JPMorgan lehtëson shlyerjen e kolateralit me fuqi Blockchain mes BlackRock dhe Barclays

Zbulimi i Zbatimit të Blockchain të JPMorgan

Në një lëvizje novatore, JPMorgan Chase & Co., gjiganti bankar më i konsiderueshëm amerikan për nga aktivet, ka ekzekutuar me mjeshtëri shlyerjen e tij inauguruese të kolateralit, duke shfrytëzuar teknologjinë blockchain. Duke përdorur Rrjetin e saj të Kolateralit të Tokenizuar (TCN), BlackRock Inc. dixhitalizoi aksionet e një prej fondeve të saj të tregut të parasë në tokena, të cilat më pas vepruan si kolateral në një tregti të derivativëve pa bursë, duke i transferuar ato pa probleme te Barclays Plc. Ky zhvillim u zbulua së fundmi nga Tyrone Lobban, kreu i Onyx Digital Assets në JPMorgan, gjatë një dialogu.

Arritja e rrugëve të reja në kolateralin tregtar

TCN, aplikacioni pionier i blockchain i JPMorgan, luan një rol kryesor në riformulimin e normave të transaksioneve financiare. Infrastruktura e blockchain, Onyx Digital Assets, lehtësoi lëvizjen pothuajse të menjëhershme të kolateralit, një kontrast i fortë me procesin tradicional njëditor. Sipas Lobban, përqafimi i kësaj teknologjie në një shkallë më të gjerë mund të rrisë ndjeshëm efikasitetin, duke çliruar kapitalin që mund të përdoret si kolateral në marrëveshjet e njëpasnjëshme.

Siç nënvizohet nga Ed Bond, udhëheqësi i shërbimeve tregtare në firmën bankare, JPMorgan aspiron të zgjerojë horizontin e saj duke i lejuar klientët të përdorin asete të tjera të ndryshme, si aksionet dhe të ardhurat fikse, si kolateral përmes aplikacionit. “Rrjeti u mundëson institucioneve të përdorin një spektër të gjerë asetesh për të përmbushur çdo kusht kolateral që buron nga tregtimi,” shpjegoi ai në një ndërveprim.

Optimizimi i transaksioneve me Blockchain

Pas aktivizimit të aplikacionit, pritet të vijojnë një kaskadë klientësh dhe transaksionesh shtesë, pasi kanë verifikuar TCN përmes një transaksioni të brendshëm në maj. Mbrojtësit e teknologjisë blockchain parashtrojnë se miratimi i saj do të thjeshtojë aftësinë e institucioneve financiare për të përdorur aksionet e tyre në fondet e tregut të parasë si kolateral, duke anashkaluar nevojën aktuale për t'i shlyer ato për para nëpërmjet metodave tradicionale. Kjo risi mund të përshpejtojë transaksionet dhe të zbusë rreziqet, veçanërisht gjatë periudhave të turbullirave të tregut.

Tom McGrath i BlackRock pranoi rolin kritik të fondeve të tregut të parasë në ofrimin e likuiditetit gjatë periudhave të paqëndrueshmërisë së theksuar të tregut dhe theksoi ndikimin e mundshëm të tokenizimit të aksioneve të fondeve në thjeshtimin e proceseve të thirrjes së marzhit gjatë tendosjeve të tregut.

Përparimi drejt aseteve dixhitale dhe më gjerë

JPMorgan nuk është i panjohur për përdorimin e blockchain. Banka operon JPM Coin, i cili lehtëson transaksionet në dollarë dhe euro për klientët me shumicë nëpërmjet një rrjeti blockchain, duke përpunuar afërsisht 300 miliardë dollarë nga fillimi deri në qershor të vitit aktual. Për më tepër, JPMorgan angazhohet në aplikacione repo të drejtuara nga blockchain dhe po eksploron një shenjë depozitimi dixhitale për të përshpejtuar shlyerjet ndërkufitare.

Paralelisht, gjigantë të tjerë financiarë si Goldman Sachs Group Inc. po zhyten gjithashtu në blockchain dhe asete dixhitale. Goldman Sachs zbuloi platformën e saj të aseteve dixhitale, përmes së cilës klientët mund të emetojnë letra me vlerë financiare dixhitale në fusha si pasuritë e paluajtshme. Lojtarë të tjerë të mëdhenj, duke përfshirë Banco Santander SA dhe Societe Generale SA, kanë bashkëpunuar gjithashtu në iniciativa blockchain, të tilla si ndihma e Bankës Evropiane të Investimeve të lëshojë një bono dixhitale. Menaxherët e aseteve, si Franklin Templeton, po ndërhyjnë gjithashtu me përpunimin e transaksioneve duke përdorur teknologjinë blockchain për fondet e tyre.