralizuara ofrojnë tarifa më të ulëta dhe çfarë Rreziqet vini me biznesin? Rad derdh fasulet në një sektor të botës së kriptove që fluturon nën radarin e shumicës së tregtarëve me pakicë.
Djalli është në marrëveshje
Industria e aseteve të kriptove ka pjesën e saj të sjelljes së shfrenuar joetike që inkurajohet nga anonimiteti dhe mungesa e rregullimit ose zbatimit. Duke hasur në të gjitha llojet e mashtrimeve gjatë viteve të tij në industri, Rad bën dallimin midis atyre që ai i quan mashtrime të buta dhe mashtrime të vështira. Të parat janë gjëra të tilla si tërheqjet indirekte dhe jopersonale, ndërsa të dytat janë më të drejtpërdrejta dhe të synuara.
Ai thotë se shumica e blerësve i shohin "shitcoins dhe memecoins si një shaka ose një lojë" dhe relativisht pak përjetojnë shumë emocione traumë kur loja mbaron dhe çmimet zvogëlohen. Megjithatë, mashtrimi nuk është aspak një shaka kur një investitor serioz kërkon të investojë një pjesë të pasurisë së tij të fituar me vështirësi në tregun e kriptove ose të arkëtojë për të blerë pasuri të paluajtshme.
"Efektet psikologjike të mashtrimeve të rënda janë shumë më të përkeqësuara" pjesërisht sepse ato janë të drejtpërdrejta, duke luajtur me besimin e shenjës dhe jo me lakminë, dhe paratë nuk janë gjithmonë një shumë që viktima mund të përballojë të humbasë. Rad vazhdon të shpjegojë mashtrimet e zakonshme.
Mashtrim i palës së tretë
Një mashtrim i palëve të treta përfshin një kriminel kibernetik që gjen një blerës dhe një shitës, prezantohet si ndërmjetës dhe ofron një marrëveshje tërheqëse për të dy. Rad shpjegon se pasi të krijojë besim dhe "duke luajtur lojëra me mendje", mashtruesi do të bindë blerësin dhe shitësin që të takohen personalisht për shkëmbimin, ndoshta me blerësin që të arrijë në zyrën e shitësit me para.
Midis këtyre palëve që do të bëjnë transaksione do të jetë një ndërmjetës, ose, më shpesh, të paktën, ai që duket të jetë një zinxhir ndërmjetësish. Blerësi do të ndajë adresën e tij me ndërmjetësin, i cili në vend të kësaj do t'ia përcjellë adresën e tij shitësit. Shitësi më pas “transferon monedhat në adresë pa u menduar dy herë sepse paratë janë pikërisht para tij dhe monedhat do të mbërrijnë në portofolin e kriminelit kibernetik”, shpjegon Rad. Me një valixhe me para në tavolinë, do të ndodhë kaos pasi BTC nuk arrin të arrijë.
"Vëllime të mëdha parash mund të zhduken në një sekondë - madje edhe njerëzit profesionistë që mashtrohen një herë, ndonjëherë mund të shpërqendrohen dhe të humbasin fokusin, vetëm për të rënë përsëri viktimë."
Mashtrim me kriptomonedha të rreme
Një mashtrim i kriptomonedhës së rreme përfshin mashtruesin që i dërgon një kriptomonedhë të ndryshme, zakonisht të pavlerë, blerësit i cili e ngatërron atë me gjënë e vërtetë. Kjo mund të jetë aq e thjeshtë sa dërgimi i Bitcoin Cash ose Ethereum Classic në vend të BTC ose ETH. Shpesh, ai përfshin krijimin e një tokeni krejtësisht të ri që duket si gjëja e vërtetë kur të arrijë tek blerësi MetaMask portofolin. Kjo bëhet lehtësisht sepse “Ethereum është një platformë e hapur dhe kushdo mund të krijojë çdo monedhë që dëshiron, si USDTx në vend të USDT”, thekson Rad. Për t'u siguruar, duhet të kontrolloni kontratën inteligjente - mos i besoni, verifikoni.
Një variant i kësaj është parë në tregun NFT OpenSea, ku blerësit mund të bëjnë oferta në Ether ose me monedha të qëndrueshme USDC ose Dai, të dyja me vlerë 1 dollarë secila. Meqenëse simboli Dai mund të ngatërrohet me atë të Ether-it, një përdorues i papërvojë ose i lodhur mund të pranojë një ofertë prej 79 Dai për 80-ETH NFT-në e tyre, vetëm për të kuptuar shumë vonë se ato janë ulur me një çerek milion dollarë. Ndërsa mund të argumentohet nëse një transaksion i tillë është një mashtrim në kuptimin ligjor pasi nuk ka keqinterpretim të drejtpërdrejtë, ata që bëjnë oferta të tilla me keqbesim janë me siguri të falimentuar për sa i përket moralit.
