Fiat, jo Crypto dhe Bitcoin, që përdoren kryesisht në pastrimin e parave

Crypto, duke përfshirë Bitcoin dhe Monero, kanë pasur një rap të keq gjatë viteve për përdorimin e tyre të pretenduar si automjete që përhapnin veprimtari të paligjshme si pastrimi i parave - Një gënjeshtër e madhe.

Që nga fillimi - dhe ndoshta për shkak të keqkuptimit të teknologjisë që furnizon Bitcoin dhe natyrës së transaksioneve BTC, aktorët e këqij u hodhën në shpresën për të lëvizur të ardhurat e tyre të dobëta, por në përfundimin e tyre të keq të papritur.

Gjatë viteve, miliona BTC me vlerë janë konfiskuar nga zbatimi i ligjit dhe ankand, duke bërë disa nga personalitetet më të mëdha në miliarderë të Bitcoin (lexo Tim Draper).

Pajtueshmëria, Rritja e Sigurisë dhe Sfera e Pjekur e Crypto

Sidoqoftë, shumë nuk mund të thuhet për bankat. Çuditërisht, edhe me natyrën e paqartë të operacioneve, mediat kryesore vazhdojnë me fushatën e tyre të keqinformimit. Ata qëllimisht po heqin fakte të vështira në një përpjekje të dëshpëruar për të mbuluar bankat që janë fajtorët kryesorë.

Bitcoin - dhe shumica e rrjeteve të kripto, ndryshe nga binarët tradicionale të trashëgimisë, funksionojnë në mënyrë transparente dhe të hapur.

Me asnjë entitet të vetëm në kontroll dhe palë të treta të afta për të analizuar të gjitha lëvizjet e monedhave - dhe për këtë arsye informacionin kritik financiar, ata mund të analizojnë grupe të mëdha të të dhënave dhe madje të thyejnë identitetin e transaktorëve pasi, si parazgjedhje, të gjitha transaksionet BTC, për shkak të kriptografisë, janë pseudonime.

Shkëmbimet e kriptomonedhave, të klasifikuara si ofrues të shërbimeve financiare, e kanë bërë madje tepër të vështirë për përdoruesit - klientët e saj, për të pastruar para në çdo formë.

Përputhshmëria përmes rregullave të njohësit e klientit tënd (KYC) dhe pastrimit të parave (AML) i ndihmon rregullatorët të qëndrojnë pas murit të anonimitetit dhe pseudonimit të transaksioneve kripto. Prandaj, është një ide e keqe që elementët e këqij të abuzojnë me këtë mjet të ri financiar.

Kjo nuk është e gjitha; Firmat e palëve të treta të analizave të bllokimit - të kontraktuara nga zbatimi i ligjit ose shkëmbime sa herë që ka sulme këmbimi, janë rritur në sofistikim gjatë viteve.

Për shembull, Chainalysis ka një kontratë me Shërbimin e të Ardhurave të Brendshme të Shteteve të Bashkuara (IRS). Ata pretendojnë të kenë teknologjinë e kërkuar për të zhbllokuar mantelin e anonimitetit të transaksioneve Monero.

Megjithatë, si BTCManager raportet, kjo detyrë është nga disa madhësi komplekse, sipas pranimit të zhvilluesit të përfshirë drejtpërdrejt në atë projekt.

"Hacking" si një justifikim është një rrëfim i lodhur

Shpesh, kritikët e kripto dhe Bitcoin bërtasin nga çatitë se numri i kripto hacks, shumicën e kohës duke përmendur Mark Karpelès dhe ngjarjet rreth Mt Gox, shërbejnë si një mësim.

Por, duke shkurtuar Bitcoin dhe lehtësuesit e hershëm të këmbimit, teknologjia kishte ekzistuar vetëm për më pak se pesë vjet. Ndërsa 850 mijë BTC ishin vjedhur, Drejtësia është dhënë. Tashmë, ka plane për rekurs në Japoni.

Përveç kësaj, një i dyshuar, Alexander Vinnik, u arrestua në 2017 ndërsa po pushonte në Greqi për marrjen e rreth 85 mijë BTC të gjurmuar në Mt Gox. Ka hacks të tjera si CoinCheck, Zaif, Binance, dhe më shumë.

Lajmi i mirë është se numri i hacks është zvogëluar gjatë viteve. Për më tepër, ekzistojnë rrjeta të zgjuara të sigurisë si Binance's SAFU dhe masa të tjera të hollësishme të sigurimit të përdorura nga kujdestarët e kripto institucionale për të mbrojtur fondet në raste të padëshiruara.

200 miliardë dollarë: Tarifat dhe gjobat e paguara nga bankat amerikane vetëm për akuzat e pastrimit të parave

Kjo nuk mund të thuhet për bankat që padyshim se zotërojnë pastrues parash duke përdorur Fiat.

Ata gjithashtu duket se po ikin çdo herë, duke gjykuar nga shumë-miliardë dollarë gjoba të paguara si shlyerje.

Dhe numrat nuk gënjejnë.

Vetëm në 20 vjet, bankat vetëm në SH.B.A. kanë mbledhur 200 miliardë dollarë gjoba dhe gjobitje në mbi 395 raste.

Bankat e prekura përfshijnë JP Morgan, Citi dhe Wells Fargo, për të përmendur disa. Këtu është pjesa interesante: sjellja e tyre është përkeqësuar në vitet pas Krizës së Madhe Financiare (GFC), sipas Tregjet më të mira, një grup avokimi me seli në Uashington.

Në mënyrë alarmante, midis vitit 2008 dhe fundit të vitit 2020, bankat në SH.B.A. janë goditur me 314 çështje të mëdha ligjore.

Të vendosura për shumë miliarda dollarë, këto raste variojnë nga mitmarrja, pastrimi i parave dhe mashtrimi masiv i letrave me vlerë të mbështetur në hipotekë (MBS) që ishte pothuajse katastrofike për bankat, por e lindur Bitcoin.

Bankat janë shkelës të përsëritur

Por, këtu është lajmi i keq: Recidivizmi është tronditës i lartë. Më keq, këto banka globale - duke qenë shumë të mëdha për të dështuar, shpesh shpallen me para duke përdorur paratë e taksapaguesve - edhe pas veprimeve të tyre të gabuara të pastrimit të parave dhe sjelljeve të tjera kriminale si rrjetet terroriste të ushqimit. Sipas Tregjet më të mira, nëse bankat globale do të vendoseshin në një standard më të lartë, të gjitha ato do të nxirreshin nga tregjet.

Looking Forward

Edhe akoma, në një botë gri, siç shprehet Changpeng Zhao i Binance, kompanitë e kriptos - kryesisht shkëmbimet, mbajnë vazhdimisht standarde të larta në frymën e transparencës së blockchain.

Ata gjithashtu integrojnë teknologjinë dhe teknologjinë artificiale për qëllime monitorimi duke mbetur në përputhje me ligjet ekzistuese për të parandaluar aktivitetet kriminale.

Si BTCMANAGER? Na dërgoni një këshillë!

Adresa jonë Bitcoin: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

Burimi: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/