Kriptovaluta e Zyrës së Familjes dhe Investimi në Bitcoin është bërë i thjeshtë

Të thuash se shumë po ndodhin në hapësirën e kriptove është një nënvlerësim. Në vitet e fundit, tregjet e kriptove kanë përballuar disa nga kushtet më sfiduese ekonomike në një brez me një pandemi globale, inflacion rekord dhe, së fundmi, luftë në Ukrainë. Interesi midis investitorëve të zakonshëm vazhdon të rritet dhe ekspertët parashikojnë se vlerat e Bitcoin Defi do të rritet me shpejtësi në vitin 2022. Me Konferenca e Pasurive të Crypto (Frankfurt) duke përfunduar javën e kaluar dhe Samiti i Javës së Blockchain në Paris përpara kësaj jave, duket një kohë e përshtatshme për t'u gërmuar në kripto nën lentet e zyrës së familjes.

Pavarësisht nga popullariteti i tij në rritje, kripto është ende në fillimet e saj, siç është investimi i zyrës së familjes në këtë hapësirë. Sipas një të fundit I thjeshtë sondazhi i zyrave të familjes dhe këshilltarëve të tyre, mbetet i vështirë për t'u lundruar, me 54% të të anketuarve që pranojnë mungesën e të kuptuarit të kriptos.

Njohja e këtij fakti është jetike jo vetëm për zyrat familjare që mund të kenë nevojë të rekrutojnë asistencë të specializuar në këtë fushë, por edhe për shitësit që merren me zyrat familjare në këtë hapësirë. Ndërsa zyrat e familjes kanë fuqi investuese të ngjashme me institucionet, shpesh atyre u mungon sofistikimi i tyre. Janë të dukshme shkallë të ndryshme profesionalizimi dhe sofistikimi. Kjo përfshin ekipet e brendshme, proceset, strukturën dhe strategjinë. Proceset e ndryshme të vendimmarrjes dhe motivimet për investim janë gjithashtu të pranishme dhe të denjë për t'u konsideruar.

Duke pasur parasysh nevojat dhe konsideratat e veçanta që kanë zyrat e familjes kur vlerësojnë ekspozimin ndaj kriptomonedhave dhe sfidat që kjo paraqet për shitësit e kriptove në këtë hapësirë, Simple's Rishikimi i kriptomonedhës 2022 është projektuar duke pasur parasysh këtë. Ai shqyrton teknologjinë në bazë të kriptomonedhës, ekosistemin e ofruesve të shërbimeve me vëmendje të veçantë ndaj kujdestarëve të kriptove dhe strategjitë e përbashkëta brenda kësaj hapësire në rritje dhe dinamike. Këtu është një përmbledhje e shpejtë e disa prej pikave kryesore të mbuluara.

Tre nevoja kryesore për kripto zyre familjare

Kur bëhet fjalë për kripto, zyrat e familjes kanë tre kërkesa kryesore:

1. Ruajtja dhe ruajtja

Pasi të jetë marrë vendimi për blerjen e kriptomonedhës, zyrat e familjes kërkojnë një rrugë drejt monedhës fiat në ramp, transaksione të plota dhe një vend për të ruajtur aktivin e tyre të ri. Shkëmbimet e kriptove dhe ndërmjetësit lehtësojnë transaksionet e kriptomonedhave dhe kuletat e kriptove mundësojnë ruajtjen.

Zyrat familjare përballen me rregullim të shtuar, kujdes të duhur dhe kërkesë për siguri më të lartë se investitorët me pakicë dhe kërkojnë infrastrukturën për të ruajtur në mënyrë të sigurt asetet e rëndësishme të kriptomonedhave. Meqenëse transaksionet e kriptove janë të pakthyeshme, siguria është një shqetësim i rëndësishëm. Sipas Andrew Howard nga Bitcoin Reserve, shqetësimi më i madh që kanë zyrat e familjes është për kujdestarinë, dhe pyetja më e zakonshme është, "Ku duhet ta ruajë zyra ime e familjes Bitcoin tonë?"

Rishikimi synon të ndihmojë zyrat e familjes t'i përgjigjen kësaj pyetjeje. Ai eksploron zgjidhjet e kujdestarisë së kriptomonedhave, duke ekzaminuar kujdestarët – subjekte të palëve të treta që ruajnë dhe menaxhojnë asetet e klientëve; ofruesit e shërbimeve teknologjike që u ofrojnë klientëve teknologjinë për të ndërtuar zgjidhjet e tyre të kujdestarisë; dhe ofruesit hibrid të kujdestarisë që kombinojnë elementë të dy kategorive të para. Ai gjithashtu shqyrton shtresat e nevojshme për të siguruar asetet dixhitale.