Mashtrimi i tërheqjes së transfertave
Një mashtrim i tërheqjes së transfertave funksionon përmes kthimit të tarifave, ku një blerës i pandershëm i një kriptomonedhe i dërgon fonde shitësit, merr kriptomonedhë dhe vazhdon të paraqesë një ankesë mashtruese në bankën ose ofruesin e tyre të pagesave, duke pretenduar se ata vetë kanë rënë viktimë e një mashtrim.
"Disa banka i kthejnë menjëherë paratë," thotë Rad. "Ky është në fakt një nga llojet më të vështira të mashtrimeve për t'u ndjekur", sepse as bankat dhe as policia nuk kanë gjasa të kuptojnë shumë rreth kriptomonedhës.
“Le të themi se kjo çështje shkon në gjykatë – do të përfundoni që t'i paguani qeverisë për të punësuar një specialist për t'u siguruar që keni transferuar kriptomonedhën tek ai djalë. Është shumë e vështirë nëse nuk ke avokatë të fuqishëm dhe nuk je i gatshëm të shpenzosh shumë para”, përshkruan Rad.
Mashtrim i importit të portofolit
Një mashtrim i importit të portofolit ndodh kur një shitës i kriptomonedhës thotë se ata nuk mund të dërgojnë drejtpërdrejt në portofolin e blerësit me anë të një adrese publike, por këmbëngul që Bitcoin duhet të importohet. "Ata importojnë një adresë vetëm për orën në portofolin tuaj," thotë Rad, duke iu referuar një cilësimi që lejon portofolin të pasqyrojë një adresë që nuk e kontrollon.
“Nëse nuk je me përvojë, do të hapësh portofolin dhe do të mendosh, 'Oh, unë kam 100 Bitcoin këtu në portofolin tim' dhe do të dorëzosh paratë e gatshme, por më vonë, kur të përpiqesh të shesësh Bitcoin, e kupton se monedhat nuk janë të transferueshme.”
Në mënyrë që ta kryejë me sukses këtë mashtrim, mashtruesi në përgjithësi duhet të dijë se cilin portofol Bitcoin po përdor blerësi i padashur. “Asnjëherë nuk duhet t'i tregoni askujt se çfarë portofol po përdorni. Nuk është punë e tyre. Nëse kriptomonedha dërgohet në mënyrë korrekte, ajo do të merret siç duhet”, paralajmëron Rad, duke përdorur analogjinë që nuk keni nevojë të dini nëse dikush po përdor një iPhone apo Nokia për t'i thirrur.
Sigurisht, kurrë nuk duhet të lejoni askënd që të shohë frazat tuaja fillestare ose çelësat privatë ose t'u japë atyre portofolin tuaj për ndonjë arsye, shton ai.
Përveç shmangies së mashtrimeve, Rad rekomandon që kushdo që kryen tregti OTC duhet të kujdeset të marrë dhe verifikojë identitetin e palës tjetër dhe, pavarësisht rregulloreve, të nënshkruajë një marrëveshje ku thuhet se ata kanë shkëmbyer kriptovaluta dhe fiat me njëri-tjetrin.
Punimet e një tavoline OTC
Tani në mesin e të 20-ave, Rad lindi në një familje të Lindjes së Mesme dhe u rrit në Dubai, Emiratet e Bashkuara Arabe. Në vitin 2012, ai u regjistrua në një program të inxhinierisë elektrike në Universitetin Amerikan të Sharjah, në veri të Dubait. Pasi studioi në Sharjah për tre vjet, ai nuk ishte plotësisht i kënaqur me perspektivat e tij dhe ëndërronte të transferohej në Amerikë, duke marrë pranime për të vazhduar studimet e tij për inxhinieri elektrike në Stanford dhe në Universitetin e Teksasit në Austin. Pavarësisht asaj që dukej si një mundësi e fortë, Rad ndjeu një thirrje më të thellë për të filluar një biznes në shtëpi në Emiratet e Bashkuara Arabe dhe vendosi të mos lëvizte në Shtetet e Bashkuara. Ai vendosi të braktisë, pasi nuk shihte të ardhme në inxhinieri.
"Doja të futesha në biznesin e teknologjisë, por nuk dija me çfarë të filloja," kujton Rad. Pikërisht atëherë ai dëgjoi që Bitcoin dhe blockchain po diskutoheshin në rrethet e miqve të tij. "U bëra kurioz, kështu që vazhdova në mënyrë të pavarur të mësoja për këtë teknologji - blockchain dhe decentralizimin," shpjegon ai.
“Nuk kishte asnjë shembull në këtë rajon që mund të ndiqja – të gjithë sipërmarrësit e blockchain ishin në Kinë dhe SHBA. Nuk kishte njeri këtu që po bënte sipërmarrje blockchain.”
Së shpejti ai gjeti një mundësi: kishte para për të fituar nga ndërmjetësimi i marrëveshjeve të Bitcoin. Rad filloi të kërkonte kontakte që ishin të interesuar për të blerë ose shitur kriptomonedha dhe për t'i lidhur ato. “Shumë prej tyre nuk ishin seriozë dhe shumë prej tyre ishin mashtrues,” kujton ai, duke shtuar se filtrimi i tregtarëve seriozë nga shpërdoruesit e kohës ishte një problem. Duke u prezantuar si ndërmjetës dhe duke e marrë biznesin përmes gojës, ai përdori gjithashtu platforma online si LocalBitcoins për të gjetur biznes. Shpesh, ai kalonte tarifat e referimit për ata që prezantonin klientë të rinj.
