Ndërsa më shumë institucione eksplorojnë asetet dixhitale, nevoja për platforma analitike në zinxhir nuk ka qenë kurrë më e lartë.
Ekspertët e pajtueshmërisë, hetuesit dhe rregullatorët përdorin këto mjete analitike të blockchain për të kuptuar më mirë modelet dhe entitetet në transaksionet e kriptomonedhave.
Për të mësuar më shumë rreth mjeteve dhe se si ato përshtaten në adoptimin më të gjerë të kriptomonedhave, Cointelegraph u ul me Tom Robinson, bashkëthemeluesin dhe shkencëtarin kryesor në firmën analitike Elliptic; dhe Eray Akartuna, një analist i lartë i kërcënimeve të kriptomonedhave në Elliptic.
Cointelegraph: Cilat janë rastet tipike të përdorimit që shihni për analitikë në zinxhir për klientët institucionalë?
Tom Robinson: Përputhshmëria kundër pastrimit të parave (AML) dhe sanksioneve për shkëmbimet e kriptove dhe bizneset e tjera që trajtojnë asetet e kriptove: Mjetet tona të kontrollit të transaksioneve të kriptove dhe portofolit ndihmojnë bizneset të qëndrojnë në përputhje me rregulloret dhe të reduktojnë mashtrimet.
Kujdesi i duhur për bizneset e kriptove: Produkti ynë Discovery ofron profile rreziku të shkëmbimeve dhe shërbimeve të tjera kripto bazuar në analizën e transaksioneve të tyre blockchain. Kjo përdoret nga bizneset e kriptove dhe institucionet financiare për të fituar njohuri mbi bizneset me të cilat po bëjnë transaksione.
Revista: 'Përgjegjësia morale': A mund ta përmirësojë vërtet blockchain besimin në AI?
Hetimi i transaksioneve të kriptove: Investigator - softueri ynë i hetimeve të zinxhirit - lejon eksplorimin grafik të kuletave të kriptove dhe transaksioneve ndërmjet tyre. Hetuesit e zbatimit të ligjit e përdorin këtë për të "ndjekur paratë" dhe për të lidhur aktivitetin kriminal me individë. Përdoret gjithashtu nga bizneset e kriptove për të hetuar aktivitetin e mundshëm të paligjshëm nga klientët e tyre.
CT: Si është kundër pastrimit të parave në kripto të ndryshme nga AML e zakonshme brenda bankave për fiat?
TR: Dallimi kryesor është se shumica e transaksioneve kripto janë të dukshme në blockchain. Kjo e bën shumë më të lehtë identifikimin nëse fondet kanë origjinën nga aktiviteti kriminal duke i gjurmuar ato duke përdorur mjete analitike blockchain.
CT: A shihni një rol që inteligjenca artificiale (AI) dhe mësimi i makinerive të luajnë brenda analitikës në zinxhir? Veçanërisht në kuadër të parandalimit të mashtrimit dhe LPP?
Eray Akartuna: Po, ne tashmë përdorim mësimin e makinerive brenda produkteve tona të analitikës së blockchain. Megjithatë, është shumë e rëndësishme të sigurohet saktësia e këtyre teknikave përmes testimit të gjerë.
Ekzistojnë disa aspekte të transaksioneve të blockchain ku ne mund të përdorim mësimin e makinerive për të kuptuar ose identifikuar modele të caktuara. Modelet që shihen në blockchain Bitcoin mund të mos jenë domosdoshmërisht të njëjta me modelet në blockchain Ethereum; ato funksionojnë në mënyra paksa të ndryshme. Unë do të theksoja përdorimin e heuristikës.
Ekzistojnë disa aspekte të transaksioneve të blockchain ku ne kemi shpenzime të përbashkëta që do të na ndihmojnë të dimë nëse adresat janë në pronësi të një entiteti të vetëm apo jo - nëse dua të identifikoj aktivitetet e paligjshme dhe aktorët e paligjshëm në një blockchain - dhe të identifikojmë adresat e portofolit të tyre.
Për shembull, hakerët kibernetikë të Koresë së Veriut po përdornin një mënyrë programatike pastrimi. Hakimi u krye në vitin 2018, ku ata përdorën rreth 113 kuleta për të shkëputur fondet nga vjedhja origjinale në një mënyrë të automatizuar. Ne mund të analizojmë në mënyrë programore vulat kohore të atyre transaksioneve individuale për të kuptuar saktësisht se si funksionon ky softuer i automatizuar.