Marrja kryesore kur zgjidhni ofruesit e kujdestarisë së kriptove është një qasje e trefishtë që mbulon marrjen në konsideratë të rregullimit, sigurimit dhe lidhjeve me shërbime financiare shtesë pasi këto tre veçori kombinohen për të ofruar siguri maksimale dhe për të përfituar nga asetet dixhitale.

2. Blerja dhe shitja

Në hapësirën e kriptove, blerja dhe shitja e aseteve dixhitale mund të menaxhohet nëpërmjet brokerave kryesore dhe platformave tregtare. Në financat tradicionale, brokerat kryesore janë një nëngrup i shërbimeve kryesore që bankat dhe institucionet financiare zakonisht ofrojnë për grupet tregtare si fondet mbrojtëse ose bankat e tjera. Këto përfshijnë kujdestarinë, tregtimin dhe shërbimet këshilluese.

Pavarësisht rritjes dhe vlerës së konsiderueshme të tregut të kriptove, ai mbetet një ekosistem i shkëputur. Ekzistojnë mijëra shkëmbime, por ka pak mënyra për të tregtuar përmes tyre. Për më tepër, ndërsa zgjidhjet e sistemit të menaxhimit të ekzekutimit (OEMS) janë të përhapura, ato nuk zgjidhin problemet që mund të mund të ndërmjetësojnë agjentët kryesorë në zbutjen e rrezikut, menaxhimin e duhur të ruajtjes së aktiveve dhe konsideratat rregullatore.

3. Fitimi i ekspozimit indirekt ndaj aseteve kripto dhe dixhitale

Për zyrat familjare që kërkojnë të hyjnë në arenën e investimeve të kriptove pa barrën, përgjegjësinë ose rrezikun e ruajtjes së aseteve të tyre dixhitale, Menaxherët e aseteve dixhitale dhe fondeve kripto dhe fondet e tregtuara në shkëmbim (ETF) mund të jenë zgjidhja.

Menaxherët e fondeve ofrojnë opsione të ndryshme nga investimet minimale, strukturat e tarifave dhe oraret e likuiditetit deri te strategjitë e ndryshme të investimeve. ETF-të ofrojnë mundësi të dallueshme me portofol të krijuar për të kapur rritjen e teknologjisë së blockchain dhe kriptomonedhave. Këto dy rrugë investimi indirekt ofrojnë secila mundësitë e veta.

Secili prej këtyre aspekteve është eksploruar në detaje dhe ka gjithashtu një libër tregu për kompanitë e kriptove që dëshirojnë të hyjnë në segmentin e zyrave familjare.

Kompanitë kryesore të kriptove

Nëse jeni duke kërkuar për një listë të ngushtë të ofruesve, këtu është një përmbledhje e kompanive që përfshihen ose në ruajtje dhe ruajtje, ose në rastet e përdorimit të blerjes dhe shitjes:

Ofruesit e ruajtjes dhe ruajtjes (disa përfshijnë tregtimin):

Bakkt operon një platformë teknologjike që u mundëson konsumatorëve, bizneseve dhe institucioneve të zhbllokojnë vlerën e aseteve dixhitale. Platforma përfshin një portofol dixhital.

Arkëtar po fokusohet në sjelljen e shërbimeve të tregtimit të kriptomonedhave me porosi në zyrat e familjes, firmat e menaxhimit të pasurisë, institucionet e korporatave dhe bankat.

BitGo ofron shërbime financiare të aseteve dixhitale, duke u ofruar investitorëve institucionalë dhe platformave kripto likuiditet, kujdestari dhe siguri.

BVNK ofron shërbime financiare dixhitale të fuqizuara nga asetet dhe u lejon klientëve të saj të menaxhojnë asetet e tyre dixhitale dhe portofolin e monedhës fiat nga një llogari e vetme, e siguruar nga kujdestaria e shkallës institucionale dhe ruajtja e ftohtë.

Coinbase Institucionale është ndërtuar për investitorët dhe institucionet që duan të investojnë në asete dixhitale. Kompania ofron zgjidhje të integruara për kujdestarinë, platformën e avancuar të tregtimit dhe shërbimet kryesore.

Bakër është platforma e kujdestarisë dhe brokerimit të kriptomonedhave për investitorët institucionalë. Platforma e tij softuerike është e lidhur me shkëmbimet e kriptomonedhave si Bitfinex, BitMEX dhe Binance.

Cross River ofron një platformë bankare shumë të sigurt, të bazuar në API dhe një grup produktesh që përfshijnë huadhënien, pagesat, menaxhimin e rrezikut dhe ofertat Banking-as-a-Service (BaaS) për të ofruar zgjidhje financiare të përgjegjshme.

