Vëzhguesi Financiar Zviceran lëshon urdhëresën e rishikuar të AML-së, sqaron kërkesat e kriptove

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Rregullatori financiar zviceran ka publikuar urdhëresën e tij të përditësuar kundër pastrimit të parave (AML), duke vënë në dukje se po zgjeron mbulimin për të përfshirë platformat e tregtimit blockchain. Ai gjithashtu sqaroi disa kërkesa të raportimit dhe identifikimit që zbatohen për transaksionet kripto.

Autoritetet financiare rregullojnë rregullat zvicerane kundër pastrimit të parave në lidhje me transfertat kripto

Pas konsultimeve që filluan në fillim të këtij viti, Autoriteti Zviceran i Mbikëqyrjes së Tregut Financiar (FINMA) ka rishikuar pjesërisht Urdhëresën e saj Kundër Pastrimit të Parave (AMLO), duke sqaruar zbatimin e një kufiri maksimal për transaksionet e paidentifikuara të shkëmbimit të kriptove.

Në një njoftim për shtyp të enjten, rregullatori tha se rregulloret, të cilat do të hyjnë në fuqi më 1 janar 2023, tani pasqyrojnë ndryshimet më të fundit në Aktin Kundër Pastrimit të Parave të Zvicrës dhe Urdhëresën Kundër Pastrimit të Parave të Këshillit Federal.

FINMA vuri në dukje se reagimet e mbledhura konfirmuan qëndrimin e saj se verifikimi i detyrueshëm i identitetit të pronarëve përfitues të fondeve, si dhe kontrollet periodike që vërtetojnë se të dhënat e klientit janë të përditësuara, nuk kanë nevojë të përcaktohen në detaje në nivel urdhërese.

Në të njëjtën kohë, mbikëqyrësi financiar theksoi se një dispozitë që detyron ndërmjetësit të rregullojnë procedurat për përditësimin dhe kontrollin e të dhënave të klientëve përmes një direktive të brendshme do të mbetet në fuqi.

Autoriteti gjithashtu vuri në dukje se urdhëresa po shtrihet për të mbuluar objektet e tregtimit të librave të shpërndarë dhe më tej zbuloi se mori shumë komente në lidhje me pragun e raportimit për transaksionet që përfshijnë monedha virtuale. Në njoftimin e FINMA thuhet:

Duke pasur parasysh rreziqet dhe rastet e fundit të abuzimit, FINMA i qëndron rregullit që nevojiten masa teknike për të parandaluar tejkalimin e pragut prej 1000 CHF për transaksionet e lidhura brenda 30 ditëve (dhe jo vetëm në ditë).

Megjithatë, agjencia mbikëqyrëse vuri në dukje se ky detyrim zbatohet vetëm për transaksionet e shkëmbimit të aseteve kripto me para të gatshme ose mjete të tjera anonime pagese.

Sipas të ashtuquajturit "rregulli i udhëtimit", i cili u zbatua nga Zvicra më 1 janar 2020, ofruesit e shërbimeve të aseteve të kriptove duhet të ndajnë të dhëna të identifikueshme të klientit kur transferojnë kriptomonedhë, vlera e fiatit të së cilës tejkalon pragun e përmendur dhe të provojë pronësinë e kuletat jo-kujdestare.

Duke përmendur rreziqet e shtuara të pastrimit të parave, në shkurt të atij viti, FINMA uli pragun që shkaktonte detyrimet e raportimit nëpërmjet një ndryshimi tjetër të AMLO-s së saj në 1,000 franga zvicerane (rreth 980 dollarë në kohën e shkrimit), nga 5,000 franga të mëparshme.

Etiketa në këtë histori

AML, Autoritet, kripto, aktivet e kriptos, shkëmbime kriptoze, transaksione kriptoje, cryptocurrencies, cryptocurrency, të dhëna, finma, Identifikim, Pastrim parash, urdhëresë, Rregulla, rregullator, raportimin, Kërkesat, ofruesve të shërbimeve, mbikëqyrje, zvicerian, Zvicër, prag, rojtar

A mendoni se autoritetet zvicerane do të shtrëngojnë më tej kërkesat e raportimit për transaksionet e kriptove në të ardhmen? Ndani pritjet tuaja në seksionin e komenteve më poshtë.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev është një gazetar nga Evropa Lindore me njohuri teknologjike, të cilit i pëlqen thënia e Hitchens: "Të jesh shkrimtar është ajo që jam, sesa ajo që bëj". Përveç kriptos, blockchain dhe fintech, politika ndërkombëtare dhe ekonomia janë dy burime të tjera frymëzimi.