Nëse po analizojmë tregjet e uebit të errët ose entitetet terroriste, etj., përdorimi i heuristikës mund të na ndihmojë të identifikojmë nëse një adresë portofol është lidhur me një ent të caktuar të paligjshëm. Më pas mund t'i përdorim ato heuristika për të kuptuar se cilat adresa të tjera portofoli mund t'i përkasin ose të lidhen me atë entitet.
Ne kemi një rezultat rreziku që përshtatet në analizën parashikuese. Kur shikojmë transaksionet hyrëse dhe dalëse në një grup kuletash, ne mund të shohim përfundimisht se ku përfunduan ato. Subjektet e identifikuara se i përkasin një shkëmbimi, një grupi terrorist ose një tregu të errët mund të dallohen kur ata janë duke bërë transaksione me subjekte të veçanta ku ne po fokusohemi.
Le të themi se rreth 50% e asaj kriptoje ka shkuar në një treg të caktuar të internetit të errët; ne në fakt mund ta përdorim atë për të siguruar një rezultat rreziku se sa i rrezikshëm është portofoli. Rezultati i rrezikut përdoret më pas nga shkëmbimet dhe bankat për të vendosur nëse duan të bëjnë biznes me këta mbajtës të portofolit apo jo.
CT: Cilat janë problemet më komplekse që po zgjidhni në Elliptic? Pse janë komplekse dhe pse është e rëndësishme zgjidhja e tyre?
TR: Problemi më kompleks dhe më i rëndësishëm që kemi zgjidhur kohët e fundit është se si të identifikojmë të ardhurat e krimit në kripto, edhe kur ato janë pastruar ndërmjet aktiveve dhe zinxhirëve. Kriminelët tani i lëvizin të ardhurat e tyre ndërmjet aseteve, duke përdorur shkëmbime të decentralizuara; dhe midis blockchains, duke përdorur ura ndër-zinxhirore.
Ne zhvilluam shqyrtimin holistik si një mënyrë për të gjurmuar automatikisht fondet e kriptove midis aseteve dhe zinxhirëve të bllokimit. Kjo aftësi unike tani është absolutisht thelbësore; përndryshe, pastruesit e parave do të shfrytëzojnë mungesën e shikueshmërisë së bizneseve në aktivitetin e tyre.
CT: Si i shihni bankat duke adoptuar aktive dixhitale dhe me atë analizë në zinxhir? Cili ka qenë përvetësimi deri më tani?
EA: Ne po shohim një adoptim të ngadaltë por të qëndrueshëm, por pajtueshmëria është në krye të mendjes për bankat. Analitika e Blockchain shihet si një pjesë thelbësore e enigmës dhe një mënyrë për të qetësuar shqetësimet e rregullatorëve.
Nëse institucionet duan të përfshihen në hapësirën e financave të decentralizuara (DeFi) dhe planifikojnë të investojnë fondet e klientëve, ata duhet të dinë nëse grupi i likuiditetit në të cilin po investojnë është i besueshëm dhe ka profilin e duhur të rrezikut. Nëse grupi i likuiditetit ka fonde të paligjshme që hyjnë dhe dalin prej tij, ekziston një çështje përputhshmërie atje. Ky është një rast kyç përdorimi për institucionet që kërkojnë të përfshihen në DeFi.
Së fundmi: bankat gjermane miratojnë ngadalë kriptomat, kryesisht për investitorët institucionalë
Rasti tjetër i përdorimit është kur disa banka sfiduese si Revolut po lejojnë klientët e tyre të mbajnë dhe tregtojnë kriptovaluta. Këto banka do të kenë nevojë për pajtueshmëri dhe aftësi AML përpara se t'u ofrojnë këto produkte klientëve.
CT: A keni pasur ndonjë ndërveprim me rregullatorët që do të ndikonte në mënyrën se si do t'i shërbenit industrisë së shërbimeve financiare dhe cilat janë fushat kryesore me interes nga një këndvështrim rregullator?
TR: Ne kemi një dialog të vazhdueshëm me rregullatorët në mbarë botën, shumë prej të cilëve përdorin produktet tona. Është e rëndësishme që ata të kuptojnë se si funksionojnë zgjidhjet tona analitike të blockchain, në mënyrë që të kenë besim në programet e pajtueshmërisë të drejtuara nga shkëmbimet dhe bankat që përdorin produktet tona.
Burimi: https://cointelegraph.com/news/institutions-seek-detailed-blockchain-analytics-for-crypto-adoption-elliptic