Bllokime zjarri është një platformë gjithëpërfshirëse që i ndihmon klientët e saj të ndërtojnë biznesin e tyre të aseteve dixhitale. Fireblocks thjeshton operacionet duke sjellë të gjitha shkëmbimet, OTC, kundërpalët, kuletat e nxehta dhe kujdestarët në një platformë.

Binjakët Trust Company, LLC është një shkëmbim dhe kujdestar i gjeneratës së ardhshme të kriptomonedhave që u lejon klientëve të blejnë, shesin dhe ruajnë asete dixhitale si Bitcoin dhe Ether.

HAYVN është një institucion financiar i fokusuar në asete dixhitale që ofron pagesa, tregtim, kujdestari, menaxhim të aseteve dhe kërkime në bazën e tij globale të klientëve.

Teknologjitë KORE integron sistemet në shkallë të gjerë të klientëve me infrastrukturën Hyper Protect. Kjo mundëson certifikata plotësisht të automatizuara, të krijuara në mënyrë dixhitale të autenticitetit dhe pronësisë.

libër i llogarive zhvillon zgjidhje sigurie dhe infrastrukture për kriptovalutat, si dhe aplikacione blockchain për individë dhe kompani, duke përdorur një teknologji të veçantë, të pronarit.

matricë ofron Shërbimin e Rregulluar të Tregtisë, Shërbimin e Sigurt të Kujdestarisë dhe Çiftet Multi-Fiat dhe synon të bëhet njëbrirësh shkëmbimi më i rregulluar ndërkombëtar në Azi.

Metamask Institucional është një shtesë në përputhje me institucionin e portofolit DeFi, MetaMask. Ato ofrojnë akses të pakrahasueshëm në DeFi pa kompromentuar sigurinë e kërkuar nga institucioni, efikasitetin operacional ose kërkesat e pajtueshmërisë.

Nydig ofron një grup të plotë shërbimesh të ndërmjetësimit, ekzekutimit dhe ruajtjes së aseteve dixhitale të nivelit institucional. Kompania shpërndan produkte Bitcoin në të gjithë industritë, nga bankat dhe sigurimet tek fintech dhe organizatat jofitimprurëse.

Paxos është një kompani e teknologjisë financiare që ofron zgjidhje blockchain për institucionet financiare globale. Produkti kryesor i Paxos është Bankchain, një zgjidhje e gjeneratës së ardhshme të platformës si shërbim (PaaS) për zgjidhjen e bllokut të zinxhirit.

qredo ka qenë gjithashtu pionier i rrjetit të parë të kujdestarisë së llogaritjes shumëpalëshe të decentralizuar pa besim (MPC), i cili u mundëson atyre të ofrojnë kujdestari, shkëmbime vendase ndër-zinxhirore dhe akses në likuiditet ndër-platformë.

Riddle & Kodi është një kompani evropiane që ofron zgjidhje të ndërfaqes blockchain. Grupet e tij harduerike dhe softuerike u mundësojnë kompanive të zotërojnë sfidat e shoqërisë sonë dixhitale si identiteti i makinerive, prejardhja e produktit dhe menaxhimi i zinxhirit të furnizimit.

SEBA Bank AG ofron shërbime bankare transaksionesh për llogaritë kripto dhe fiat; shërbimet e kujdestarisë, duke përfshirë ruajtjen e sigurt të nivelit ushtarak të aseteve kripto; shërbime të tregtimit dhe menaxhimit të likuiditetit për kripto-asetet dhe monedhën fiat; dhe me shume.

Banka Sygnum është një specialist i aseteve dixhitale dhe banka e parë e rregulluar e aseteve dixhitale në botë. Klientët e Sygnum mund të përdorin CHF, USD, EUR dhe SGD të depozituara për të investuar në asete dixhitale kryesore.

Tangani është një kujdestar i bllokut të markës së bardhë. Kompania gjermane ofron zgjidhje për kuletat kripto dhe infrastrukturën për blockchain, duke përfshirë kujdestarinë për Bitcoin dhe Ethereum.

Kujdestaria e Zodia siguron kujdestarinë për asetet kripto, të krijuara për t'u mundësuar institucioneve të investojnë në mënyrë të sigurtë në asete në zhvillim që po transformojnë mënyrën se si funksionojnë tregjet financiare.

Blerja dhe Shitja (disa përfshijnë kujdestarinë dhe shërbime të tjera):

Grupi BCB është ofrues i shërbimeve të pagesave të dedikuara për kripto, duke u shërbyer disa prej klientëve kryesorë të industrisë, përfshirë Coinbase dhe Kraken. BCB Group ofron shërbime pagesash në 20+ monedha, FX, likuiditet në kriptomonedhë dhe ruajtje të aseteve dixhitale.

Bequant ka një gjerësi produktesh që përfshijnë brokerimin kryesor, kujdestarinë, administrimin e fondeve të zgjeruara nga një platformë tregtare institucionale që ofron latente të ulët, likuiditet dhe akses të drejtpërdrejtë në treg.

BinancePlatforma e 's përmban një portofol të pakrahasueshëm të produkteve dhe ofertave kripto, duke përfshirë tregtimin dhe financat, arsimin, të dhënat dhe kërkimin, të mirat sociale, investimet dhe inkubacionin, dhe më shumë.

Rezerva e Bitcoin ofron dy nivele shërbimi: Flash dhe Concierge. Flash u shërben fillestarëve dhe investitorëve seriozë për të blerë Bitcoin me vlerë mbi 1,000 € në ditë. Portier është për HNWI dhe institucionet që kërkojnë të blejnë bitcoin mbi 50,000 €.

BlockFi është një kompani shërbimesh kripto-financiare e përqendruar në shfrytëzimin e fuqisë së kriptomonedhave dhe hekurudhave të pagesave blockchain për të krijuar një platformë të menaxhimit të pasurisë kripto, të aksesueshme globalisht.

Zelli është një blockchain i pari celular i optimizuar për pagesa nga kolegët, duke përdorur vetëm një numër celular. Me një teknologji të pajtueshme me Ethereum, Celo po e kthen kripto-n në para të përdorshme me një sistem me shumë asete.

Celsius Rrjeti Celsius është një platformë teknologjike financiare që ofron llogari kursimi me interes, huamarrje dhe pagesa me asete dixhitale dhe fiat.

Rreth ka tre produkte kryesore - Llogaria e rrethit ndihmon në përshpejtimin e rritjes duke hyrë në USDC direkt nga burimi, Circle Yield ndihmon në shpërndarjen në një investime të bazuara në kripto dhe SeedInvest ofron një rrjet për investime.

CoinFLEX zgjidh çështjet e shlyerjes me kontratat e së ardhmes të Bitcoin të shlyera me para të gatshme të ofruara aktualisht në treg dhe ofron metoda të levave të larta për të mbrojtur Bitcoin dhe ekspozimin e kriptomonedhave të tjera.

Crypto.com është një aplikacion i shkëmbimit të kriptomonedhave që mbështet tregtimin, investimin, aksionet, kuletat, NFT-të dhe më shumë. Ky shkëmbim ofron më shumë se 250 monedha të ndryshme.

Gjenezë lehtëson tregtimin, huatë dhe transaksionet e monedhës dixhitale. Platforma e tyre ofron një pikë të vetme aksesi për tregtimin e aseteve dixhitale, derivatet, huamarrjen, huadhënien, kujdestarinë dhe shërbimet kryesore të brokerimit.

Brokerat interaktivë ofron shërbime brokerimi që fokusohen në akses të gjerë në treg, kosto të ulëta dhe ekzekutim tregtar. Klientët mund të tregtojnë aksione, opsione, të ardhme, forex, obligacione dhe fonde nga një llogari e vetme e integruar.

Kraken është një platformë shkëmbimi kriptomonedhash që ofron tregti kripto dhe fiat. Ai gjithashtu ofron informacion mbi çmimin për Terminalin e Bloomberg.

Nexo është një platformë gjithëpërfshirëse ku klientët mund të ruajnë në mënyrë të sigurt asetet e tyre dixhitale, si dhe të blejnë, shkëmbejnë dhe marrin hua kundrejt BTC, ETH dhe më shumë.

OSL është një platformë asetesh dixhitale, që ofron shërbime Software-as-a-Service, brokerimi, shkëmbimi dhe kujdestarie për institucionet dhe investitorët profesionistë.

Lumi Financiar është një institucion financiar i parë klient me bazë në San Francisko, i përkushtuar për të ofruar produkte dhe shërbime financiare që u mundësojnë klientëve të tij të shfrytëzojnë mundësitë e mëdha të Bitcoin.

TROY Tregtia është një ndërmjetës kryesor që fokusohet në tregtimin e kriptove dhe menaxhimin e aseteve. Ai ofron shërbime të ndërmjetësimit të kriptove për klientët dhe tregtarët institucionalë, duke përfshirë tregtimin spot dhe marzhin, derivatet, të dhënat, kujdestarinë, huadhënien dhe aksionet.

Zerocap siguron ekzekutimin e aseteve dixhitale, kujdestarinë e siguruar dhe dhënien e produkteve për investitorët dhe institucionet që mendojnë përpara në mbarë botën.

Ku po shkon kriptomonedha?

Crypto është një hapësirë ​​sfiduese e krijuar me zhurmë dhe zhurmë, duke e bërë të vështirë lundrimin. Prandaj, është jetike që zyrat dhe këshilltarët e familjes të investojnë kohë për të kuptuar se si të përmbushen më mirë këto kërkesa primare për të siguruar investimet e tyre dhe për t'i rritur ato.