“U deshën pesë muaj derisa bëra marrëveshjen time të parë. Për pesë muaj, vazhdova të takohesha me njerëz jo seriozë dhe mashtrues – shumë mashtrues.”
Rad shpjegon se marzhet në transaksionet OTC ishin më të larta në ditët e para, me 2%–3% të zakonshme në 2016 dhe 2017. “Tani, ka më shumë konkurrentë në treg” dhe normat kanë rënë, ndërsa vëllimi është rritur . Përqindjet e sakta ndryshojnë vazhdimisht sipas kërkesës së tregut, por "numri i artë është gjysmë për qind" për marrëveshjet me volum të lartë, ndërsa tregtarët me pakicë me volum më të ulët mund të presin të paguajnë dyfish ose trefish. Ndërsa ai i përshkruan transaksionet prej 1 milion dhe 2 milion dollarësh si të zakonshme, "çdo gjë mbi 1 milion dollarë konsiderohet volum i lartë", thotë Rad.
Biznesi ishte joformal në fillim dhe Rad doli me emrin Crypto Desk në 2018. Kompania mori një licencë për tregtimin e kriptove në fillim të vitit 2021, gjë që ai thotë se e bën biznesin më të lehtë dhe më të sigurt “sepse ne mund të punojmë në një hapësirë të rregulluar në vend të një gri.”
Më shumë se marzhet kanë ndryshuar që nga ditët e para. "Për momentin, shumica e marrëveshjeve në tregun OTC janë në USDT," thotë Amin, që është një largim nga e kaluara kur shumica e njerëzve kërkonin të blinin ose të shisnin sasi specifike të Bitcoin. USDT është e lehtë për t'u shkëmbyer në çdo kriptomonedhë si në shkëmbimet e centralizuara ashtu edhe në ato të decentralizuara ose përsëri në fiat. Ndërsa USDC dhe Dai duket se mbahen më në konsideratë në qarqet DeFi dhe NFT, "shumica e njerëzve që përdorin USDT nuk janë aq të njohur me blockchain dhe kanë frikë të ndryshojnë në një monedhë tjetër të qëndrueshme", pranon Rad. Në fund të fundit, USDT ishte monedha e parë e qëndrueshme.
Meqenëse Crypto Desk merret vetëm në dirhemë të Emirateve të Bashkuara Arabe, kursi i këmbimit të të cilit është fiksuar në 3.6725 dirhemë për dollarin amerikan që nga viti 1997, shkëmbimi i monedhave të qëndrueshme USD dhe AED është një proces relativisht i thjeshtë me pak rrezik këmbimi.
“Qarkullimi im ditor është 4-5 milionë dollarë, por kjo vjen nga disa transaksione të ndryshme”, sqaron Rad, duke shtuar se të gjithë klientët e tij janë të vendosur në Emiratet e Bashkuara Arabe. Ai shpjegon se ka një ekuilibër natyror për biznesin, me vendasit e Emirateve të Bashkuara Arabe që priren të jenë blerës që kërkojnë të ndajnë para në sferën e kriptos, ndërsa ata nga jashtë më shpesh kërkojnë të shesin kriptovaluta “për të blerë pasuri të paluajtshme, makina dhe paguajnë shpenzimet e tyre të jetesës në Emiratet e Bashkuara Arabe,” shpjegon Rad.
"Për mendimin tim, Emiratet e Bashkuara Arabe do të jenë qendra e blockchain në botë."
Në të ardhmen, Rad parashikon që modeli i tij i lokalizuar të lulëzojë në mbarë botën. Megjithëse tregu tani kontrollohet kryesisht nga lojtarë të mëdhenj, Rad beson se "shkëmbimet lokale kanë njohuri më të mira për nevojat dhe rregulloret e tregut vendas".
Pra, çfarë ndodh me blerësin mitik që kërkon 100 milionë dollarë në kriptomonedhë?
“Ato ekzistojnë. Mund të lehtësoj deri në 30 milionë dollarë në ditë, por nuk i gjej”, thotë ai, duke shtuar se 4-6 milionë dollarë është maksimumi që ai sheh rregullisht nga çdo klient i vetëm. Kur vjen një porosi e madhe, i bie Radit të kuptojë nëse marrëveshja është e vërtetë, një proces që ai thotë se zgjat vetëm dy ose tre minuta.
"Kur i shoh ata, kuptoj: A janë ata një person 100 milionë dollarësh apo jo?" thotë Radi me besim të theksuar. Për të, biseda është një shënues më i mirë serioziteti sesa pamja e jashtme. "Shumica e mashtruesve kanë artikuj të markës dhe shumica e njerëzve seriozë përpiqen të mbajnë një profil të ulët," përfundon ai.
Burimi: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad