Banka Qendrore e Rusisë ka filluar të shqyrtojë operacionet e bankave ruse me shkëmbyes kriptomonedhash, sipas mediave lokale. Transaksionet ndërmjet individëve përmes këtyre platformave janë me interes të veçantë pasi rregullatori beson se këto mbartin rreziqe të humbjeve financiare dhe mashtrimit.
Banka Qendrore u kërkon bankave ruse detaje mbi transaksionet e lidhura me kripto
Në fund të dhjetorit, Banka Qendrore e Rusisë (CBR) u dërgoi bankave tregtare një formular të ri raportimi për transaksionet, duke kërkuar informacione rreth transfertave të parave në lidhje me faqet e internetit të shkëmbimit të kriptove. Këto janë kryesisht pagesa ndërmjet individëve privatë, duke përfshirë transaksione me karta dhe kuleta të regjistruara në emër të personave të rremë.
Rregullatori po kërkon nga institucionet bankare të japin detaje në lidhje me ndërveprimet e tyre me shkëmbyesit e kriptove si btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com dhe betatransfer.org, zbulon një raport i ri nga Kommersant.
E përditshmja kryesore e biznesit citon burime nga industria e kriptove që pretendojnë se mbi 400 shkëmbyes të kriptove tani ofrojnë shërbime për banorët rusë në internet. Vlerësimet e tyre sugjerojnë se vëllimi mujor i tregut të kriptove pa recetë në Rusi dhe vendet fqinje është rreth 1.3 miliardë dollarë. Federata Ruse përbën rreth gjysmën e totalit.
Shkëmbyesit e kriptove shpesh rendisin në faqet e tyre të internetit emrat dhe logot e institucioneve financiare të themeluara dhe ofruesve të pagesave si Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney dhe Koronapay si partnerët e tyre. Dy prej tyre, Webmoney dhe Koronapay, kanë mohuar tashmë çdo bashkëpunim me platformat e tregtimit të monedhave.
Shkëmbyesit e kriptove funksionojnë pa regjistrim, thotë CBR
Banka e Rusisë thekson se shkëmbyesit ofrojnë shërbime për blerjen dhe shitjen e kriptomonedhave pa regjistruar aktivitetet e tyre ose pa pasur ndonjë detyrim financiar ndaj klientëve të tyre. Në të njëjtën kohë, transaksionet kryhen në mënyrë anonime, pa studiuar qëllimin e tyre dhe burimet e fondeve për të vlerësuar rreziqet si p.sh. pastrimi i parave.
Autoriteti monetar, i njohur për qëndrimin e tij të ashpër ndaj kriptomonedhave, vuri në dukje gjithashtu se faqet e tregtimit shpesh pranojnë pagesa jo në llogaritë e tyre aktuale, por në kartat bankare dhe kuletat dixhitale të lëshuara për individë privatë. Kjo "krijon rrezikun e qytetarëve që të humbasin para dhe të përfshihen në skema mashtruese," paralajmëroi rregullatori.
Në një intervistë të fundit me gazetën e lëshuar nga qeveria Rossiyskaya Gazeta, kreu i Komitetit Hetues të Federatës Ruse Alexander Bastrykin vuri në dukje se statusi i platformave online që ofrojnë opsione për të blerë dhe shitur kripto në mënyrë anonime nuk është përcaktuar ende. Ai bëri thirrje gjithashtu për futjen e identifikimit të detyrueshëm për të gjithë përdoruesit e kriptomonedhave në Rusi.
Autoritetet kanë ndjekur shkëmbyesit e kriptove gjatë viteve të fundit. Një pjesë e problemit është se një sërë aktivitetesh të lidhura me kriptografinë, përfshirë tregtinë, mbeten të parregulluara edhe pas miratimit të ligjit “Për Asetet Financiare Dixhitale”. Një grup pune në parlament po përgatit tani propozime për të mbushur boshllëkun. Diskutimet për të ardhmen e shkëmbyesve të kriptove duhet të përfundojnë në vitin 2022, u citua të thoshte muajin e kaluar zëvendësdrejtori i mbikëqyrësit të Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
A prisni që Rusia të rregullojë ose të godasë shkëmbyesit e kriptove në internet? Ndani mendimet tuaja mbi këtë temë në seksionin e komenteve më poshtë.
Kredi për imazhin: Shutterstock, Pixabay, Commons Wiki
Mohim përgjegjësie: Ky artikull është vetëm për qëllime informative. Nuk është një ofertë e drejtpërdrejtë ose kërkesë e një oferte për të blerë ose shitur, ose një rekomandim ose miratim i ndonjë produkti, shërbimi ose ndërmarrjeje. Bitcoin.com nuk ofron këshilla për investime, taksë, juridikë ose kontabilitet. As kompania dhe as autori nuk janë përgjegjës, direkt ose indirekt, për ndonjë dëmtim ose humbje të shkaktuar ose pretenduar të jetë shkaktuar nga ose në lidhje me përdorimin ose besimin e ndonjë përmbajtje, malli ose shërbimi të përmendur në këtë artikull.
Burimi: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/